Regulamentul nr. 2/2008
privind evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din statul terț de origine și verificarea echivalenței supravegherii exercitate de autoritățile competente din state terțe cu cea guvernată de principiile prevăzute în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007
prezumat în vigoare 1 act modificator
Legături cu alte acte
Ce i s-a întâmplat acestui act
Modificat prin 1
- Regulamentul nr. 8/2010 2 iulie 2010 pentru modificarea Regulamentului nr. 2/2008 privind evaluarea adecvării cadrului de supra…
Ce face acest act
Are ca temei 1
- OUG nr. 99/2006 6 decembrie 2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului
Având în vedere prevederile art. 15 alin. (2), art. 26 alin. (1) și alin. (2) lit. c), art. 72 alin. (1), art. 77 alin. (2), art. 206 și ale
art. 207 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006
privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin
în temeiul dispozițiilor art. 25 alin. (2) lit. a) și ale
art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004
privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și ale
art. 420 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006
privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin
Banca Națională a României emite prezentul regulament.
Capitolul I Dispoziții generale
Articolul 1
Prezentul regulament stabilește principiile pentru:
a) evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din statul terț de origine al unei persoane care urmează să dețină participații calificate la o instituție de credit, persoană juridică română, respectiv al unei instituții de credit ce intenționează să desfășoare activitate în România prin intermediul unei sucursale;
b) verificarea, potrivit
art. 206 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006
privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007 , a echivalenței supravegherii pe bază consolidată exercitate de autoritățile competente din state terțe;
c) verificarea, potrivit
art. 77 alin. (2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007 , a echivalenței cadrului de reglementare prudențial în cazul sucursalelor instituțiilor de credit din state terțe;
d) verificarea echivalenței regulilor de reglementare și supraveghere aplicate de autoritățile competente din state terțe cu cele aplicate în România, în scopul determinării cerințelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituții de credit.
Articolul 2
Termenii și expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificațiile prevăzute la
art. 7 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin
În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
a) autoritate de supraveghere - autoritatea împuternicită prin lege ori prin alte reglementări să supravegheze o entitate reglementată, fie la nivel individual, fie la nivelul grupului;
b) entitate reglementată - orice entitate din sectorul financiar, care este autorizată și supravegheată de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terț și care intenționează să dobândească participații calificate la capitalul unei instituții de credit, persoană juridică română.
Capitolul II
Evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din statul terț de origine și verificarea echivalenței supravegherii exercitate de autoritățile competente din state terțe
Articolul 3
Evaluarea adecvării cadrului de supraveghere dintr-un stat terț se realizează atunci când cel puțin o entitate reglementată intenționează să dobândească controlul sau, după caz, o participație calificată într-o instituție de credit, persoană juridică română, existentă ori care urmează a se înființa.
Evaluarea adecvării cadrului de supraveghere dintr-un stat terț se realizează și în cazul în care o instituție de credit dintr-un stat terț intenționează să desfășoare activitate în România prin intermediul unei sucursale.
Articolul 4
În sensul art. 3 alin. (1), evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din statul terț de origine se realizează în toate cazurile în care o entitate reglementată intenționează să dobândească controlul, direct sau indirect, asupra unei instituții de credit, persoană juridică română.
De la caz la caz, în funcție de structura acționariatului, evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din statul terț de origine se poate realiza și în situația în care o entitate reglementată intenționează să dobândească, direct sau indirect, o participație calificată într-o instituție de credit, persoană juridică română, fără a dobândi controlul asupra acesteia, ori să-și majoreze participația calificată deținută, astfel încât aceasta să atingă sau să depășească nivelurile de 20% ori 33% din capitalul social sau din drepturile de vot.
Articolul 5
Evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din statul terț de origine al unei entități reglementate se realizează prin verificarea conformității acestuia cu principiile și standardele internaționale acceptate, specifice fiecărui sector financiar în parte.
În cazul în care entitatea reglementată menționată la alin. (1) nu este o instituție de credit, în procesul de evaluare a adecvării cadrului de supraveghere din statul terț, Banca Națională a României cooperează, după caz, cu Comisia Națională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau cu Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private.
Articolul 6
Evaluarea adecvării cadrului de supraveghere dintr-un stat terț de origine al unei instituții de credit se realizează prin verificarea conformității acestuia cu fiecare dintre Principiile fundamentale pentru o supraveghere eficientă emise de Comitetul de la Basel privind supravegherea bancară.
Verificarea conformității cadrului de supraveghere din statul terț de origine al unei instituții de credit se realizează în baza autoevaluării efectuate de autoritatea de supraveghere respectivă, prin completarea de către aceasta a chestionarului publicat pe site-ul oficial al Băncii Naționale a României la secțiunea "Legislație"/"Reglementarea instituțiilor de credit", aplicabil la momentul solicitării.
