Circulară nr. 23/1996

Articolul 1

Începând cu data de 1 noiembrie 1996 se modifica limita de suma prevăzută la

cap. I pct. 1 din Circulara Băncii Naționale a României nr. 44 din 30 noiembrie 1995 , de la 1 miliard lei la 500 milioane lei.

Articolul 2

Începând cu data de 1 noiembrie 1996:

A. Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare va putea dispune în scris băncilor comerciale autorizate participarea la ședințe speciale de restituire a cecurilor, cambiilor și biletelor la ordin emise la o dată anterioară - pe care o va preciza - și care, până la data organizării ședinței sau până la o dată anterioară - pe care o va preciza -, sunt reclamate de banca beneficiarului, denumita în continuare banca reclamanta, ca au fost prezentate în afară ședinței de compensare conform

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994

și au rămas neplătite și nerefuzate de banca plătitorului, denumita în continuare banca reclamata.

De asemenea, Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare va dispune în scris sucursalelor Băncii Naționale a României forma, modalitatea și termenele privind transmiterea rezultatelor ședinței speciale.

Aceste ședințe speciale se desfășoară după procedura de mai jos și au drept scop informarea reciprocă a participanților privind incidentele de plati cu instrumente de debit, apărute între societățile bancare și constatarea acestora de către Banca Naționala a României, la cererea băncii reclamante.

B. Participanții la ședința specială și procedura de desfășurare a acesteia:

1. Participanții la ședința specială vor fi, în mod obligatoriu, următorii:

- cel puțin cîte un agent de compensare pentru fiecare unitate bancară aparținând băncii reclamate și băncii reclamante;

- reprezentantul sucursalei (centralei) Băncii Naționale a României.

2. Participanții au următoarele obligații:

În faza întâi:

- agentul de compensare al băncii reclamante are obligația să prezinte în cadrul ședinței, pentru fiecare banca reclamata, cîte un borderou centralizator de instrumente de debit reclamate - cerere de informare și restituire (anexa nr. 1), denumit în continuare borderou tip 1, întocmit în 3 exemplare, care va conține referințe certe doveditoare ca banca reclamanta a prezentat anterior instrumentele de debit respective băncii reclamate și că nu are până la data ședinței speciale informații sau documente privind decontarea acestora de către banca reclamata, inclusiv instrumentele de debit respective returnate ca atare;

- agentul de compensare al băncii reclamate are obligația sa primească borderoul tip 1 sub semnatura.

În faza a doua:

- agentul de compensare al băncii reclamate are obligația sa întocmească în timpul ședinței un borderou centralizator de instrumente de debit restituite - notificare de informare și sesizare (anexa nr. 2), denumit în continuare borderou tip 2, întocmit în 3 exemplare, și sa completeze toate rubricile pe baza documentelor originale pe care le are asupra sa pentru fiecare poziție din borderoul tip 1 pe care l-a primit sub semnatura, precum și pe baza informatiei pe care o deține banca reclamata și pe care agentul de compensare al acesteia o da pe răspunderea băncii reclamate. Semnatura agentului de compensare angajează banca reclamata;

- agentul de compensare al băncii reclamate are obligația sa ataseze la borderoul tip 2 documentele justificative pe care le are asupra sa; se considera document justificativ numai originalul instrumentului de debit sau o adeverinta din partea clientului băncii reclamate, contrasemnata de aceasta pentru conformitatea informatiei conținute, din care să rezulte ca beneficiarul sumei, client al băncii reclamante, renunța la creanta sa exprimată prin instrumentul de debit menționat în adeverinta. În cazul pierderii, furtului sau distrugerii, agentul băncii reclamate va face mențiunea pe borderoul tip 2 în numele băncii reclamate; după completarea tuturor rubricilor, agentul de compensare al băncii reclamate are obligația să semneze borderoul tip 2 și sa îl inmineze agenților de compensare ai băncilor reclamante împreună cu documentele justificative, în prezenta inspectorului de compensare al Băncii Naționale a României care le va verifica și le va contrasemna pe fiecare, făcând pe originalele documentelor justificative mențiunea "restituit în ședința specială din data de ...";

