Circulară nr. 37/1995
privind compensarea cambiilor și biletelor la ordin
prezumat în vigoare
1. Cambiile acceptate și biletele la ordin depuse de posesorii (beneficiarii) acestora la unitățile bancare pentru a fi încasate în cont vor fi introduse în compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie.
2. Pentru compensarea cambiilor acceptate și a biletelor la ordin, societățile bancare vor respecta reglementările în vigoare referitoare la instrumentele de plată compensabile de debit.
Pentru a fi compensate, cambiile acceptate și biletele la ordin trebuie să fie însoțite de borderouri de încasare, completate de către posesorii (beneficiarii) acestora, care vor conține următoarele elemente obligatorii:
a) numele sau denumirea beneficiarului (posesorului);
b) numărul contului beneficiarului (posesorului);
c) denumirea unității bancare a beneficiarului (posesorului);
d) numele sau denumirea trasului (la cambiile acceptate) sau emitentului (la biletele la ordin);
e) numărul contului trasului (la cambiile acceptate) sau al emitentului (la biletele la ordin);
f) denumirea unității bancare a trasului (la cambiile acceptate) sau a emitentului (la biletele la ordin);
g) suma;
h) semnătura autorizata și ștampila beneficiarului (posesorului); în cazul persoanelor fizice, este suficienta numai semnătura beneficiarului (posesorului);
i) data depunerii borderoului de încasare la unitatea bancară a beneficiarului (posesorului), confirmată prin aplicarea ștampilei de ghișeu a acesteia;
j) data remiterii cambiei acceptate sau a biletului la ordin de către unitatea bancară prezentatoare unității bancare primitoare, în cadrul ședinței de verificare.
Elementele obligatorii se completează, după cum urmează:
- lit. a)-h), de către beneficiar (posesor);
- lit. i), de către unitatea bancară inițiatoare;
- lit. j), de către unitatea bancară prezentatoare.
Borderoul de încasare a cambiilor acceptate și a biletelor la ordin se completează în trei exemplare care au următoarea destinație:
- un exemplar este păstrat de beneficiar (posesor);
- un exemplar este păstrat de unitatea bancară inițiatoare;
- un exemplar este prezentat de unitatea bancară prezentatoare unității bancare primitoare, în cadrul ședinței de compensare, urmând a fi păstrat de unitatea bancară prezentatoare după încheierea ședinței.
Cele trei exemplare ale borderoului de încasare a cambiilor acceptate și a biletelor la ordin trebuie să conțină toate elementele obligatorii mai sus menționate.
3. Procedura de compensare aplicabilă cambiilor acceptate plătibile la vedere și biletelor la ordin plătibile la vedere este identică cu procedura de compensare a cecurilor.
Procedura de soluționare a erorilor și omisiunilor, aferentă compensării, este aplicabilă numai cambiilor acceptate plătibile la vedere și biletelor la ordin plătibile la vedere.
Procedura de amânare la compensare se aplică numai cambiilor acceptate plătibile la vedere și biletelor la ordin plătibile la vedere.
În vederea respectării art. 41 din Legea asupra cambiei și biletului la ordin și a pct. 237 și 238 din Normele-cadru nr. 6/1994, societățile bancare care urmează a încasa cambii acceptate cu scadență la termen fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la vedere sau bilete la ordin cu scadență la termen fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la vedere, vor urmări ca ziua compensării acestora să coincidă cu data scadenței sau cu una dintre cele doua zile lucrătoare care urmează datei scadenței.
În cazul în care depunerea la banca, în vederea încasării, a cambiilor acceptate care urmează să ajungă la scadență sau a biletelor la ordin care urmează să ajungă la scadență nu este făcută de către posesor (beneficiar) în intervalul de timp necesar societății bancare respective pentru a putea respecta prevederile alineatului precedent, aceasta are următoarele posibilități:
a) să accepte primirea instrumentelor de plată, dar să informeze pe loc posesorul (beneficiarul) cu privire la aspectul menționat mai sus, în vederea asumării de către acesta a riscului privind neîncasarea sau întârzierea încasării sumei față de data scadenței;
b) în scopul protejării dreptului de regres al posesorului (beneficiarului), să refuze primirea instrumentelor de plată, acesta, în mod obligatoriu, urmând a fi îndrumat să solicite plata direct trasului sau emitentului.
4. În procesul de compensare, în cazul refuzului la plată a cambiilor acceptate sau a biletelor la ordin, pentru a face posibil protestul acestora, unitățile bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor la plată au obligația transmiterii de urgenta a acestei informații către beneficiar (posesor).
