Circulară nr. 31/1997
privind decontarea operațiunilor de plati și încasări prin conturile curente ale societăților bancare și trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 1997
prezumat în vigoare
Articolul 1
Decontarea de către Banca Naționala a României a tuturor operațiunilor de plati și încasări privind exercițiul financiar pe anul 1997, efectuată prin conturile curente ale societăților bancare și trezoreriei statului, se va finaliza la data de 31 decembrie 1997.
Având în vedere punerea în aplicare a noilor planuri de conturi ale societăților bancare și Băncii Naționale a României, începând cu data de 1 ianuarie 1998, prin conturile curente ale societăților bancare și trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României, nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 1997.
Articolul 2
În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc următoarele măsuri privind efectuarea operațiunilor de decontare prin conturile curente ale societăților bancare și ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României:
2.1. Orarul de funcționare a sistemului național de plati al Băncii Naționale a României este prezentat în anexa nr. 1. Banca Naționala a României va elibera extrasele de cont ale societăților bancare, aferente datei de 30 decembrie 1997, în cursul zilei de 31 decembrie 1997, până la ora 10,00. Extrasele de cont aferente datei de 31 decembrie 1997 vor fi eliberate în cursul zilei de 5 ianuarie 1998, până la ora 15,00.
2.2. În perioada 29-31 decembrie 1997, Direcția decontării operațiunilor bancare și serviciile de plati și decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,00, respectiv 12,00-20,00.
2.3. În perioada 23-31 decembrie 1997, compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie se va desfășura conform anexei nr. 2.
2.4. În perioada 29-31 decembrie 1997, decontarea tuturor operațiunilor de plati și încasări către/din contul general al trezoreriei statului se va desfășura conform anexei nr. 3.
2.5. În perioada 23-31 decembrie 1997, operațiunile de plati și încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naționale a României se vor desfășura conform anexei nr. 4.
2.6. În perioada 30-31 decembrie 1997, plățile de mare valoare se vor efectua conform anexei nr. 5.
2.7. În perioada 29-31 decembrie 1997, decontările operațiunilor societăților bancare aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor se vor efectua conform anexei nr. 6.
2.8. Toate tipurile de decontări pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de încheiere a exercițiului financiar pe anul 1997 se vor desfășura în regim normal de lucru.
Articolul 3
Sediile OIS din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României vor efectua, prin telex, operațiunea de confirmare a soldurilor conturilor 56126 și 57127 pentru operațiunile efectuate cu sediile OIS ale Direcției decontării operațiunilor bancare și cu sediile OIS din cadrul altor sucursale ale Băncii Naționale a României, după cum urmează:
* pe data de 29 decembrie 1997, până la ora 9,00;
* pe data de 30 decembrie 1997, până la ora 9,00;
* pe data de 31 decembrie 1997, până la ora 9,00 și, respectiv, după închiderea tuturor operațiunilor.
Zilnic, după încheierea operațiunii de confirmare a soldurilor conturilor 56126 și 57127, toate sediile OIS care efectuează decontări prin conturile curente ale societăților bancare și trezoreriei statului au obligația transmiterii, în maximum o ora, la Direcția decontării operațiunilor bancare a unui mesaj telex privind rezultatul acestei operațiuni și detalii privind eventualele neconcordante semnalate. Direcția decontării operațiunilor bancare va stabili conținutul standard al acestui mesaj telex.
Articolul 4
Societățile bancare vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de decontări dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naționala a României și aferente exercițiului financiar al anului 1997 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.
Articolul 5
Societățile bancare vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de decontări în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure, pe lângă o deservire operativă a acestora, și închiderea tuturor operațiunilor de decontări ale anului 1997 la data de 31 decembrie 1997.
