Decizia nr. 82/2010

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal de președinte, în temeiul

art. 4 alin. (19) , precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor adoptată în ședința din data de 8 decembrie 2009, conform

art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentația aferentă Notei nr. IX 1.131 din 7 decembrie 2009 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Daniela Ioniță - Broker de Asigurare" -S.R.L., cu sediul social în municipiul București, str. Izbiceni nr. 114, sectorul 1, înmatriculată la Oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J40/10536/25.11.1999, codul unic de înregistrare 12447275, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-289/31.05.2005, reprezentată legal în timpul controlului de doamna Daniela Ioniță, în calitate de administrator/director executiv, și ca urmare a celor solicitate de societate privind aprobarea cererii de încetare a activității,

a constatat următoarele:

1. Nu au fost respectate prevederile art. 3 din Decizia nr 473 din 2 iunie 2008 referitoare la deschiderea și menținerea Registrului personalului propriu conform

Ordinului președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007

pentru punerea în aplicare a Normelor privind Registrul intermediarilor în asigurări și/sau în reasigurări, cu modificările și completările ulterioare.

Fapta constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. Raportările privind taxa de funcționare aferente lunilor ianuarie, aprilie, mai, iulie, august și noiembrie 2008 și raportările aferente trimestrului III 2009 au fost transmise cu întârziere.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 alin. (1) pct. IV lit. a) din Normele privind forma și conținutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006 *), precum și prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 .

________

a fost abrogat prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009

pentru punerea în aplicare a Normelor privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 171 din 19 martie 2009.

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), f) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. Pentru perioada 14 martie 2008-20 martie 2008 și începând cu data de 20 noiembrie 2009 societatea nu a deținut un contract de răspundere civilă profesională a brokerilor de asigurare.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile

art. 2 lit. c)

și ale

art. 7 lit. b) din Normele

privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Societatea nu a transmis la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate responsabilă, procedurile și mecanismele adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor.

Astfel au fost încălcate prevederile alin. (5) lit. f) din

Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) și alin. (10)

și ale art. 6 alin. (4) din Normele

privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

În temeiul prevederilor

art. 5 lit. g) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, pentru aceste motive,

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide: