Normele nr. 12/2010

La evaluarea fondatorilor se urmărește ca aceștia să dispună de o situație financiară care să le permită onorarea obligațiilor lor patrimoniale și participarea la capitalul social al societății de pensii.

Persoanele juridice care au calitatea de fondatori trebuie să îndeplinească, cumulativ, următoarele condiții:

a) să înregistreze, potrivit ultimei situații financiare, capital propriu pozitiv;

b) să fi funcționat minimum 3 ani, cu excepția celor rezultate în urma fuziunii sau divizării unei alte persoane juridice care înainte de fuziune sau de divizare a funcționat minimum 3 ani;

c) să nu participe ca fondatori la capitalul social al unei societăți de pensii ori al altei entități înregistrate în state cu care România nu întreține relații diplomatice sau în jurisdicții care nu instituie obligativitatea organizării și ținerii contabilității și/sau publicării situațiilor financiare, ținerii registrelor comerciale și/sau care permit păstrarea anonimatului în ceea ce privește identitatea acționarilor/asociaților și a administratorilor;

d) să nu fie în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment, să nu fi contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice, după caz, și să nu fi fost implicate în niciun fel de scandaluri financiare;

e) să nu aibă datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale și bugetele fondurilor speciale.

Organismele de plasament colectiv fără personalitate juridică nu pot participa ca fondatori la capitalul social al unei societăți de pensii.

Persoanele fizice care au calitatea de fondatori trebuie să îndeplinească, cumulativ, următoarele condiții:

a) să nu fie acționari, membri în consiliul de administrație, directori, membri în consiliul de supraveghere, membri ai directoratului/conducători ai altor administratori de fonduri de pensii administrate privat sau ai persoanelor afiliate acestora;

b) să nu fie acționari, membri în consiliul de administrație, directori, membri în consiliul de supraveghere, membri ai directoratului/conducători ai instituției de credit care îndeplinește funcția de depozitar al fondului de pensii administrat privat sau ai persoanelor afiliate acestuia;

c) să nu fie acționari, membri în consiliul de administrație, directori, membri în consiliul de supraveghere, membri ai directoratului/conducători ai societății de servicii de investiții financiare care prestează servicii pentru fondurile de pensii administrate privat sau ai persoanelor afiliate acesteia;

d) să dispună de venituri personale, neafectate îndeplinirii obligațiilor lor patrimoniale față de terți, și care, prin nivelul lor, să justifice în mod corespunzător proveniența fondurilor destinate participației la capitalul social al societății de pensii și care să aibă caracter de continuitate;

e) fondurile destinate participației la capitalul social al societății de pensii să nu aibă ca surse venituri obținute din activități desfășurate în statele sau jurisdicțiile prevăzute la art. 6 alin. (2) lit. c);

f) nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice și nu au fost implicate în niciun fel de scandaluri financiare.

Nu pot deține calitatea de fondatori persoanele nominalizate în lista întocmită în conformitate cu prevederile

art. 27 din Legea nr. 535/2004

privind prevenirea și combaterea terorismului, cu modificările ulterioare, precum și persoanele fizice sau juridice care fac obiectul unor sancțiuni internaționale, definite conform

Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 202/2008

privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, aprobată cu modificări prin

Legea nr. 217/2009 .

Nu pot deține calitatea de fondatori persoanele care au fost condamnate printr-o sentință rămasă definitivă pentru infracțiuni de corupție, spălare de bani, infracțiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influență, mărturie mincinoasă ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase și prudente a societății de pensii.

Interdicțiile prevăzute la alin. (2) și (3) se aplică și în cazul fondatorilor persoane juridice la care unul sau mai mulți fondatori a/au fost condamnat/condamnați printr-o sentință rămasă definitivă pentru infracțiunile prevăzute la alin. (2) și (3).