Articolul 6
Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU, PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI
Anexa 1 ORARUL DE FUNCȚIONARE
a sistemului național de plăți al Băncii Naționale a României
Tipul operațiunii
Locul de desfășurare
Centrala Băncii Naționale a României
Sucursalele Băncii Naționale a României
Data ședinței de compensare/ operațiunilor de ghișeu
Data decontării finale și ultime
Data ședinței de compensare/ operațiunilor de ghișeu
Data decontării finale cu centrala Băncii Naționale a României
Compensarea multilaterală a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie
24 decembrie 1997*) 16,00-16,30
X
24 decembrie 1997*) 16,00-16,30
X
29 decembrie 1997 9,30-11,00
29 decembrie 1997 13,30
29 decembrie 1997 9,30-11,00
29 decembrie 1997 12,00
29 decembrie 1997 14,00-15,30
30 decembrie 1997 13,30
29 decembrie 1997 14,00-15,30
30 decembrie 1997 12,00
30 decembrie 1997 9,30-11,00
30 decembrie 1997 13,30
30 decembrie 1997 9,30-11,00
30 decembrie 1997 12,00
30 decembrie 1997 14,00-15,30
31 decembrie 1997 13,30
30 decembrie 1997 14,00-15,30
31 decembrie 1997 12,30
31 decembrie 1997 10,00-11,30
31 decembrie 1997 13,30
31 decembrie 1997 10,00-11,30
31 decembrie 1997 12,30
Operațiuni de plăți și încasări ale trezoreriei statului și ale societăților bancare, în relația cu trezoreria statului
locale intrajudețene interjudețene
29 decembrie 1997 8,00-12,30
29 decembrie 1997 14,45
29 decembrie 1997 8,00-12,30
29 decembrie 1997 14,00
locale intrajudețene interjudețene
29 decembrie 1997 15,00-19,30
30 decembrie 1997 14,45
29 decembrie 1997 15,00-19,30
30 decembrie 1997 14,00
locale intrajudețene
30 decembrie 1997 8-12,30
30 decembrie 1997 14,45
30 decembrie 1997 8,00-12,30
30 decembrie 1997 14,00
locale intrajudețene locale
30 decembrie 1997 15,00-19,30
31 decembrie 1997 13,00
30 decembrie 1997 15,00-19,30
31 decembrie 1997 12,00
31 decembrie 1997 8,00-10,00
31 decembrie 1997 13,00
31 decembrie 1997 8,00-10,00
31 decembrie 1997 12,00
Plăți și încasări în relația cu Banca Națională a României
30 decembrie 1997 8,00-12,30
30 decembrie 1997 14,45
30 decembrie 1997 8,00-12,30
30 decembrie 1997 14,00
30 decembrie 1997 15,00-19,30
31 decembrie 1997 14,45
30 decembrie 1997 15,00-19,30
31 decembrie 1997 14,00
Operațiuni cu numerar
X
29, 30, 31 decembrie 1997 14,45
29, 30, 31 decembrie 1997 8,00-12,30
29, 30, 31 decembrie 1997 14,00
Plăți de mare valoare
30 decembrie 1997 8,00-17,00
31 decembrie 1997 9,00
30 decembrie 1997 8,00-17,00
30 decembrie 1997 18,00
Plăți ale societăților bancare aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor
30 decembrie 1997 8,00-12,30
30 decembrie 1997 14,45
30 decembrie 1997 8,00-12,30
30 decembrie 1997 14,00
31 decembrie 1997 8,00-10,00
31 decembrie 1997 14,00
31 decembrie 1997 8,00-10,00
31 decembrie 1997 12,00
Decontarea tranzacțiilor centralelor societăților bancare
29, 30 decembrie 1997 - orar normal -
29, 30 decembrie 1997 - orar normal -
29, 30 decembrie 1997 - orar normal -
29, 30 decembrie 1997 - orar normal -
31 decembrie 1997 8,00-12,30; 14,30-16,30
31 decembrie 1997 17,30
31 decembrie 1997 8,00-15,00
31 decembrie 1997 16,00
---------------
*) În data de 24 decembrie 1997 între orele 16,00-16,30 se va desfășura, în plus, o ședința de verificare a cecurilor.
Anexa 2 PROCEDURI
de aplicare a prevederilor
Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994
privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie în perioada 23-31 decembrie 1997
1. - În perioada 23-31 decembrie 1997, circuitele, termenele și intervalele obligatorii ale plăților interbancare, pe care societățile bancare trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterala interbancara, sunt prezentate în anexa nr. 2a) pag. 1-7.