Articolul 7
În procesul de evaluare a adecvării cadrului de supraveghere din statul terț de origine al unei instituții de credit, în măsura în care prezintă relevanță, în funcție de circumstanțele specifice fiecărui caz, Banca Națională a României poate să ia în considerare rezultatele evaluărilor realizate de autoritățile de supraveghere din alte state membre ale Uniunii Europene, rezultatele evaluărilor calității sistemului de supraveghere realizate de Fondul Monetar Internațional și Banca Mondială în cadrul programelor derulate de acestea (de exemplu, în contextul Programului de evaluare a sectorului financiar - FSAP), analizele și evaluările organismelor de lucru din cadrul instituțiilor și forurilor Uniunii Europene (de exemplu, Comitetul Supraveghetorilor Bancari Europeni, Comitetul European Bancar) și ale agențiilor de rating, precum și analizele comune (peer review) desfășurate, de exemplu, de către grupurile regionale de supraveghetori bancari.
Articolul 8
Banca Națională a României consideră adecvat cadrul de supraveghere dintr-un stat terț, fără a efectua propria evaluare, în situația în care forurile competente ale Uniunii Europene au calificat cadrul de supraveghere din statul terț, inclusiv pe bază consolidată, ca fiind, în linii generale, echivalent cu cel guvernat de principiile
Directivei nr. 2006/48/CE
a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2006, privind accesul la activitate și desfășurarea activității de către instituțiile de credit, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L 177 din 30 iunie 2006.
Articolul 9
Verificarea de către Banca Națională a României a supravegherii pe bază consolidată exercitate de autoritățile competente din state terțe se realizează pentru a se asigura că respectiva supraveghere consolidată este echivalentă cu cea guvernată de principiile prevăzute de
Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006
, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007 , și de reglementările emise în aplicarea acesteia.
Verificarea echivalenței cadrului de reglementare prudențial al instituțiilor de credit din state terțe care desfășoară activitate în România prin sucursale se efectuează în vederea analizării posibilității de exceptare a acestora de la aplicarea unor cerințe prudențiale prevăzute de
Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007 , și de reglementările emise în aplicarea acesteia.
Verificarea echivalenței regulilor de reglementare și supraveghere aplicate de autoritățile competente din state terțe cu cele aplicate în România se realizează pentru scopul determinării cerințelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituții de credit.
Articolul 10
În vederea aplicării prevederilor
art. 207 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007 , verificarea echivalenței supravegherii pe bază consolidată exercitate de autoritățile competente din state terțe se realizează în cazul instituțiilor de credit autorizate de Banca Națională a României.
Articolul 11
Verificarea echivalenței cadrului de reglementare prudențial al instituțiilor de credit din state terțe care desfășoară activitate în România prin sucursale și verificarea echivalenței regulilor de reglementare și supraveghere aplicate de autoritățile competente din state terțe cu cele aplicate în România, în scopul determinării cerințelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor instituției de credit, se realizează la cererea instituțiilor de credit.
Articolul 12
Banca Națională a României efectuează verificările prevăzute la art. 9 pe baza informațiilor furnizate de autoritățile competente din statele terțe, prin completarea chestionarului publicat pe site-ul Băncii Naționale a României la secțiunea "Legislație"/"Reglementarea instituțiilor de credit", aplicabil la momentul solicitării.
Articolul 13
În cazul în care există o opinie generală a Comitetului European Bancar cu privire la echivalarea modului de exercitare a supravegherii pe bază consolidată de către autoritatea competentă dintr-un stat terț, Banca Națională a României ia în considerare ca atare această opinie, fără a mai face propria verificare.
Articolul 14
În procesul de verificare a echivalenței supravegherii pe bază consolidată exercitate de autoritățile competente din state terțe, Banca Națională a României poate avea în vedere rezultatul verificărilor realizate de autoritățile competente din state membre ale Uniunii Europene, cu excepția cazului în care circumstanțele în care se face verificarea diferă semnificativ față de cele aferente verificării anterioare.
Prevederile alin. (1) se aplică și în procesul de verificare a echivalenței cadrului de reglementare prudențial al instituțiilor de credit din state terțe care desfășoară activitate în România prin sucursale, precum și în procesul de verificare a echivalenței regulilor de reglementare și supraveghere aplicate de autoritățile competente din state terțe cu cele aplicate în România, în scopul determinării cerințelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituții de credit.
Articolul 15
În procesul de verificare a echivalenței supravegherii pe bază consolidată exercitate de autoritățile competente din state terțe, în măsura în care prezintă relevanță, în funcție de circumstanțele specifice fiecărui caz, Banca Națională a României poate să ia în considerare rezultatele verificărilor realizate de organismele de lucru din cadrul instituțiilor și forurilor Uniunii Europene (de exemplu, Comitetul Supraveghetorilor Bancari Europeni).
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu București, 23 ianuarie 2008. Nr. 2.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.