Normele nr. 9/2007
privind marketingul fondului de pensii administrat privat
prezumat în vigoare
Având în vedere prevederile
art. 124 din Legea nr. 411/2004
privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul dispozițiilor art. 16, art. 21, art. 23 lit. a) și f) și ale
art. 24 lit. a) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 50/2005
privind înființarea, organizarea și funcționarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări și completări prin
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.
Capitolul I Dispoziții generale
Articolul 1
Prezenta normă reglementează activitatea de marketing al fondului de pensii administrat privat și procedura de autorizare și de avizare a agenților de marketing al fondului de pensii.
Articolul 2
Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au semnificațiile prevăzute la
art. 2 din Legea nr. 411/2004
privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Lege.
De asemenea, expresiile de mai jos au următoarea semnificație:
a) agentul de marketing persoană fizică, denumit în continuare agent, reprezintă, în înțelesul prezentei norme, persoana fizică având un contract valabil încheiat cu un administrator sau cu un broker de pensii private și care a fost avizată de Comisie pentru a desfășura activitatea de marketing al fondurilor de pensii administrate privat și/sau al fondurilor de pensii facultative;
b) agentul de marketing persoană juridică, denumit în continuare broker de pensii private, reprezintă, în înțelesul prezentei norme, societatea comercială nou-înființată și care a fost autorizată de Comisie pentru a desfășura activitatea de marketing al fondurilor de pensii administrate privat și/sau al fondurilor de pensii facultative;
c) marketingul fondului de pensii administrat privat reprezintă activitatea condusă de către administrator în vederea atragerii de participanți la un fond de pensii administrat privat prin intermediul agenților de marketing al fondului de pensii, autorizați sau avizați de Comisie;
d) Registrul agenților de marketing al fondului de pensii, denumit în continuare Registru, reprezintă secțiunea din Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor, care va cuprinde informații privind agenții de marketing al fondului de pensii administrat privat care au fost autorizați/avizați de Comisie.
Capitolul II Marketingul fondului de pensii administrat privat
Articolul 3
Un broker de pensii private poate desfășura activitatea de marketing al fondului de pensii administrat privat dacă îndeplinește cumulativ următoarele condiții:
a) are un contract de mandat încheiat cu un administrator;
b) a fost autorizat de Comisie și înscris în Registru.
Un agent poate desfășura activitatea de marketing al fondului de pensii administrat privat dacă îndeplinește cumulativ următoarele condiții:
a) are un contract valabil încheiat cu un administrator sau cu un broker de pensii private;
b) a fost avizat de Comisie și înscris în Registru.
Articolul 4
Agenții vor putea desfășura activitatea de marketing al fondului de pensii administrat privat numai pentru un singur administrator sau pentru un singur broker de pensii private.
Agenții unui broker de pensii private care desfășoară activitatea de marketing al fondului de pensii administrat privat vor putea desfășura această activitate numai pentru administratorii cu care brokerul de pensii private are încheiate contracte de mandat.
Articolul 5
Se interzice oricărei persoane fizice sau juridice care nu este avizată ori autorizată de Comisie să desfășoare activități de marketing și/sau să utilizeze denumirea de agent de marketing al fondului de pensii în legătură cu o activitate desfășurată în sistemul fondurilor de pensii administrate privat.
Se interzice oricărui agent de marketing al fondului de pensii să prezinte participantului în vederea obținerii acordului de aderare informații care nu corespund realității privind administratorul și/sau fondul de pensii administrat privat.
Articolul 6
Administratorul este răspunzător pentru recrutarea, instruirea și monitorizarea agenților de marketing al fondului de pensii astfel încât aceștia să aibă o bună pregătire profesională în vederea îndeplinirii corespunzătoare a atribuțiilor legale și contractuale care le revin.
Administratorul are obligația să verifice actele individuale de aderare, încheiate de către agenții de marketing al fondului de pensii, care vor conține în mod obligatoriu următoarele informații, după caz:
a) denumirea brokerului de pensii private;
b) codul de înscriere în Registru al brokerului de pensii private;
c) numele și prenumele agentului;
d) codul de înscriere în Registru al agentului.
Capitolul III Pregătirea, autorizarea și avizarea agenților de marketing al fondului de pensii
Secțiunea 1 Pregătirea agenților de marketing al fondului de pensii
Articolul 7
Pregătirea agenților de marketing al fondului de pensii revine administratorilor de fonduri de pensii administrate privat. Aceștia pot delega, prin contract, pregătirea agenților de marketing al fondului de pensii către persoane juridice specializate, cu respectarea prevederilor art. 8.
Articolul 8
Cursurile de agent de marketing al fondului de pensii și examenele sunt organizate pe baza unei tematici avizate de Comisie, publicată pe pagina de web a acesteia.
Administratorii sunt obligați să se asigure că persoanele fizice înscrise la cursurile de agent de marketing al fondului de pensii nu au mențiuni în cazierul judiciar.
Articolul 9
Certificatul de absolvire a cursului de agent de marketing al fondului de pensii este eliberat de către administrator sau de către persoanele juridice specializate prevăzute la art. 7, numai după ce viitorul agent de marketing al fondului de pensii a urmat cursul și a promovat examenul de absolvire.
Secțiunea 2 Autorizarea brokerului de pensii private
Articolul 10
În vederea obținerii autorizației de funcționare ca broker de pensii private, solicitantul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:
a) denumirea să nu inducă în eroare publicul și să includă în mod obligatoriu sintagma "broker de pensii private";
b) să aibă un capital social subscris și vărsat în numerar de minimum 25.000 lei;
c) să aibă obiect unic de activitate marketingul fondului de pensii administrat privat, cod CAEN 6720 - "activități auxiliare ale caselor de asigurări și de pensii";
d) să aibă un sediu permanent;
e) acționarii/asociații persoane fizice:
(i) să nu aibă mențiuni în cazierul judiciar și în cel fiscal;
(îi) să nu fi contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice și să nu fi fost implicați în niciun fel de scandaluri financiare;
f) acționarii/asociații persoane juridice:
(i) să nu fie în procedură de reorganizare judiciară sau faliment;
(îi) să nu aibă datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale și bugetele fondurilor speciale;
g) conducătorii, astfel cum sunt definiți în
Norma nr. 2/2007
privind autorizarea administratorilor în sistemul pensiilor administrate privat, aprobată prin
Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 18/2007 :
(i) să aibă pregătirea și experiența profesională necesare funcției pe care urmează să o îndeplinească;
(îi) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior;
(iii) să aibă experiență profesională de cel puțin 3 ani în domeniul investițiilor, financiar, juridic, bancar sau al asigurărilor;
(iv) să nu fi fost sancționați de către autorități române sau străine cu interdicția definitivă ori, la momentul depunerii cererii de autorizare ca broker de pensii private, cu interdicția temporară de a desfășura activități în sistemul financiar-bancar, al pieței de capital, juridic sau al asigurărilor;
(v) să nu aibă mențiuni în cazierul judiciar;
h) să fi achitat taxa de autorizare prevăzută pentru brokerii de pensii private, conform
Normei nr. 3/2007
privind taxele de autorizare, avizare și funcționare în sistemul pensiilor administrate privat, aprobată prin
Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 19/2007 .
Articolul 11
Cererea pentru autorizarea brokerului de pensii private, conform anexei nr. 3, se depune la Comisie împreună cu următoarele documente:
a) actul constitutiv, în copie;
b) certificatul de înmatriculare, în copie;
c) cazierul judiciar, în original, al conducătorilor;
d) dovada achitării taxei de autorizare, în copie;
e) carnetele de muncă și diplomele de studii semnate ale conducătorilor, din care să rezulte respectarea prevederilor art. 10 lit. g), în copie;
f) curriculum vitae semnate ale conducătorilor, în original;
g) actul de proprietate al sediului social sau contractul de închiriere, în copie;
h) declarația pe propria răspundere, în original, a conducătorilor, din care să reiasă că îndeplinesc prevederile art. 10 lit. g) pct. (iv).
Articolul 12
Brokerii de pensii private achită Comisiei, de la momentul obținerii autorizației, pe toată durata valabilității acesteia, o taxă lunară de funcționare al cărei cuantum este prevăzut în
Norma nr. 3/2007
privind taxele de autorizare, avizare și funcționare în sistemul pensiilor administrate privat.
Secțiunea 3 Avizarea agenților
Articolul 13
În vederea obținerii avizului agentului, trebuie îndeplinite cumulativ următoarele condiții:
a) să nu fi fost sancționați de către autorități române sau străine cu interdicția definitivă ori, la momentul depunerii cererii de avizare ca agent, cu interdicția temporară de a desfășura activități în sistemul financiar-bancar, al pieței de capital, juridic sau al asigurărilor;
b) au obținut certificatul de absolvire a cursului de agent de marketing al fondului de pensii, în conformitate cu prevederile art. 9;
c) au un contract valabil încheiat cu un administrator sau cu un broker de pensii private;
d) au achitat taxa de avizare prevăzută pentru agenți, conform
Normei nr. 3/2007
privind taxele de autorizare, avizare și funcționare în sistemul pensiilor administrate privat.
