Normele nr. 8/2006

Articolul 1

Prezentele norme stabilesc principiile și modul de desfășurare a operațiunilor cu numerar, efectuate în monedă națională, ale instituțiilor de credit și Trezoreriei Statului în relația cu Banca Națională a României, și anume:

a) operațiunile aferente retragerilor, respectiv depunerilor de numerar, ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei Statului de la/la Banca Națională a României;

b) decontarea operațiunilor cu numerar în conturile de decontare ale participanților deschise în sistemul ReGIS;

c) raportarea existentului de numerar în casele de circulație ale instituțiilor de credit și Trezoreriei Statului, zilnic - valoric - și lunar - cantitativ și valoric.

Articolul 2

În înțelesul prezentelor norme, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

1. participant - orice instituție de credit și Trezoreria Statului, care are deschis cont în evidențele Băncii Naționale a României;

2. unitatea participantului - o unitate teritorială a participantului care desfășoară operațiuni cu numerar în relația cu o sucursală a Băncii Naționale a României;

3. sucursala Băncii Naționale a României - o unitate teritorială a Băncii Naționale a României care desfășoară operațiuni cu numerar în relația cu unitățile participanților;

4. CASH - sistem informatic de gestionare a operațiunilor cu numerar, derulate în cadrul Băncii Naționale a României;

5. mesaj electronic în format XML - fișier electronic în format XML, prin intermediul căruia se efectuează schimbul de informații între participanți și Banca Națională a României, referitor la operațiunile cu numerar, reflectate în sistemul informatic CASH;

6. cont de decontare - un cont deschis la Banca Națională a României în sistemul ReGIS, utilizat pentru decontarea instrucțiunilor de plată transmise în acest sistem;

7. ReGIS - sistemul cu decontare pe bază brută în timp real, care asigură schimbul de instrucțiuni de plată între participanți și decontarea finală a transferurilor de fonduri aferente acestora, în mod continuu, tranzacție cu tranzacție, precum și decontarea finală a pozițiilor nete provenite de la sistemele cu decontare pe bază netă și a transferurilor de fonduri aferente operațiunilor cu instrumente financiare;

8. cod al tipului de tranzacție - cod numeric format din trei cifre, care identifică tipul instrucțiunii de plată introduse în sistemul ReGIS;

9. coadă de așteptare - o facilitate a sistemului ReGIS care permite stocarea instrucțiunilor de plată a căror decontare a fost amânată datorită lipsei de fonduri disponibile;

10. fax autentificat - documentul trimis prin fax, în care sunt evidențiate, în partea de sus sau în subsolul paginii, următoarele elemente de identificare: data, ora, numărul de fax și numele participantului;

11. e-mail securizat - sistem care asigură transmiterea confirmărilor/notificărilor aferente sistemului ReGiS și funcționează în rețeaua privată TFDnet, în cadrul căruia sunt folosite certificatele digitale calificate acceptate în sistemul electronic de plăți pentru semnarea mesajelor, în vederea asigurării autenticității și nonrepudierii acestora;

12. e-mail Cash-BNR - sistem care asigură transmi-terea confirmărilor/notificărilor din aplicația Cash-BNR și funcționează în rețeaua privată RCI;

13. rețeaua securizată de comunicații interbancare rețea proprietate a Băncii Naționale a României (RCI) și rețea proprietate TFD (VPN).

Articolul 3

Articolul 4

Orice retragere de numerar de la sucursalele Băncii Naționale a României se efectuează de către participanți numai în situația îndeplinirii cumulative a următoarelor condiții:

a) transmiterea de către participant la Banca Națională a României a unei cereri pentru retragerea de numerar, prin intermediul unui fișier electronic în format XML;

b) inițierea de către participant în sistemul ReGIS a unei instrucțiuni de plată aferentă operațiunii de retragere de numerar și decontarea acesteia;

c) prezentarea, la sucursala Băncii Naționale a României, a delegației emise de unitatea participantului pe numele persoanei desemnate să ridice numerarul.

Articolul 5

Instituțiile de credit în faliment vor transmite cererile pentru retragere de numerar, prin fax autentificat la Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie, conform modelului prevăzut în anexa nr. 4.