Decizia de autorizare de constituire a unei societăți de pensii se emite ca urmare a cererii pentru autorizarea de constituire a societății de pensii/pentru autorizarea ca administrator al fondului de pensii administrat privat, întocmită conform anexei nr. 1.

Cererea însoțită de documentația completă se depune la Comisie de către fondatori, prin reprezentanții lor legali.

Pentru fiecare dintre fondatori, persoane juridice, se prezintă următoarele documente:

a) certificat constatator eliberat de Oficiul Național al Registrului Comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din țara de origine, care trebuie să ateste cel puțin denumirea, numărul și data înmatriculării, obiectul de activitate ale acesteia, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana juridică și structura acționariatului acesteia până la nivel de persoană fizică. Structura acționariatului până la nivel de persoană fizică trebuie detaliată inclusiv pentru persoanele juridice care dețin indirect participații la capitalul social al fondatorului;

b) o prezentare a fondatorului/acționarului persoanei juridice, sub semnătura reprezentantului legal, din care să rezulte organizarea acestuia, inclusiv rețeaua de sedii secundare deținute în țara de origine și în străinătate, activitatea desfășurată de acesta în toate sediile sale secundare;

c) ultimele 3 situații financiare anuale auditate de o societate de audit financiar, membră a Camerei Auditorilor Financiari din România, cele mai recente situații financiare interimare și ultima balanță de verificare a conturilor fondatorului și, după caz, cele întocmite la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte fondatorul. În cazul fondatorilor rezultați dintr-o fuziune sau divizare, persoana juridică din care aceștia provin trebuie să fi funcționat minimum 3 ani înainte;

d) în cazul fondatorilor, persoane juridice străine, situațiile financiare anuale prevăzute la lit. c) vor fi auditate de o societate de audit financiar autorizată, membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federația Internațională a Contabililor și care a asimilat Codul de etică emis de aceasta. Comisia poate solicita documente care să ateste îndeplinirea cerințelor menționate;

e) Declarația nr. 2 pe propria răspundere privind deținerile reprezentând cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot ale unei societăți, prevăzută în anexa nr. 7;

f) documentația privind capitalul social conform prevederilor

art. 6 din Norma nr. 5/2007

privind proveniența capitalului social, aprobată prin

Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 23/2007 ;

g) certificat de cazier fiscal.

Pentru fiecare dintre fondatorii, persoane juridice, cu participații mai mici de 1% din capitalul social al societății de pensii, dar nu mai mult de 5% cumulat, se va prezenta numai documentația prevăzută la alin. (1) lit. a).

Prevederile alin. (2) nu se aplică fondatorilor, persoane juridice, cu participații mai mici de 5% din capitalul social al societății de pensii, dar care dețin participații la capitalul social al altui fondator al aceleiași societăți de pensii, indiferent de cota de participare.

Pentru fiecare dintre fondatori, persoane fizice, se vor prezenta următoarele documente:

a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate;

b) curriculum vitae, datat și semnat, întocmit conform modelului prevăzut în anexa nr. 2;

c) certificatul de cazier judiciar, din care să reiasă că persoana respectivă nu a fost condamnată printr-o sentință rămasă definitivă pentru infracțiunile prevăzute la art. 7 alin. (2) și (3), cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 12 alin. (2) și (3);

d) declarație de venit, întocmită în conformitate cu legislația din țara de origine, vizată de autoritatea fiscală sau, după caz, certificată conform legislației din țara respectivă; în cazul în care legislația din țara de origine nu prevede o astfel de declarație, se va prezenta un document oficial care să ateste acest fapt;

e) date despre fondatorii societății de pensii/acționarii societății de administrare a fondurilor de pensii administrate privat, conform modelului prevăzut în anexa nr. 3;

f) specimen de semnătură, conform modelului prevăzut în anexa nr. 5;

g) Declarația nr. 1, conform modelului prevăzut în anexa nr. 6, și Declarația nr. 2, conform modelului prevăzut în anexa nr. 7;

h) documentația privind capitalul social, conform prevederilor

art. 6 din Norma nr. 5/2007 , aprobată prin

Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 23/2007 ;

i) certificat de cazier fiscal.

