Circulară nr. 20/1997

În aplicarea Încheierii civile din data de 6 mai 1997 a Tribunalului Cluj la Dosarul nr. 4.223/1996 privind Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A., care completează Încheierea civilă din data de 24 septembrie 1996 a aceluiași tribunal, operațiunile de plati și încasări ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. se vor deconta în conformitate cu prezenta circulara.

1. Conturile curente analitice ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A., prin care se vor derula operațiunile de plati și încasări, sunt:

- contul 5008XSS01.101, prin care se desfășoară numai operațiuni de încasări în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum și a cecurilor, cambiilor și biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora;

- contul 5008XSS01.511, prin care se desfășoară numai operațiuni de plati dispuse prin instrumente de plată în valoare de până la 500 milioane lei;

- contul 5008XSS01.521, prin care se desfășoară operațiuni de încasări și plati cu Banca Naționala a României;

- contul 5008XSS01.522, prin care se desfășoară operațiuni de depunere și retragere de numerar de către Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A. la și de la sucursalele Băncii Naționale a României;

- contul 5008XSS01.530, prin care se desfășoară operațiunile de plati și încasări cu bugetul de stat;

- contul 5008XSS01.571, prin care se desfășoară operațiunile de încasări și plati în baza ordinelor de plată în valoare de 500 milioane lei;

- contul 5008XSS01.572, prin care se desfășoară operațiunile de încasări și plati derulate de Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A. în numele societăților de valori mobiliare care au conturi curente deschise la aceasta societate bancară;

- contul 5008XSS01.583, prin care se desfășoară operațiunile de încasări și plati ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. rezultate din cumpărarea sau răscumpărarea titlurilor de stat de pe piața primara;

- contul 5008XSS01.584, prin care se desfășoară operațiunile de încasări și plati ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. reprezentind rezultate din operațiunile cu titluri de stat pe piața primara;

- contul 5008XSS01.589, prin care se desfășoară operațiunile de încasări și plati ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. reprezentind plasamente efectuate sau credite interbancare primite, precum și rambursarea acestora;

- contul 5008XSS01.590, prin care se desfășoară operațiunile de încasări și plati ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. reprezentind dobinzile de la plasamente sau credite interbancare;

- contul 5008XSS01.901, prin care se desfășoară operațiunile privind comisioanele.

2. Conturile curente analitice enumerate la pct. 1 vor fi deschise pe seama

Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. în cadrul centralei Băncii Naționale a României - sediile OIS 96160 și 96100, cu excepția contului curent analitic 101, care va continua să fie operat de sediile OIS 96117 și 96100, precum și de către Sucursala Cluj a Băncii Naționale a României.

Conturile curente analitice 101, 511, 522, 530, 571, 572, 901 vor fi deschise pe numele Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. și în cadrul celorlalte sucursale ale Băncii Naționale a României unde o unitate bancară a Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. are cont curent deschis.

Toate celelalte conturi curente analitice deschise pe seama Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A., cu excepția celor enumerate la pct. 1, începând cu data prezentei circulare, nu mai sunt operationale și, ca urmare, pentru respectivele analitice ale contului Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. nu se mai transmit solduri.

Pe numele societăților bancare care încasează sau ordonă plati de la sau în favoarea Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A., centrala și sucursalele Băncii Naționale a României vor deschide, după caz, următoarele conturi curente analitice: 511, 571, 572, 589 și 590.

3. Metodologia decontării operațiunilor de încasări și plati ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. este următoarea:

3.1. Centrala Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. are obligația sa întocmească cu o zi înaintea decontării (Z-1) documentul "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z", în conformitate cu anexa la prezenta circulara, și sa îl transmită în aceeași zi (Z-1) la Sucursala Cluj a Băncii Naționale a României, purtind viza judecătorului sindic și ștampila Tribunalului Cluj.

3.2. Centrala Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. are obligația, totodată, să depună la Sucursala Cluj a Băncii Naționale a României în ziua Z-1 un ordin de plată în suma egala cu totalul general al documentului "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z", purtind semnatura judecătorului sindic, împreună cu ștampila Tribunalului Cluj.

În ordinul de plată respectiv, data emiterii este ziua Z-1, iar data plății, ziua Z.

3.3. Sucursala Cluj a Băncii Naționale a României are obligația ca în ziua Z-1, până la ora 10,00, sa remită prin fax centralei Băncii Naționale a României - sediul OIS 96160 - documentul "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z" și ordinul de plată prevăzut la pct. 3.2.

3.4. Sediul OIS 96160 din centrala Băncii Naționale a României are obligația sa comunice prin telex, în ziua Z-1, începând cu ora 14,30, tuturor sucursalelor Băncii Naționale a României cuprinse în documentul "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z", valoarea plăților pe care acestea le pot efectua în ziua Z pe conturi curente analitice pentru Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A.

3.5. Sucursala Cluj a Băncii Naționale a României are obligația sa transmită centralei Băncii Naționale a României - sediul OIS 96100 - în ziua Z, până la ora 9,00, un aviz OIS de CREDIT reprezentind suma de bani privind alimentarea contului curent al Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. pentru ziua Z, în baza ordinului de plată receptionat în ziua Z-1.

3.6. Sucursalele Băncii Naționale a României, care proceseaza operațiuni de încasări și plati pentru Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A. în ziua Z, au obligația sa remită prin modem la centrala Băncii Naționale a României - sediul OIS 96160 -, până la ora 14,00, un singur aviz OIS de DEBIT, respectiv de CREDIT. Avizele OIS de DEBIT, respectiv de CREDIT, vor cuprinde toate analiticele activate în ziua Z, din clasa 5.

Pentru conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 și 590 sucursalele Băncii Naționale a României au obligația sa remită zilnic până la ora 13,30, prin telex, centralei Băncii Naționale a României - sediul OIS 96160 - ordinele de plată.

3.7. Pentru conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 și 590, sucursalele Băncii Naționale a României au obligația sa înscrie sumele corespunzătoare atât în avizul OIS de DEBIT, cît și în avizul OIS de CREDIT.

Pentru conturile curente analitice 521, 522, 530, 583 și 901 sucursalele Băncii Naționale a României au obligația sa înscrie sumele corespunzătoare fie în avizul OIS de DEBIT, fie în avizul OIS de CREDIT, conform naturii soldului.

3.8. Toate conturile curente analitice ale Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A., deschise la sucursalele Băncii Naționale a României, nu pot prezenta sold, după ora 14,00 a fiecărei zile de plati.

3.9. Soldul contului curent al Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A. 5008X9901, pentru ziua Z, va fi virat la ora 17,30 de către sediul OIS 96100 din cadrul Băncii Naționale a României, în contul 5080X9911 "Sume la poziția instanțelor judecătorești".

4. Pentru toate operațiunile de încasări și plati efectuate în și din contul curent al Societății Bancare "Dacia Felix" - S.A., Banca Naționala a României percepe comisioane corespunzător tipurilor de plati și încasări, în conformitate cu prevederile

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/1995 , care vor fi înregistrate, conform metodologiei în vigoare, în contul curent analitic 901.

5. Direcția decontării operațiunilor bancare va elabora, în baza prevederilor prezentei circulare, precizări suplimentare necesare confirmării și executării operațiunilor de decontare.

6. Prezenta circulara intră în vigoare la data semnării ei, data de la care își încetează aplicabilitatea

Circulara Băncii Naționale a României nr. 22 din 26 septembrie 1996 , precum și orice alte dispoziții contrare.