Circulară nr. 8/1997

Articolul 1

În temeiul

art. 2, 15 și 40 din Legea nr. 33/1991

și al

art. 1, 20 și 21 din Legea nr. 34/1991 , începând cu data de 1 martie 1997, Banca Naționala a României stabilește modificarea și completarea

Regulamentului nr. 8/1996

privind regimul de decontare specială și autorizare a caselor de compensații interbancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, după cum urmează:

1. Articolul 9 punctul 9.2 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:

"Balanța remisă în fiecare zi lucrătoare de către titularii de conturi de decontare specială, aprobați de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, constituie document de plată în baza căruia administratorul procedează la decontarea sumelor în și din conturile societăților bancare participante, dacă aceasta procedura se stabilește pe baza contractuală."

2. Articolul 9 punctul 9.3 se modifica și va avea următorul cuprins:

"9.3. - Pentru ca balanța de fie acceptată de către Banca Naționala a României ca document informativ sau ca document de plată în vederea decontării finale, care urmează să se efectueze prin conturile curente ale societăților bancare participante și prin contul special de decontare finala al casei de compensații interbancare sau al unui titular aprobat de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, este obligatoriu ca:

a) valoarea totală pe debit, înscrisă în finalul părții I a balanței, să fie egala cu valoarea totală pe credit înscrisă în finalul părții a II-a a balanței;

b) sa poarte semnatura reprezentanților recunoscuți de Banca Naționala a României conform reglementărilor sale."

3. Articolul 10 punctul 10.1 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:

"Banca Naționala a României poate efectua decontarea finala în regim special a operațiunilor cu carduri, exclusiv în baza balanței zilnice, fără a fi necesar ca societățile bancare participante și titularii de conturi speciale sa remită administratorului ordine de plată, în cazul în care aceasta procedura se stabilește pe baza contractuală."

4. Articolul 14 punctul 14.2 se modifica și va avea următorul cuprins:

"14.2. - În scopul aplicării de către administrator a schemei de garantare, fiecare societate bancară participanta are obligația depunerii la Banca Naționala a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, a documentului "Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare", conform anexei nr. 5, aferent operațiunilor desfășurate de aceasta în ultimele 5 zile lucrătoare."

5. Articolul 15 punctele 15.1, 15.2 și 15.3 se modifica și vor avea următorul cuprins:

"15.1. - Pe baza anexei nr. 5 lit. A, societățile bancare participante calculează limita maxima de expunere pe care casa de compensații interbancare sau titularul de cont de decontare specială o are față de respectiva societate bancară participanta, ca fiind cea mai mare diferența negativa dintre încasările și plățile sale zilnice aferente perioadei la care se referă raportarea.

În cazul în care o societate bancară participanta nu a stabilit corect limita maxima de expunere, administratorul remite acesteia documentul "Comunicare tip 4" (anexa nr. 6) prin care i se solicita refacerea situației și retransmiterea acesteia la Banca Naționala a României în maximum o zi lucrătoare de la data comunicării.

15.2. - În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 15.1, fiecare societate bancară participanta este obligată sa constituie la administrator un plafon tehnic de garantare unilaterala care reprezintă nivelul minim al garanțiilor pe care o societate bancară participanta trebuie să le pună la dispoziția administratorului în scopul asigurării resurselor necesare aplicării de către acesta a schemei de garantare unilaterala.

Fiecare societate bancară participanta este obligată:

a) sa constituie la administrator garanții sub forma de valori mobiliare convenite cu Banca Naționala a României, având la data constituirii o valoare acceptată de Banca Naționala a României cel puțin egala cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterala;

și/sau

b) sa constituie, la alte societăți bancare, garanții sub forma de depozite interbancare în lei, având o valoare cel puțin egala cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterala.

În cazul în care o societate bancară participanta, aflată în poziție debitoare față de casa de compensații interbancare sau față de titularul de cont special, nu dispune de suficiente disponibilitati bănești în contul sau curent deschis la Banca Naționala a României pentru acoperirea acestei poziții în momentul decontării speciale, garanțiile prevăzute la pct. 15.2 lit. a) și b) vor fi executate și trecute automat în proprietatea Băncii Naționale a României, cu data extrasului de cont al zilei respective de plati, în baza contractului încheiat cu societatea bancară participanta și în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României în vigoare referitoare la garanții.

În situația în care la finalul aceleiași zile de plati societatea bancară participanta dispune de suficiente disponibilitati bănești în contul sau curent, garanțiile, sub forma valorilor mobiliare executate conform alineatului precedent, vor fi repuse automat de către administrator în proprietatea respectivei societăți bancare participante, cu evidentierea operațiunilor în extrasul de cont al acesteia.

15.3. - Societățile bancare participante au obligația să facă dovada administratorului, în ultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, ca au constituit garanțiile în conformitate cu pct. 15.2, aferente operațiunilor care se vor desfășura în următoarele 5 zile lucrătoare."

6. Articolul 16 punctele 16.2 și 16.3 se modifica și vor avea următorul cuprins:

"16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancară participanta are obligația sa calculeze o limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăți bancare participante, ca fiind cea mai mica valoare pozitiva între încasările și plățile sale zilnice, aferente perioadei la care se referă raportarea.

Fiecare societate bancară participanta are obligația depunerii la Banca Naționala a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, a documentului "Angajament privind participarea la procedura de garantare bilaterala" (anexa nr. 7), prin care se obliga să contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăți bancare participante.

În cazul în care valoarea angajamentelor este inferioară nivelului limitei minime de acoperire a riscului de incapacitate de plată a societăților bancare participante, administratorul remite acesteia "Comunicarea tip 4" (anexa nr. 6), prin care i se solicita refacerea situației și retransmiterea acesteia la Banca Naționala a României în maximum o zi lucrătoare de la data comunicării.

16.3. - În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 16.2, fiecare societate bancară participanta este obligată sa constituie la administrator un plafon tehnic de garantare bilaterala care reprezintă nivelul minim al disponibilităților din conturile curente ale societăților bancare participante creditoare în limita căruia administratorul aplica schema de garantare bilaterala."

7. Articolul 21 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:

"Banca Naționala a României poate hotărî, în funcție de condițiile pieței, ca procedurile de garantare unilaterala și bilaterala să fie aplicate și altor tipuri de decontări interbancare operate prin Banca Naționala a României."

8. Anexa nr. 6 se înlocuiește cu anexa nr. 1 la prezenta circulara, iar anexa nr. 7 se înlocuiește cu anexa nr. 2 la prezenta circulara.

Articolul 2

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1996 , modificat prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României.

GUVERNATOR,

PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE

AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU