Circulară nr. 1/1997

Articolul 1

Articolul 1 din

Circulara Băncii Naționale a României nr. 14/1996

se modifica după cum urmează:

"Art. 1. - Direcția decontării operațiunilor bancare din Banca Naționala a României desfășoară activitate de ghiseu pentru centralele societăților bancare, zilnic între orele 8,00-12,30 și 15,30-16,30.

Sucursalele Băncii Naționale a României desfășoară activitate de ghiseu pentru unitățile bancare, zilnic între orele 8,00-12,30 și 15,00-16,00.

Operatorii de ghiseu ai Băncii Naționale a României au obligația sa înscrie pe instrumentele de plată depuse de unitățile bancare, în vederea decontării, data și ora primirii acestora.

Instrumentele de plată prezentate la ghiseele sucursalelor Băncii Naționale a României între orele 15,00-16,00 vor fi decontate în cursul zilei lucrătoare următoare, cu încadrarea stricta în orarul de transmisie, către Direcția decontării operațiunilor bancare, a soldurilor conturilor curente analitice. În mod similar vor fi decontate, de către Direcția decontării operațiunilor bancare, documentele de plată aferente decontărilor cu Banca Naționala a României și cu bugetul de stat, prezentate de centralele societăților bancare între orele 15,30-16,30.

Avizele OIS și ordinele de plată centralizatoare interjudetene privind decontările cu bugetul de stat (OPHT centralizatoare), a căror ora de receptionare prin telex sau modem la sediile OIS B nu este cuprinsă în intervalul 8,00-12,30, vor fi decontate de aceste sedii OIS în cursul zilei lucrătoare următoare, cu încadrarea stricta în orarul de transmisie, către Direcția decontării operațiunilor bancare, a soldurilor conturilor curente analitice.

În cazul în care recepția prin telex sau modem a OPHT aferente unui ordin de plată centralizator depășește ora 12,30 la stabilirea zilei de decontare a acestora se va lua în considerare ora de recepție a ordinului de plată centralizator și a avizului OIS.

Ghiseele Băncii Naționale a României pot accepta, în vederea efectuării decontărilor cu bugetul de stat, numai OPHT grupate pe sedii OIS B ale Băncii Naționale a României (pe județe de destinație), pentru care se emit ordine de plată centralizatoare distincte.

Ghiseele Băncii Naționale a României nu pot primi, în vederea decontării, OPHT la care sunt anexate diverse documente.

Documentele de decontare recepționate prin telex sau modem vor fi stampilate (cu ștampila triunghiulara) și semnate în original, la primirea lor la sediile OIS B, de către personalul biroului de decontări cu bugetul de stat din cadrul serviciului plati și decontări.

Direcția decontării operațiunilor bancare și sucursalele Băncii Naționale a României înregistrează în conturile curente analitice 50BBX9901.300, respectiv 50BBXSS01.300, numai ordinele de plată centralizatoare aferente decontărilor cu bugetul de stat."

Articolul 2

În situația executării silite prin poprire a debitorilor deținători de conturi bancare, în condițiile prevăzute de

Ordonanța Guvernului nr. 11/1996 , societățile bancare vor utiliza următoarele instrumente de decontare:

a) dispoziția de încasare, prezentată de organele de executare o dată cu copia certificată de pe titlul executoriu la unitatea bancară unde se afla deschis contul debitorului, întocmită conform

Normelor Băncii Naționale a României nr. 2/1980 ;

b) nota contabila, întocmită de unitatea bancară pe propria răspundere, în baza dispoziției de încasare inițiale, prezentată de organul de executare și care poate fi folosită în cazul decontărilor parțiale privind executarea silită prin poprire.

Articolul 3

Direcția decontării operațiunilor bancare și sucursalele Băncii Naționale a României vor accepta, în vederea decontărilor cu bugetul de stat, ordine de plată centralizatoare în care sunt cuprinse și dispoziții de încasare, întocmite de organele de executare, sau note contabile întocmite de unitățile bancare în baza unor dispoziții de încasare emise de organele de executare.

Articolul 4

Societățile bancare își pot percepe reciproc comisioane privind instrumentele de plată compensabile prin circuitul nr. 5 (național) al ordinului de plată pe suport hirtie - O.P. 5 - sau prin circuitul nr. 5 (național) al cecului - C. 5 - în baza unor convenții încheiate de comun acord.

Nivelul acestor comisioane nu poate depăși nivelul comisionului perceput de Banca Naționala a României pentru prezentarea sau primirea unui instrument de plată compensabil în regim special.

Articolul 5

În conformitate cu prevederile

art. 14.3 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1996

privind regimul de decontare specială și autorizare a caselor de compensații interbancare, astfel cum a fost completat prin

Circulara nr. 30/1996 , Banca Naționala a României stabilește ca, pentru luna februarie 1997, nivelul minim al garanțiilor pe care societățile bancare participante trebuie să le constituie sub forma titlurilor de stat și/sau depozitelor interbancare este de minimum 200 milioane lei.