Articolul 6

Articolul 7

Articolul 8

Articolul 9

Dacă în ziua bancară în care se efectuează operațiunea de retragere de numerar unitatea participantului intenționează să retragă, de la o sucursală a Băncii Naționale a României, o altă sumă decât cea solicitată inițial în cererea pentru retragere de numerar, se va proceda astfel:

a) dacă suma este mai mare decât cea înscrisă în mesajul inițial, participantul va transmite un nou mesaj XML, care va cuprinde diferența solicitată;

b) dacă suma este mai mică decât cea înscrisă în mesajul inițial, participantul va transmite un nou mesaj XML, care va cuprinde noua sumă solicitată. Participantul va anunța prin e-mail Cash-BNR sau fax autentificat, transmis Băncii Naționale a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie, renunțarea la mesajul inițial.

Articolul 10

Articolul 11

În intervalul orar 16,00-17,00 Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie trimite participantului o comunicare prin e-mail Cash-BNR referitoare la finalizarea operațiunii. Participantul poate descărca prin aplicația "Transfer mesaje XML" fișierul XML corespunzător.

Articolul 12

În caz de nefuncționare a sistemului informatic al participantului sau al Băncii Naționale a României, se acceptă transmiterea cererii prin fax autentificat la Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie, conform modelului prevăzut în anexa nr. 4. Finalizarea operațiunii va fi comunicată de către Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie prin fax autentificat sau e-mail Cash-BNR.

Articolul 13

Articolul 14

Articolul 15

În situația în care participantul nu dispune de suficiente fonduri disponibile în contul său de decontare deschis în sistemul ReGIS, în vederea decontării instrucțiunii de plată aferentă retragerii de numerar, acesta poate proceda după cum urmează:

a) să alimenteze contul său de decontare cu fondurile necesare decontării instrucțiunii de plată aferentă operațiunii de retragere de numerar;

b) să anuleze din proprie inițiativă instrucțiunea de plată aflată în coada de așteptare, dacă participantul decide ca operațiunea de retragere de numerar să nu se mai efectueze;

c) să anuleze instrucțiunea de plată aflată în coada de așteptare și să inițieze o nouă instrucțiune de plată de o valoare mai mică, în limita fondurilor disponibile din contul său de decontare și corespunzătoare unei noi cereri, pe care o va transmite Băncii Naționale a României Direcția emisiune, tezaur și casierie în conformitate cu art. 9 lit. b);

d) efectuarea acestor operațiuni trebuie să aibă loc astfel încât să se încadreze în orarul de funcționare a casieriei din cadrul sucursalei Băncii Naționale a României.

Articolul 16

Dacă instrucțiunea de plată inițiată de un participant, aferentă unei cereri pentru retragere de numerar, a fost decontată în sistemul ReGIS, dar unitatea participantului nu a ridicat numerarul solicitat pentru ziua respectivă, Banca Națională a României - Direcția plăți va returna suma respectivă prin inițierea unei instrucțiuni de plată în favoarea participantului, având codul tipului de tranzacție 150 "Rectificări pe timpul zilei operative Banca încasează".

Articolul 17

Orice depunere de numerar la sucursalele Băncii Naționale a României se efectuează pe baza transmiterii de către participant a unui anunț de depunere prin intermediul unui fișier electronic în format XML.

Articolul 18

Instituțiile de credit în faliment vor transmite anunțurile de depunere de numerar prin fax autentificat la Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie, conform modelului prezentat în anexa nr. 5.

Articolul 19

Articolul 20

Articolul 21

Articolul 22

În intervalul orar 16,00-17,00, Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie trimite participantului o comunicare prin e-mail Cash-BNR referitoare la finalizarea operațiunii. Participantul poate descărca prin aplicația "Transfer mesaje XML" fișierul XML corespunzător.

Articolul 23

În caz de nefuncționare a sistemului informatic al participantului sau al Băncii Naționale a României se acceptă anunțarea depunerii de numerar prin fax autentificat la Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie, conform anexei nr. 5. Finalizarea operațiunii va fi comunicată de către Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie prin fax autentificat sau e-mail Cash-BNR.

Articolul 24

În vederea decontării operațiunilor privind depunerile de numerar, Banca Națională a României Direcția plăți inițiază în sistemul ReGIS, în ziua efectuării operațiunii de depunere de numerar, o instrucțiune de plată în favoarea participantului corespunzătoare fiecărui anunț de depunere finalizat.

Articolul 25

Articolul 26

În situația în care suma cu care se creditează contul de decontare al participantului în sistemul ReGIS nu este egală cu suma înscrisă în anunțul de depunere finalizat, Banca Națională a României - Direcția plăți va notifica participantul prin intermediul unui e-mail securizat și va efectua operațiunea de regularizare a sumei reprezentând diferența între suma înscrisă în anunțul de depunere și cea cu care a fost creditat contul de decontare în vederea corectării erorii de înregistrare.

Articolul 27

În urma activității de procesare a numerarului depus se pot constata diferențe valorice, plusuri sau minusuri de numerar, între sumele decontate în sistemul ReGIS și sumele rezultate din activitatea de procesare.

Articolul 28

În intervalul orar 16,00-17,00, Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie trimite către participant o comunicare, prin e-mail Cash-BNR, asupra diferențelor valorice constatate în ziua procesării numerarului. Participantul poate descărca prin aplicația "Transfer mesaje XML" fișierul XML corespunzător. Comunicarea este transmisă numai în zilele bancare în care participantul a înregistrat diferențe valorice.

Articolul 29

În vederea decontării sumelor aferente diferențelor valorice, Banca Națională a României Direcția plăți va iniția o instrucțiune de plată în sistemul ReGIS, prin intermediul căreia va credita sau va debita contul de decontare al participantului cu suma netă rezultată din diferențele valorice constatate în ziua respectivă la toate sucursalele Băncii Naționale a României.

Articolul 30

Articolul 31

Operațiunile cu numerar ale instituțiilor de credit și Trezoreriei Statului în relația cu Banca Națională a României sunt comisionate de către Banca Națională a României în conformitate cu

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2005

privind comisioanele practicate de Banca Națională a României pentru efectuarea operațiunilor de depunere și retragere de numerar ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei Statului, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 32

Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie trimite participantului, în intervalul orar 16,00-17,00, o comunicare prin e-mail Cash-BNR asupra comisioanelor percepute de Banca Națională a României pentru operațiunile cu numerar din ziua respectivă. Participantul poate descărca prin aplicația "Transfer mesaje XML" fișierul XML corespunzător. Comunicarea este transmisă participantului numai în zilele bancare în care acestuia i s-au perceput comisioane.

Articolul 33

Articolul 34

Existentul de numerar aflat în casele de circulație ale instituțiilor de credit/Trezoreriei Statului se raportează prin intermediul unui singur fișier XML, după cum urmează:

a) zilnic, se va transmite, până la ora 9,45, existentul de numerar din casele de circulație, din punct de vedere valoric, din ziua bancară precedentă, centralizat pe unități raportoare;

b) lunar, se va transmite, în primele 3 zile bancare ale fiecărei luni, situația privind existentul de numerar din casele de circulație, la finele ultimei zile bancare din luna precedentă, în structură pe cupiuri, cantitativ și valoric, centralizat pe unități raportoare.

Articolul 35

În caz de nefuncționare a sistemului informatic al participantului sau al Băncii Naționale a României, se acceptă transmiterea existentului de numerar din casele de circulație prin fax autentificat la Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie, conform modelului prezentat în anexa nr. 6.

Articolul 36

Banca Națională a României - Direcția emisiune, tezaur și casierie va pune la dispoziția participantului manualul de utilizare și specificațiile necesare creării mesajelor XML.

Articolul 37

Anexele nr. 1-6 fac parte integrantă din prezentele norme.

Articolul 38

La data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă

Norma Băncii Naționale a României nr. 2/2005

privind operațiunile cu numerar ale instituțiilor de credit și Trezoreriei Statului în relația cu Banca Națională a României și decontarea acestor operațiuni, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 290 din 6 aprilie 2005, precum și orice alte dispoziții contrare.

Articolul 39

Prezentele norme intră în vigoare la data de 1 iulie 2006.