Cererea pentru avizarea agentului, întocmită conform anexei nr. 2, se depune la Comisie de către administrator sau de către brokerul de pensii private împreună cu următoarele documente:
a) actul de identitate, în copie;
b) declarația pe propria răspundere a persoanei fizice că se încadrează în prevederile alin. (1) lit. a), în original;
c) certificatul privind absolvirea cursurilor de agent de marketing, conform modelului prezentat în anexa nr. 1, în copie;
d) model al contractului încheiat și al anexelor acestuia pentru agenți;
e) dovada achitării taxei de avizare, în copie.
Capitolul IV Eliberarea, respingerea sau retragerea deciziei de autorizare ori a avizului pentru agentul de marketing al fondului de pensii
Secțiunea 1 Eliberarea deciziei de autorizare sau a avizului agentului de marketing al fondului de pensii
Articolul 14
Comisia analizează și hotărăște cu privire la eliberarea deciziei de autorizare sau de avizare a agentului de marketing al fondului de pensii în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului.
Articolul 15
Orice solicitare a Comisiei privind informațiile suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate inițial întrerupe termenul prevăzut la art. 14, un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancțiunea respingerii cererii.
În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau înlocuire, după caz.
Articolul 16
Decizia de autorizare sau de avizare se comunică administratorului ori brokerului de pensii private în termen de 5 zile calendaristice de la data adoptării acesteia și va conține codul de înscriere în Registru al agentului de marketing al fondului de pensii.
Articolul 17
Orice modificare a documentelor sau a condițiilor pe baza cărora s-a eliberat decizia de autorizare sau avizul agentului de marketing al fondului de pensii se va face numai după obținerea în prealabil de la Comisie a avizului privind modificările condițiilor existente la momentul obținerii acesteia/acestuia.
Orice modificare a actelor constitutive ale brokerului de pensii se va depune în mod obligatoriu la Oficiul Național al Registrului Comerțului numai însoțită de avizul prealabil al Comisiei.
Secțiunea 2 Respingerea autorizației sau a avizului agentului de marketing al fondului de pensii
Articolul 18
Neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii de autorizare sau de avizare ca agent de marketing al fondului de pensii.
Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică administratorului sau brokerului de pensii private în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.
Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislația în vigoare.
Articolul 19
O nouă cerere de autorizare sau de avizare poate fi adresată Comisiei numai dacă au fost remediate deficiențele care au constituit motivele de respingere a cererii inițiale.
Secțiunea 3 Retragerea autorizației sau a avizului agentului de marketing al fondului de pensii
Articolul 20
Comisia este în drept să retragă autorizația sau avizul agentului de marketing al fondului de pensii în următoarele condiții:
a) dacă autorizația sau avizul a fost obținută/obținut pe baza unor informații sau documente false ori care au indus în eroare;
b) în situația în care nu mai sunt îndeplinite condițiile avute în vedere la autorizare/avizare;
c) la solicitarea agentului de marketing al fondului de pensii;
d) la solicitarea administratorului sau brokerului de pensii private;
e) ca sancțiune, în cazul încălcării dispozițiilor legale în vigoare;
f) în cazul în care nu desfășoară activitate pe o perioadă de un an.
Articolul 21
Decizia de retragere, scrisă și motivată, se comunică administratorului sau brokerului de pensii private în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.
Decizia de retragere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislația în vigoare.
Capitolul V Dispoziții finale
Articolul 22
Administratorul este obligat ca în termen de 15 zile lucrătoare de la data luării la cunoștință să notifice în scris Comisia ori de câte ori constată că agenții săi de marketing al fondului de pensii încalcă prevederile legale.
Articolul 23
Administratorul trebuie să transmită Comisiei datele referitoare la agenții de marketing al fondului de pensii cu care a încetat colaborarea, în termen de 5 zile lucrătoare de la data la care a intervenit încetarea contractului.
Administratorul trebuie să transmită imediat Comisiei orice schimbare referitoare la datele agenților de marketing al fondului de pensii, în termen de 5 zile lucrătoare de la data luării la cunoștință.
Articolul 24
Comisia radiază din Registru agentul care încalcă prevederile legale, notificând acest lucru administratorului sau brokerului de pensii private în termen de 5 zile lucrătoare de la data radierii.
Comisia radiază din Registru brokerul de pensii private care încalcă prevederile legale, notificând acest lucru administratorului în termen de 5 zile lucrătoare de la data radierii.
Articolul 25
În vederea obținerii avizului ca agent de marketing al fondului de pensii, microîntreprinderile vor îndeplini condițiile menționate la art. 10 lit. c), d) și e) și la art. 13 alin. (1) și vor prezenta documentele prevăzute la art. 13 alin. (2).