5. Posesorii (beneficiarii) cambiilor neacceptate le vor prezenta la plata trasului, urmând ca decontarea sumelor să se facă printr-o modalitate stabilită de comun acord între aceștia.
6. Formularistica specifica necesară compensării multilaterale a cambiilor acceptate și biletelor la ordin este cea prezentată în anexa la prezenta circulara.
7. Pînă la asigurarea necesarului de formulare tipizate pentru compensarea cambiilor acceptate și a biletelor la ordin, unitățile bancare vor putea folosi formularele tipizate aferente cecurilor, cu obligația ca acestea să fie modificate, manual sau prin dactilografiere, corespunzător anexei la prezenta circulara. Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este 1 decembrie 1995.
8. Prevederile cuprinse la pct. 1-6 ale prezentei circulare completează, ca articol distinct,
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994
privind compensarea multilaterala a plăților fără numerar pe suport hârtie.
9. Direcția decontării operațiunilor bancare și Secretariatul general vor asigura renumerotarea și redenumirea articolelor și anexelor
Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994 , în funcție de modificările aduse prin prezenta circulară, și republicarea acestuia în Monitorul Oficial al României.
10. Prezenta circulară se aplică începând cu data de 2 octombrie 1995.
p. GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, EMIL IOTA GHIZARI București, 29 septembrie 1995. Nr. 37.
Anexa A
a-1) DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE │ │ Compensabil la: ..... Nr..... Data compensării (C) │_│_│_│_│_│_│_│ │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │ │ Încasăm de la: │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐ │ │ │ Banca primitoare (destinatară) │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ │ │ prin │ CAMBII Număr bucăți: │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ (suma în litere) │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ L.S. │ │ ────────────────────────────── ─────────────┴──────────────- │ │ ┌─────────────────────────────────-┐ ┌───────────────────────────────┐ │ │ │Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ Banca primitoare (destinatară)│ │ │ └──────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ a-2) DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE │ │ Compensabil la: ..... Nr..... Data compensării (C) │_│_│_│_│_│_│_│ │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Incasăm de la: │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca primitoare (destinatară) │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ prin │ BILETE LA ORDIN Număr bucăți: │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ (suma în litere) │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ L.S. │ │ ────────────────────────────── ─────────────┴──────────────- │ │ ┌──────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐ │ │ │Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ Banca primitoare (destinatară)│ │ │ └──────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ b) MODUL DE COMPLETARE A DISPOZIȚIEI CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE Dispoziția centralizatoare de încasare se completează astfel: - Nr.: numărul de ordine al dispoziției centralizatoare de încasare; - Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea); - Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea; - Banca prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care prezintă pachetul de instrumente compensabile în cadrul ședinței de compensare sau al ședinței de verificare; - Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia; - Banca primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente compensabile în compensare în cadrul ședinței de compensare sau al ședinței de verificare; - Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia; - Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile, componente ale pachetului; - cambii sau - bilete la ordin - Număr bucăți: numărul de instrumente compensabil de același fel (de debit), componente ale pachetului; - Suma: rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile, de același fel; - Certificat: aceasta rubrica se completează, prin aplicarea semnăturii autorizate și a ștampilei unității bancare primitoare (destinatare), astfel: * pentru dispoziția centralizatoare de încasare, pe exemplarul nr. 4 - vernil; - în partea stângă a rubricii, la prezentarea cambiilor sau biletelor la ordin pentru verificare; - în partea dreapta a rubricii, la introducerea în compensare a formularisticii aferente cambiilor sau biletelor la ordin prezentate anterior pentru verificare. c-1) REFUZ LA PLATA ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ REFUZ LA PLATA │ │ Compensabil la: .. Nr... Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ │ │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm plata către: │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐ │ │ │ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ prin │ CAMBII Număr bucăți: │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ (suma în litere) │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ ────────────────────────────── ────────────────────────────- │ │ ┌─────────────────────────────────────────-┐ │ │ │ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────┤ │ │ │ CAMBII: Nr. bucăți │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──────┘ │ │ ┌──────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐ │ │ │Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ Banca primitoare (destinatară │ │ │ │ a refuzului │ │ a refuzului │ │ │ └──────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ c-2) REFUZ DE PLATA ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ REFUZ LA PLATA │ │ Compensabil la: ....Nr.... Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm plata către: │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ prin │ BILETE LA ORDIN Număr bucăți: │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ (suma în litere) │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ ────────────────────────────── ────────────────────────────- │ │ ┌────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐ │ │ │ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │──────────────────────────────────────────┤ │ │ │BILETE LA ORDIN: Nr. bucăți │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──────┘ │ │ ┌──────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐ │ │ │Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ Banca primitoare (destinatară │ │ │ │ a refuzului │ │ a refuzului │ │ │ └──────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ d) MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATĂ Refuzul la plată se completează astfel: - Compensabil la : B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea); - Nr.: numărul de ordine al refuzului la plată: - Data compensării refuzului: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului; - Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate; - Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a refuzului sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia; - Banca primitoare (destinatară) a refuzului: denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate în cadrul ședinței de compensare; - Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia; - Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile refuzate; - cambii sau - bilete la ordin - Număr bucăți: numărul de instrumente de plata compensabile de același fel refuzate, componente ale pachetului; - Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plata compensabile refuzate, de același fel; - Certificat: semnătura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului). Formularul de refuz la plata poate fi utilizat pentru: a) efectuarea refuzului la plata: în aceasta situație se barează talonul de amânare de către unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare); b) solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situație se barează de către unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) spațiile referitoare la numărul bucăților și suma cambiilor sau a biletelor la ordin destinate efectuării refuzului la plata; c) efectuarea refuzului la plata și solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situație formularul de refuz la plata se completează integral. În cazul în care formularul de refuz la plata este utilizat de unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a acestuia pentru a solicita amânarea la compensare a unor instrumente de plata compensabile de debit (cambii sau bilete la ordin), talonul din partea inferioară a acestuia se completează astfel: - Amînarea pentru data (c): ziua următoare de compensare a cambiilor sau biletelor la ordin aminate la compensare; - Nr. bucăți: numărul cambiilor sau biletelor la ordin aminate la compensare; - Suma: suma cambiilor sau biletelor la ordin aminate la compensare. e) JUSTIFICARE REFUZ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ JUSTIFICARE REFUZ │ │ Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │ │ Refuzăm la plată │ │ CAMBIA / BILETUL LA ORDIN Nr. , către │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca primitoare (desținatara) a refuzului │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │ │ din următorul motiv: │ │ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ VERIFICAT ÎNTOCMIT │ │ L.S. │ │ ────────── ────────- │ │ (semnătura) (semnătura) │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ f-1) FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ │ │ Compensabil la: ..... Nr..... Data compensării fișei │ │ rectificative de refuz: │_│_│_│_│_│_│_│ │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) a fișei rectificative de refuz │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Rectificăm refuzul la plată din partea: │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului inițial │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ prin │ CAMBII Număr bucăți: │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ (suma în litere) │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ ────────────────────────────── ────────────────────────────- │ │ ┌──────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────┐│ │ │Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ Banca prezentatoare ││ │ │ a fișei rectificative de refuz │ │(inițiatoare) a refuzului inițial││ │ └──────────────────────────────────┘ └─────────────────────────────────┘│ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ f-2) FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ │ │ Compensabil la: ..... Nr..... Data compensării fișei │ │ rectificative de refuz: │_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) a fișei rectificative de refuz │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Rectificăm refuzul la plata din partea: │ │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului inițial │ │ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ │ │ │ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ prin │ BILETE LA ORDIN Număr bucăți: │_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ │ │ │ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ │ (suma în litere) │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ ────────────────────────────── ────────────────────────────- │ │ ┌──────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────┐│ │ │Banca prezentatoare (inițiatoare) │ │ Banca prezentatoare ││ │ │ a fișei rectificative de refuz │ │(inițiatoare) a refuzului inițial││ │ └──────────────────────────────────┘ └─────────────────────────────────┘│ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ g) MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA Fișa rectificativă de refuz la plată se completează astfel: - Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea); - Nr.: numărul de ordine al fișei rectificative de refuz la plată: - Data compensării fișei rectificative de refuz la plată: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fișei rectificative de refuz; - Banca prezentatoare (inițiatoare) a fișei rectificative de refuz la plată: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate; - Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a fișei rectificative de refuz la plată sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia; - Banca primitoare (destinatara) a fișei rectificative de refuz: denumirea unității bancare care primește pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate; - Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a fișei rectificative de refuz la plată sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia; - Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fișa rectificativa de refuz la plată/încasare: - cambii sau - bilete la ordin - Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de același fel (de debit) incluse pe o fișa rectificativă de refuz la plată; - Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plata compensabile de același fel, incluse pe fișa rectificativa de refuz la plată; - Certificat: semnătura autorizată și ștampila unității bancare primitoare (destinatare) a fișei rectificative de refuz la plată, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fișei rectificative de refuz la plată). ──────────────
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.