2. - Societățile bancare vor aduce la cunoștința clienților lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate pe baza ședințelor de compensare multilaterala interbancara, care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 1998.
3. - În perioada 23-31 decembrie 1997, Direcția decontării operațiunilor bancare și sucursalele Băncii Naționale a României nu vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele și în intervalele stabilite în anexa nr. 2a) pag. 1-7 sau se compensează până la data de 31 decembrie 1997 inclusiv.
4. - Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuși la ghiseele bancare în vederea compensării lor în prima decada a lunii ianuarie 1998, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naționale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 5 ianuarie 1998.
5. - Instrumentele de plată care se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menționată la operațiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitățile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995.
6. - În cazul în care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1997, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai mare de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 31 decembrie 1997. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate la 5 ianuarie 1998, ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 1998 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din 5 ianuarie 1998, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. - În cazul în care ziua de compensare este data de 31 decembrie 1997, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT, primite anterior pe motiv ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzului instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în ședința de compensare din data de 31 decembrie 1997. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 5 ianuarie 1998, ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 1998 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din 5 ianuarie 1998, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
8. - În cazul aplicării pct. 6 și 7 refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare.
9. - În cazul aplicării pct. 6 și 7 unitatea bancară a beneficiarului are obligația sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 1997. În vederea protejării drepturilor clienților beneficiari, în situația în care, din cauza acestor amânări, se determina depășirea scadentelor cambiilor și biletelor la ordin, sucursalele Băncii Naționale a României pot elibera clienților beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceștia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.
10. - În perioada 23-31 decembrie 1997, situațiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fisei rectificative de plată, fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele Băncii Naționale a României și se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Direcției decontării operațiunilor bancare, fără a se urma procedurile obișnuite prevăzute de
Anexa 3 PROCEDURI
privind decontarea tuturor operațiunilor de plati și încasări către/din contul general al trezoreriei statului
1. - Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României a operațiunilor cu circuit interjudetean către/din contul general al trezoreriei statului este 29 decembrie 1997. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor, programul de ghiseu al centralei și al sucursalelor Băncii Naționale a României se extinde și în după-amiaza zilei de 29 decembrie 1997, între orele 15,00-19,30.
2. - Decontarea operațiunilor depuse la ghiseele Băncii Naționale a României în a doua parte a programului de ghiseu al zilei de 29 decembrie 1997 se efectuează în data de 30 decembrie 1997.
3. - Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României a operațiunilor cu circuit intrajudetean către/din contul general al trezoreriei statului este data de 30 decembrie 1997.
4. - În data de 30 decembrie 1997, în vederea primirii operațiunilor cu circuit local și intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei și al sucursalelor Băncii Naționale a României între orele 15,00-19,30.
Decontarea acestor operațiuni se efectuează în data de 31 decembrie 1997.
5. - În data de 31 decembrie 1997 orarul de ghiseu al centralei și al sucursalelor Băncii Naționale a României este cuprins între orele 8,00-10,00. În cadrul acestuia se vor accepta numai operațiunile cu circuit local.
Decontarea acestor operațiuni se efectuează în data de 31 decembrie 1997.
Anexa 4 PROCEDURI
privind operațiunile de plati și încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naționale a României în perioada 23-31 decembrie 1997
1. - Unitățile bancare care urmează sa încaseze file de cec B.N.R., care au ca loc al plății o alta localitate decât reședința județului unde ele sunt situate, pot, în perioada 23-31 decembrie 1997, să prezinte aceste file de cec la sucursala Băncii Naționale a României de pe raza județului respectiv.
2. - Sucursalele Băncii Naționale a României care primesc la ghiseu file de cec B.N.R., care urmează a fi plătite de alte unități ale Băncii Naționale a României, vor efectua următoarele operațiuni:
a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacă ele sunt însoțite și de borderou,;
b) după recepție vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cat și borderoul însoțitor la sucursala Băncii Naționale a României (tras), pe care urmează să le plătească;
c) în situația în care sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare accepta plata filelor de cec respective, acestea vor credita conturile unităților bancare prezentatoare și vor remite prin posta la sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare originalele filelor de cec B.N.R. și borderourile insotitoare.