- agentul de compensare al băncii reclamante are obligația sa primească toate documentele spre verificare, să le verifice conformitatea cu reglementările în vigoare și cu borderoul tip 1, după care aplica ștampila și semnatura autorizata pe toate cele 3 exemplare;

- reprezentantului Băncii Naționale a României îi este remis cîte un exemplar din cele doua borderouri (tip 1 și tip 2).

În faza a treia:

- reprezentantul Băncii Naționale a României întocmește și aplica ștampila și semnatura autorizata pe procesele-verbale privind incidentele de plati rămase nesolutionate (anexa nr. 3), pe care agenții de compensare prezenți aplica ștampila și le semnează și care vor conține incidentele de plati rămase de soluționat în urma desfășurării ședinței; procesul-verbal va fi întocmit în 3 exemplare originale și va putea fi folosit de băncile reclamante pentru încasarea creanțelor aferente instrumentelor de plată nerestituite sau declarate ca pierdute, furate sau distruse de banca reclamata; participanții vor informa conducerile și clientela implicata în vederea luării de măsuri pentru constituirea, reconstituirea sau urmărirea drepturilor de creanta, după caz, în interesul aplicării legii.

Articolul 3

Începând cu data de 1 octombrie 1996, pentru transmiterile telex privind operațiunile bancare în contul clienților, Banca Naționala a României nu percepe speze telex.

Articolul 4

Începând cu data de 1 noiembrie 1996, în termen de până la 30 de zile calendaristice de la data comunicării hotărârii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României de acordare a autorizației de funcționare unei noi societăți bancare, aceasta are obligația de a transfera toate resursele bănești din conturile curente deschise la societățile bancare deja autorizate în contul curent pe care este obligată sa și-l deschidă în prealabil la Banca Naționala a României, cu respectarea reglementărilor în vigoare.

Începând cu următoarea zi bancară după expirarea termenului prevăzut la alineatul precedent, societățile bancare deja autorizate care continua sa mențină conturi de corespondent cu societatea bancară nou-autorizata vor fi sancționate, conform reglementărilor în vigoare, cu întreruperea operativă a decontărilor lor interbancare, iar Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare va sesiza aceasta Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României pentru a dispune asupra autorizației acordate.

Articolul 5

Începând cu data de 1 noiembrie 1996, la solicitarea scrisă a organelor Ministerului Finanțelor și a Fondului Proprietății de Stat, Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare va putea efectua, la o dată ulterioară primirii solicitării, stornari în contul curent al unei societăți bancare căreia i se aplică prevederile art. 25 lit. a) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/1995 numai în limita încasărilor zilnice evidentiate în respectivul cont curent.

Articolul 6

Începând cu data de 1 ianuarie 1997 fiecare sucursala judeteana a Băncii

Naționale a României va deschide cîte un cont curent pentru o singura unitate teritorială a Casei de Economii și Consemnațiuni de pe raza județului respectiv, desemnată de către aceasta, în vederea participării, începând cu această dată, la toate tipurile de decontări interbancare prin sediile OIS ale Băncii Naționale a României, inclusiv la ședințele de compensare, în conformitate cu reglementările specifice ale Băncii Naționale a României.

Articolul 7

Începând cu data de 1 ianuarie 1997 (data extrasului de cont) se abroga pct. 13 al

Circularei Băncii Naționale a României nr. 11/1995 , iar societățile bancare autorizate de Banca Naționala a României vor vira, din proprie inițiativă, la Banca Naționala a României, pe adresa contului curent al Casei de Economii și Consemnațiuni, soldul contului de corespondent pe care îl au cu Casa de Economii și Consemnațiuni.