Circulară nr. 9/1995

În aplicarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994

și a Programului de introducere a compensării multilaterale a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie, aprobate de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României prin Încheierea Consiliului de administrație nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, începând cu data de 3 aprilie 1995:

1. Serviciile plati și decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României vor administra conturile curente ale unităților bancare, defalcate pe analitice*), după cum urmează:

- 50BBXSS.01.101 Cont curent pentru decontarea operațiunilor de compensare

multilaterala a plăților interbancare pe suport hirtie al

unității bancare ...;

- 5099X00.01.1JJ Cont curent cumulativ pentru compensarea multilaterala a

plăților interbancare pe suport hirtie al sucursalei

B.N.R. .... (JJ = nr. de ordine al județului - anexa).

Soldurile conturilor 50.BBXSS.01.101 se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 12,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naționala a României - Direcția plati și decontări bancare, Serviciul de compensare multilaterala a plăților fără numerar pe suport hirtie - cod OIS 96117, prin telex sau modem.

b. Biroul viramente interbancare pe baza bruta și decontări al Băncii Naționale a României va deschide și va opera, zilnic, conturile curente analitice:

- 50BBXSS.01.201 Cont curent privind operațiuni de decontări cu B.N.R. al

unității bancare ...;

- 50BBXSS.01.202 Cont curent privind operațiunile cu numerar al unității

bancare ....;

- 50BBXSS.01.203 Cont curent privind operațiunile de soldare zilnica a

conturilor de corespondent al unității bancare .....;

- 50BBXSS.01.204 Cont curent privind alte operațiuni de decontări al

unității bancare ... .

Soldurile acestor conturi se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 15,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naționala a României - Direcția plati și decontări bancare, Serviciul viramente interbancare pe baza bruta și urmărirea riscului în sistemul de plati și decontări - cod OIS 96133, prin telex sau modem.

c) Biroul de decontări pentru bugetul statului va deschide și va opera, zilnic, conturile curente analitice:

- 50BBXSS.01.307 Cont curent pentru operațiuni de decontare cu bugetul

statului al unității bancare ...;

- 50BBXSS.01.308 Cont curent pentru operațiuni de decontare cu fondul

pentru plata ajutorului de șomaj al unității bancare ...;

- 50BBXSS.01.309 Cont curent pentru operațiuni privind disponibilitățile

extrabugetare ale Ministerului Finanțelor al unității

bancare ...;

- 50BBXSS.01.312 Cont curent privind alte operațiuni de decontare cu

bugetul statului al unității bancare... .

Soldurile acestor conturi se virează zilnic, fără percepere de comision, până la ora 15,00, pe bază de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Naționala a României - Direcția plati și decontări bancare, Serviciul conturi curente societăți bancare - cod OIS 96100, prin telex sau modem.

d) Sucursalele Băncii Naționale a României, Biroul decontări pentru bugetul statului, din județele pe teritoriul cărora se afla centrale de societăți bancare, pot deschide - la solicitarea acestora și cu aprobarea Direcției plati și decontări bancare a Băncii Naționale a României - următoarele conturi curente analitice în care vor fi reflectate operațiuni dispuse de centrala societății bancare respective:

- 50BBX99.01.301 Decontări aferente creditelor B.N.R. ale centralei

societății bancare ...;

- 50BBX99.01.302 Decontări aferente pieței valutare interbancare ale

centralei societății bancare ....;

- 50BBX99.01.303 Decontări privind operațiuni cu titluri de stat ale

centralei societății bancare .....;

- 50BBX99.01.304 Decontări aferente operațiunilor valutare cu B.N.R. ale

centralei societății bancare ...;

- 50BBX99.01.310 Plasamente interbancare, rambursări și dobinzi aferente

ale centralei societății bancare ...;

- 50BBX99.01.311 Credite interbancare și dobinzi aferente ale centralei

societății bancare ...;

- 50BBX99.01.904 Alte operațiuni de decontare ale centralei societății

bancare ... .

Operațiunile înregistrate în conturile curente analitice enumerate la pct. 1.d) se vor vira zilnic, cu aviz OIS, până la ora 17,30, la Banca Naționala a României, Direcția plati și decontări bancare, Serviciul conturi curente societăți bancare, cod OIS 96100.

e) Centralele societăților bancare, al căror sediu nu se afla în municipiul București, pot solicita sucursalelor Băncii Naționale a României din județul lor de reședința deschiderea de conturi curente analitice din grupele de la pct. 1.b), 1.c) și 1.d), dar numai cu aprobarea Direcției plati și decontări bancare din Banca Naționala a României.

f) Sucursala Băncii Naționale a României din municipiul București va menține deschise, pentru centralele societăților bancare din București care nu au subunitati, conturile curente - operațiuni cu numerar - al căror sold se va vira, zilnic, până la 15,00, la Direcția plati și decontări bancare, Serviciul viramente interbancare, pe baza bruta și urmărirea riscului în sistemul de plati și decontări, cod OIS 96133.

g) Toate conturile curente analitice menționate în prezenta circulara nu pot inregistra sold la sfârșitul zilei.

2. Sucursalele Băncii Naționale a României vor stabili programul de ghiseu pe care îl vor comunică, în scris, unităților bancare, în asa fel încât să se poată încadra în orarul menționat la pct. 1. O copie a acestui program de ghiseu va fi remisă Direcției plati și decontări bancare a Băncii Naționale a României până la data de 25 martie 1995.

3. Sucursalele Băncii Naționale a României vor remite unităților bancare extrase de cont curent zilnice în care vor fi reflectate toate operațiunile efectuate în ziua respectiva prin conturile curente analitice menționate la pct. 1.

4. Pentru activitatea de compensare care se desfășoară în centrala Băncii Naționale a României și în sucursalele sale, Banca Naționala a României percepe societăților bancare, pentru prezentarea și primirea unui instrument de plată compensabil (bucata), un comision de 5 (cinci) lei.

Pentru operațiunile în care Banca Naționala a României reprezintă la compensare centralele societăților bancare, aceasta percepe societăților bancare respective, în plus, un comision de 5 (cinci) lei pentru fiecare instrument de plată prezentat sau primit în compensare.

5. Comisioanele pentru activitatea de compensare se percep de către Banca Naționala a României - Direcția plati și decontări bancare, Serviciul de compensare multilaterala a plăților fără numerar pe suport hirtie.

Pentru operațiunile dispuse de centralele societăților bancare a se efectua prin conturile analitice de la pct. 1.d), comisioanele și spezele telex se percep la nivelul Băncii Naționale a României - Direcția plati și decontări bancare, Serviciul conturi curente societăți bancare.

6. Direcția plati și decontări bancare și Direcția contabilității generale ale Băncii Naționale a României vor efectua, până la data de 25 martie 1995, instruirea contabililor șefi din sucursalele Băncii Naționale a României privind evidența contabilă a conturilor curente analitice menționate la pct. 1.

7. O dată cu intrarea în vigoare a prezentei circulare, se modifica corespunzător prevederile pct. 4 din Normele nr. VI/3150/1992, prin includerea posibilității de transmitere prin modem a avizelor OIS ale Băncii Naționale a României.

8. La data intrării în vigoare a prezentei circulare își încetează aplicabilitatea orice dispoziție contrară.