Sunt exceptați de la prevederile alin. (1) și ale art. 7 alin. (1) lit. f) fondatorii, persoane fizice, cu participații mai mici de 1% din capitalul social al societății de pensii, dar nu mai mult de 5% cumulat.

Pentru persoanele care nu au domiciliul, dar au reședința în România se vor prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române și certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeași valoare juridică eliberat de autoritățile din țara de origine și/sau din țara în care au avut anterior reședința, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru fiecare dintre membrii propuși pentru consiliul de administrație, directori, respectiv consiliul de supraveghere, directorat/conducători se depune următoarea documentație:

a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate;

b) curriculum vitae, datat și semnat, întocmit conform modelului prevăzut în anexa nr. 2;

c) copia actului care atestă studiile superioare de lungă durată, absolvite cu examen de licență sau de diplomă, după caz;

d) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 4, completat, datat și semnat de către aceste persoane;

e) declarație pe propria răspundere din care să rezulte că persoana în cauză nu se află în vreuna dintre situațiile de incompatibilitate prevăzute de Lege;

f) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, cu respectarea prevederilor alin. (2) și (3);

g) specimen de semnătură, conform modelului prevăzut în anexa nr. 5;

h) Declarația nr. 1, conform modelului prevăzut în anexa nr. 6, și Declarația nr. 2, conform modelului prevăzut în anexa nr. 7.

Pentru persoanele care nu au reședința în România se va prezenta certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeași valoare juridică eliberat de autoritățile din țara de origine și/sau din țara în care au reședința în prezent, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru persoanele care nu au domiciliul, dar au reședința în România se depun certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române și certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeași valoare juridică eliberat de autoritățile din țara de origine și/sau din țara în care au avut anterior reședința, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de pensii va conține cel puțin următoarele:

a) structura organizatorică a societății de pensii, care conține o direcție de audit intern, o direcție distinctă responsabilă cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor, o funcție responsabilă cu identificarea și administrarea riscului și o funcție de control intern; structura organizatorică cuprinde direcțiile, cu precizarea numărului de posturi;

b) atribuțiile consiliului de administrație/consiliului de supraveghere, conform alin. (2), mecanismele de luare a deciziilor și control al activității;

c) atribuțiile fiecărui compartiment al societății de pensii și relațiile de subordonare sau coordonare dintre acestea, precum și mecanismele de raportare la nivelul ierarhic superior;

d) activitățile desfășurate în cadrul sediilor secundare ale societății de pensii, inclusiv proceduri privind evidența și controlul activității, arhivarea documentelor și transmiterea situațiilor și/sau a documentelor la sediul social/central;

e) atribuțiile și răspunderile conducătorilor societății de pensii, ale persoanelor care asigură, de fapt sau de drept, conducerea compartimentelor din cadrul societății de pensii și din cadrul sediilor secundare, incluzând răspunderile cu privire la elaborarea și implementarea mecanismelor de control intern și de administrare a riscului, cu privire la elaborarea mecanismului de luare a deciziilor și de control al activității și raportarea către nivelul ierarhic superior;

f) atribuțiile și răspunderile persoanelor care exercită funcții aferente mecanismului de control intern, incluzând răspunderi cu privire la controlul activității și al conformității cu prevederile legale și procedurile interne, separarea atribuțiilor, autorizarea operațiunilor, menținerea unor evidențe corecte, verificarea operațiunilor curente, securitatea sistemelor informatice, raportarea deficiențelor constatate și a propunerilor referitoare la remedierea acestora către membrii directoratului sau conducători, după caz;

g) atribuțiile și răspunderile persoanelor care exercită funcții aferente identificării și monitorizării riscurilor cu privire la investițiile fondului, la riscul operațional, conflictul de interese, riscul aferent sistemelor informatice, riscul aferent guvernanței corporative și modul de raportare către directorat/conducători;

h) atribuțiile auditorului intern, precum și pe cele ale altor persoane care efectuează operațiuni în numele și pe contul societății de pensii și modul de raportare către consiliul de administrație/consiliul de supraveghere.