3. - Sucursalele Băncii Naționale a României, care receptioneaza prin fax de la alte sucursale ale Băncii Naționale a României mesaje privind file de cec și borderouri insotitoare pe care ar urma să le plătească, vor efectua următoarele operațiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la sucursalele Băncii Naționale a României care au transmis mesaje prin fax orice alta informație suplimentară pe care o considera necesară;
c) în cazul acceptării plății, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize O.I.S. de credit către sucursalele Băncii Naționale a României, care au primit la ghiseu filele de cec B.N.R. și borderourile insotitoare.
4. - Sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plății și vor urmări receptionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operațiunilor de transmitere-recepție a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. - Societățile bancare vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoștința clienților lor ca filele de cec B.N.R., emise în cursul anului 1997 și nedepuse la ghiseele Băncii Naționale a României până la data de 30 decembrie 1997 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operațiuni ale anului 1997, ele urmând a fi decontate ca operațiuni ale anului 1998.
6. - Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Direcția decontării operațiunilor bancare, în vederea luării măsurilor necesare.
Anexa 5 PROCEDURI
de efectuare a plăților de mare valoare
1. - Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României a plăților de mare valoare este 30 decembrie 1997. În acest sens, orarul de ghiseu se va prelungi până la ora 17,00.
Sediul O.I.S. 96140 va receptiona mesajele telex de la sucursalele Băncii Naționale a României până cel mai târziu la ora 18,00.
2. - Decontarea plăților de mare valoare, depuse la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României în data de 30 decembrie 1997, se va efectua în data de 31 decembrie 1997 la ora 9,00, în limita disponibilului aflat în contul curent, inclusiv a garanțiilor constituite la Banca Naționala a României, pentru data de 30 decembrie 1997.
3. - Plățile de mare valoare decontate de către Banca Naționala a României în datele de 30 și 31 decembrie 1997 vor fi decontate în conturile clienților beneficiari cu aceeași dată. Direcția decontării operațiunilor bancare va lua toate măsurile pentru ca societățile bancare beneficiare să între în posesia datelor privind încasările de mare valoare, imediat după decontarea acestora.
4. - Mesajele de plati de mare valoare refuzate în datele de 30 și 31 decembrie 1997 vor fi reflectate în conturilor clienților plătitori de către unitățile bancare plătitoare, cel mai târziu în data de 31 decembrie 1997.
5. - În data de 31 decembrie 1997 ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României pentru plati de mare valoare vor fi închise.
Anexa 6 PROCEDURI
de decontare a operațiunilor societăților bancare aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor
1. - Societățile bancare aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor remite administratorului ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 31 decembrie 1997, în ziua de 30 decembrie 1997, până la ora 18,00.
2. - Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 29 decembrie 1997 de către societățile bancare aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati intrajudetene și interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 30 decembrie 1997.
3. - Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 30 decembrie 1997 de către societățile bancare aflate în regim special de decontare a plăților vor cuprinde ultimele operațiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 1997, în vederea decontării lor în data de 31 decembrie 1997.
4. - Administratorul va primi de la societățile bancare aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor în data de 31 decembrie 1997, până la ora 16,00, centralizatoarele de plati, care includ, în exclusivitate, primele operațiuni de plati dispuse de acestea pe anul 1998, în vederea decontării lor pe data de 5 ianuarie 1998. În caz contrar, în prima zi lucrătoare a anului 1998, administratorul va deconta numai operațiunile de încasări corespunzătoare anului 1998, dispuse de alți titulari de cont în favoarea acestor societăți bancare.
5. - Societățile bancare aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor au obligația sa procedeze la debitarea conturilor clienților lor, în exclusivitate, în anul 1998, pentru operațiunile de plati dispuse de aceștia și decontate de administrator începând cu data de 5 ianuarie 1997, în conformitate cu centralizatoarele de plati.
-----------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.