Decizia nr. 1051/2009
privind sancționarea cu retragerea aprobării acordate domnului Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare" - S.R.L.
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul
art. 4 alin. (19) , precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 24 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.1.041 din 20 noiembrie 2009, întocmit ca urmare a controlului efectuat la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare - S.R.L.", cu sediul în municipiul București, str. Emanuel Porumbaru nr. 23, et. 2, ap. 3, sectorul 1, J40/5639/05.07.2002, CUI 14735258, RBK-134/10.04.2003,
a constatat următoarele:
1. Copiile contractelor de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare aferente perioadei 21 februarie 2007-20 februarie 2009 și ale documentelor de plată a primelor de asigurare aferente nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.
Copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare seria RC nr. 036624 din 18 februarie 2009 și copiile documentelor de plată a primei de asigurare au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu întârziere.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. c) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 3 lit. f) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare, și ale art. 3 alin. (6) din Normele privind forma și conținutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006 , cu modificările și completările ulterioare.
Faptele constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
2. Nu a fost desemnată o persoană din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și nu au fost comunicate la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru această persoană.
Nu au fost elaborate politici, proceduri și mecanisme adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism, și nu au fost remise către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) și (10) și ale art. 6 alin. (1) și (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .
Faptele constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3. Domnul Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă, a părăsit România la data de 1 octombrie 2007 și l-a împuternicit pe domnul Yigal Sagie să reprezinte și să angajeze răspunderea societății.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (15), (16) și (17) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. m^2 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 24 noiembrie 2009, sancționarea domnului Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobării acordate, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, drept care se decide:
Articolul 1
Se sancționează domnul Edgerdo Comisarenco, cu domiciliul în Israel, 14 Meron Street 20, 908005 Mevaseret Zion, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobării acordate, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 2
Împotriva prezentei decizii persoana sancționată poate face plângere la Curtea de Apel București, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatorii, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 3
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 23 decembrie 2009. Nr. 1.051. _________
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.