Atribuțiile și răspunderile consiliului de administrație/ consiliului de supraveghere includ atribuțiile prevăzute la alin. (1) lit. e), precum și cel puțin următoarele:

a) stabilirea direcțiilor principale de activitate și de dezvoltare a societății;

b) stabilirea politicii de investiții și a politicii contabile a fondului de pensii;

c) stabilirea sistemului contabil, de control financiar și aprobarea planificării financiare;

d) numirea și revocarea directorilor și stabilirea remunerației lor;

e) supravegherea activității membrilor directoratului/ conducătorilor;

f) pregătirea raportului anual, organizarea adunării generale a acționarilor și ducerea la îndeplinire a hotărârilor acesteia;

g) introducerea cererii pentru deschiderea procedurii insolvenței societății, potrivit

Legii nr. 85/2006

privind procedura insolvenței, cu modificările și completările ulterioare.

Spațiul destinat sediului social trebuie să îndeplinească cel puțin următoarele condiții:

a) să se afle în folosința exclusivă a societății de pensii;

b) să fie corespunzător structurii organizatorice și activităților ce urmează a fi desfășurate;

c) să fie în suprafață utilă de cel puțin 100 mý;

d) să fie compartimentat corespunzător, astfel încât să se asigure separarea efectivă a activităților ce urmează a fi desfășurate;

e) să nu fie amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe;

f) să dispună de o dotare tehnică adecvată desfășurării activității, astfel încât să se asigure securitatea, stocarea și confidențialitatea informațiilor și a documentelor în arhiva entității.

Spațiul destinat sediilor secundare trebuie să îndeplinească cel puțin următoarele condiții:

a) să se afle în folosința exclusivă a societății de pensii;

b) să fie corespunzător structurii organizatorice și activităților ce urmează a fi desfășurate;

c) să fie în suprafață utilă de cel puțin 25 mý;

d) să fie compartimentat corespunzător, astfel încât să se asigure separarea efectivă a activităților ce urmează a fi desfășurate;

e) să nu fie amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe;

f) să dispună de o dotare tehnică adecvată desfășurării activității, astfel încât să se asigure securitatea, stocarea și confidențialitatea informațiilor și a documentelor în arhiva entității.

Comisia decide cu privire la autorizarea de constituire a societății de pensii în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea cererii și a documentației complete ale solicitantului.

Decizia de autorizare de constituire a societății de pensii se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia de către Comisie.

Orice solicitare a Comisiei de informații suplimentare sau de completare a documentelor prezentate inițial întrerupe termenul prevăzut la art. 17 alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau completări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de constituire a societății de pensii.

În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, se solicită completarea sau înlocuirea acestora, după caz.

Fondatorii depun documentele de înregistrare a societății la oficiul registrului comerțului în raza căruia se află sediul social al societății de pensii, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei de autorizare de constituire.

Depășirea termenului prevăzut la alin. (1) duce la pierderea valabilității autorizației de constituire.

Obținerea autorizației de constituire a unei societăți de pensii nu garantează și obținerea autorizației de administrare.

Autorizația de administrare trebuie obținută în termen de un an de la obținerea autorizației de constituire, în caz contrar, autorizația de constituire își pierde valabilitatea.

Societatea de pensii are obligația de a-și modifica denumirea și obiectul de activitate în termen de 3 luni de la data expirării autorizației de constituire, cu informarea Comisiei în termen de 5 zile de la data înregistrării mențiunilor la Oficiul Național al Registrului Comerțului.