Articolul 26
Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezenta normă.
Anexa 1 ───────
la normă ──────── ANTET ADMINISTRATOR/PERSOANĂ JURIDICĂ SPECIALIZATĂ Nr. certificat/data eliberării CERTIFICAT DE ABSOLVIRE Prin prezenta se atestă că dnul/dna .............., cu domiciliul în ........., str. ..............., legitimat/legitimată cu BI/CI seria .... nr. ....., CNP ..........., a absolvit cursul de agent de marketing al fondului de pensii administrat privat, organizat de către ............., cu o durată de ................ zile, în perioada ........................ Dnul/Dna ..................... a dobândit cunoștințele teoretice necesare în vederea desfășurării activității de marketing al fondului de pensii administrat privat. Data absolvirii .............................. Nota de examen ............................... Administrator/Persoană juridică specializată, ..................................................... (denumirea și sediul social) Reprezentant legal .................................. (numele și prenumele) Semnătura ..................... Ștampila administratorului/ persoanei juridice specializate
Anexa 2 ───────
la normă ──────── CERERE PENTRU AVIZAREA AGENTULUI 1. Date despre solicitant Societatea de administrare a fondului de pensii administrat privat Societatea Comercială ........ - S.A., având cod unic de înregistrare fiscală nr. ......., Decizie de autorizare nr. ......... din data de ......., cu sediul în ....., telefon ......, fax ......, e-mail ........, reprezentată legal de ......., având funcția de ........, telefon ......, fax ........, e-mail ........., solicit avizarea în vederea desfășurării activității de marketing al fondului de pensii administrat privat a: Broker de pensii private Societatea Comercială ............ - S.A./S.R.L., având cod unic de înregistrare fiscală nr. ........, Decizie de autorizare nr. ....... din data de ........, cu sediul în ........, telefon ......, fax ........., e-mail ........, reprezentat legal de ........, având funcția de ......, telefon ......., fax ........, e-mail ......, solicit avizarea în vederea desfășurării activității de marketing al fondului de pensii administrat privat a: 2. Date despre agent*) ________ Numele și prenumele agentului ................................. Adresa sediului social ........................................ Domiciliul .................................................... Cod de înregistrare fiscală ................................... Cod numeric personal .......................................... Contract de mandat nr. ............. din data de .............. Date de contact (telefon, fax, e-mail) ........................ 3. Informații suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru activitatea agentului ............................................................... Subsemnatul, cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declarații, declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte relevante asupra cărora Comisia ar trebui informată. Reprezentant legal al administratorului .......................... Reprezentant legal al brokerului de pensii private ............... Numele și prenumele .............................................. Semnătura și ștampila ............................................ NOTĂ: Comisia va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în prezenta cerere, cu excepția cazurilor prevăzute de lege. False declarații sau omisiuni intenționate ale unor fapte pot constitui încălcări ale legii penale.
*) În cazul în care administratorul sau brokerul de pensii private prezintă spre avizare o singură dată mai mulți agenți, cererea de avizare va fi însoțită de un tabel nominal cu antetul solicitantului, anexă la cererea de avizare.
Denumirea agentului ...........................................
Anexa 3 ───────
la normă ──────── DATE DE IDENTIFICARE ALE SOCIETĂȚII CERERE PENTRU AUTORIZAREA BROKERULUI DE PENSII PRIVATE Subsemnatul (a), ......../(numele și prenumele)..........., în calitate de împuternicit/împuterniciți ....../(nr. și data procurii speciale și autentice/delegației avocațiale)......................... solicit autorizarea ca broker de pensii private pentru fondul de pensii administrat privat ......../(denumirea brokerului de pensii private)........... având: Număr de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului: .............................................. Cod unic de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului: .............................................. Sediul social ................... ...................... (localitatea) (strada și numărul) ................... ...................... (județul) (codul poștal) Date de contact (telefon, fax, e-mail, web): .................... Sediul secundar:*) ............... ....................... (localitatea) (strada și numărul) ............... ....................... (județul) (codul poștal) Date de contact (telefon, fax, e-mail, web): ...................... Forma de înregistrare: ............................................ (filială, sucursală, reprezentanță, agenție, punct de lucru) Prezenta cerere este însoțită de un număr de ......... documente, totalizând un număr de ............ file. Semnătura împuternicitului .............................. Data ......................................... False declarații sau omisiuni intenționate ale unor fapte pot constitui încălcări ale legii penale. __________
*) În cazul în care există mai multe sedii secundare, se va atașa la cererea de autorizare un tabel nominal cu adresele acestora: localitate, stradă, număr, județ, cod poștal.
_________
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.