Apariția unor modificări față de condițiile în care a fost acordată autorizația de constituire a societății de pensii determină o nouă evaluare din partea Comisiei în cadrul procesului de acordare a autorizării de administrare, putând atrage revocarea deciziei de autorizare de constituire, în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor legale sau prezentei norme.

Apariția oricăror modificări ale informațiilor sau documentelor depuse pentru acordarea autorizației de constituire, pe perioada de funcționare a administratorilor, necesită autorizarea acestora, în prealabil, de către Comisie, care emite o decizie de autorizare a modificărilor în acest sens.

În cazul în care modificările nu îndeplinesc condițiile prevăzute de Lege și de prezenta normă, Comisia emite o decizie de respingere, scrisă și motivată, care se comunică în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

În termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, decizia de respingere poate fi contestată în conformitate cu legislația în vigoare privind contenciosul administrativ.

Neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute de Lege și de prezenta normă duce la respingerea cererii pentru autorizarea de constituire a societății de pensii.

Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică fondatorilor în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia de către Comisie.

În termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, decizia de respingere poate fi contestată în conformitate cu legislația în vigoare privind contenciosul administrativ.

La evaluarea acționarilor societății de administrare a fondurilor de pensii administrate privat se au în vedere prevederile art. 6 și 7.

În cazul în care nu au existat modificări față de prevederile art. 6 și 7 în cadrul procedurii de obținere a autorizației de constituire a societății de pensii, acționarii vor depune o declarație pe propria răspundere în acest sens.

În cazul în care au intervenit modificări față de prevederile art. 6 și 7 se depun la Comisie documentele justificative pentru modificările în cauză.

Membrii propuși pentru consiliul de administrație, directori, respectiv pentru consiliul de supraveghere, directorat/conducători ai administratorului sunt autorizați individual de către Comisie pentru exercitarea funcției pentru care sunt propuși, în cadrul procesului de acordare a autorizării de administrare a fondului de pensii administrat privat.

Persoanele prevăzute la alin. (1) exercită atribuțiile și au răspunderile funcției pentru care au fost propuse de la data comunicării deciziei de autorizare.

Pentru nerespectarea prevederilor alin. (2), Comisia decide sancționarea, după caz, a societății de pensii, a persoanelor în drept să facă propunerea și/sau a celor care au fost propuse, având în vedere consecințele exercitării atribuțiilor unei funcții înainte de primirea deciziei de autorizare, inclusiv retragerea autorizației acordate.

În vederea autorizării individuale, membrii propuși pentru consiliul de administrație, directori, respectiv consiliul de supraveghere, directorat/conducători ai administratorului trebuie să îndeplinească cumulativ condițiile prevăzute la art. 7 alin. (1) lit. a)-c) și f), precum și următoarele:

a) să aibă pregătirea și experiența profesională necesare funcției și complexității activității pe care urmează să o îndeplinească, conform prevederilor legii;

b) să aibă o experiență relevantă în funcții de conducere, în domeniul investițiilor, financiar, juridic, administrare fonduri de pensii, bancar sau de asigurări;

c) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;

d) să aibă experiență profesională de cel puțin 5 ani în domeniul investițiilor, financiar, juridic, administrare fonduri de pensii, bancar sau de asigurări;

e) să aibă onorabilitatea necesară pentru funcția pe care urmează să o îndeplinească;

f) să nu fi fost sancționați de autorități române ori străine din domeniul financiar-bancar cu interdicția definitivă sau, la momentul depunerii cererii de autorizare de administrare, cu interdicția temporară de a desfășura activități în sistemul financiar-bancar;

g) să nu aibă mențiuni în cazierul judiciar de natura celor prevăzute la art. 7 alin. (2) sau în cazierul fiscal;

h) să nu fi deținut funcția de administrator al unei societăți comerciale române sau străine, aflată în curs de reorganizare judiciară ori declarată în stare de faliment, în ultimii 2 ani anteriori declanșării procedurii falimentului;

i) să nu fi făcut parte din conducerea unei societăți care nu și-a respectat obligațiile materiale și financiare față de terți la momentul încetării activității societății respective;

j) cel puțin o persoană propusă pentru funcția de director, membru al directoratului, respectiv pentru funcția de conducător trebuie să cunoască limba română;

k) persoanele propuse pentru funcția de director, membru al directoratului, respectiv pentru funcția de conducător trebuie să dovedească cunoașterea temeinică a legislației din domeniul pensiilor private.

Calitatea și experiența membrilor propuși pentru consiliul de administrație, directori, membri în consiliul de supraveghere, membri ai directoratului sau conducători sunt elemente care asigură gestiunea corectă și prudentă a fondului de pensii administrat privat.

Membrii consiliului de administrație, directorii, membrii consiliului de supraveghere, membrii directoratului sau conducătorii administratorului nu pot avea raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu:

a) alți administratori de fonduri de pensii administrate privat și cu persoanele afiliate acestora;

b) depozitarul și cu persoanele afiliate acestuia;

c) societăți de servicii de investiții financiare cu care administratorul a încheiat contract și cu persoanele afiliate acestora.

Membrii directoratului, directorii/conducătorii nu pot avea raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu persoanele afiliate administratorului sau cu alte entități din grupul din care fac parte, cu excepția mandatelor de reprezentare în consiliul de administrație, respectiv în consiliul de supraveghere.

Comisia este în drept să evalueze în ce măsură experiența profesională acumulată de către membrii consiliului de administrație, directori, respectiv membrii consiliului de supraveghere, membrii directoratului/conducători este relevantă pentru specificul, întinderea și complexitatea activității care va fi desfășurată de administrator.

Evaluarea fiecărui membru propus pentru consiliul de administrație, directori, respectiv consiliul de supraveghere, directorat și conducători se face, în fiecare caz, luându-se în considerare informații legate de activitatea, experiența, competența profesională, experiența managerială, de reputația persoanei în cauză, precum și de cunoștințele teoretice și practice și orice alte circumstanțe relevante. În acest sens, vor fi avute în vedere, în măsura în care prezintă relevanță, situații cum ar fi:

a) persoana respectivă a fost sancționată ori i s-a refuzat o autorizație de către o autoritate de supraveghere din domeniul financiar-bancar din România sau din străinătate ori s-a aflat în altă situație care, prin aspectele relevate, ar putea avea efecte negative asupra imaginii administratorului la care persoana în cauză este propusă în calitate de membru al consiliului de administrație, director, respectiv membru al consiliului de supraveghere, membru al directoratului/conducător;

b) persoana respectivă a exercitat fără acordul autorității menționate la lit. a) o activitate pentru care, potrivit dispozițiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obținerii unui astfel de acord;

c) în calitate de conducător sau de administrator al unei entității, persoană juridică română, ori al unei sucursale a unei entități străine, persoana respectivă nu și-a asumat responsabilitățile decurgând din această calitate sau a participat la adoptarea și/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup;

d) în perioada în care persoana respectivă a deținut calitatea de conducător sau de administrator al unei entități, aceasta a făcut obiectul unor măsuri de supraveghere specială, de administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea competentă;

e) entitățile la care persoana respectivă exercită sau a exercitat atribuții de conducere ori de administrare sau la care este ori a fost acționar sau asociat au fost supuse vreunei sancțiuni dispuse de o autoritate din România ori din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul financiar-bancar, sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizație;

f) din informațiile furnizate de persoanele respective nu rezultă în mod clar natura activității desfășurate de acestea;

g) informațiile disponibile referitoare la activitatea persoanelor, la tranzacțiile desfășurate de acestea ori la influența de orice natură la care sunt supuse persoanele respective conduc la concluzia că există posibilitatea ca administratorul să nu își desfășoare activitatea în conformitate cu prevederile Legii;

h) persoanele respective sau persoanele din grupul din care fac parte au făcut obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare care s-au încheiat cu sancțiuni sau interdicții.

Comisia, în cadrul procedurii de autorizare individuală, poate realiza un interviu profesional, în vederea evaluării persoanelor nominalizate să exercite atribuții și răspunderile de administrare și/sau de conducere.

În cazul reînnoirii mandatelor membrilor consiliului de administrație, directorilor, respectiv membrilor consiliului de supraveghere, membrilor directoratului/ conducătorilor se reia procedura de autorizare prevăzută la art. 30, după caz.

În cazul prevăzut la alin (1), administratorul depune o declarație pe propria răspundere a respectivului membru sau director, care să confirme că informațiile cuprinse în documentele existente la Comisie nu au suferit modificări, sau depune documentele care au suferit modificări, după caz, inclusiv dovada plății taxei de autorizare ca urmare a prelungirii mandatului.

În cazul în care modificările informațiilor cuprinse în documentele menționate la alin. (2) nu îndeplinesc condițiile prevăzute de Lege și de prezenta normă sau rezultatul evaluării prevăzut la art. 30 nu asigură gestiunea corectă și prudentă a fondului de pensii administrat privat, Comisia emite o decizie de respingere, scrisă și motivată, care se comunică în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

În termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, decizia de respingere poate fi contestată în conformitate cu legislația în vigoare privind contenciosul administrativ.

Persoanele propuse să asigure funcția de control intern al activității și al conformității cu prevederile legale și procedurile interne, precum și cele propuse să asigure funcția de administrare a riscurilor sunt autorizate individual de Comisie înainte de începerea exercitării responsabilităților.

Persoanele prevăzute la alin. (1) exercită atribuțiile și au răspunderile funcției pentru care au fost propuse de la data comunicării deciziei de autorizare.

Pentru nerespectarea prevederilor alin. (2), Comisia poate decide sancționarea societății de pensii și/sau a persoanei în cauză.

În vederea autorizării individuale, persoanele propuse să asigure funcția de control intern și pe cea de administrare a riscurilor trebuie să îndeplinească cumulativ condițiile prevăzute la art. 7 alin. (1) lit. a)-c) și f), precum și următoarele:

a) să aibă pregătirea și experiența profesională necesare specificului, întinderii și complexității activității pe care urmează să o îndeplinească, conform prevederilor legii;

b) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată;

c) să aibă experiență profesională de cel puțin 3 ani în domeniul investițiilor, financiar, juridic, administrare fonduri de pensii, bancar sau de asigurări;

d) să aibă onorabilitatea necesară pentru funcția pe care urmează să o îndeplinească;

e) să nu fi fost sancționate de autorități române ori străine din domeniul financiar-bancar cu interdicția definitivă sau, la momentul depunerii cererii de autorizare de administrare, cu interdicția temporară de a desfășura activități în sistemul financiar-bancar;

f) să nu aibă mențiuni în cazierul judiciar de natura celor prevăzute la art. 7 alin. (2) sau în cazierul fiscal;

g) să fie angajate cu contract de muncă cu normă întreagă;

h) să dovedească cunoașterea temeinică a legislației din domeniul pensiilor private.

Persoanele prevăzute la alin. (1) nu pot avea raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu:

a) alți administratori de fonduri de pensii administrate privat și cu persoanele afiliate acestora;

b) depozitarul fondului de pensii administrate privat și cu persoanele afiliate acestuia;

c) societăți de servicii de investiții financiare cu care administratorul a încheiat contract și cu persoanele afiliate acestora.

Comisia este în drept să evalueze în ce măsură experiența profesională acumulată de către persoanele care asigură funcția de control intern și pe cea de administrare a riscurilor este relevantă pentru specificul, întinderea și complexitatea activității care va fi desfășurată de administrator.

Evaluarea fiecărei persoane propuse pentru funcția de control intern și pentru cea de administrare a riscurilor se va face, în fiecare caz, similar evaluării fiecărui membru propus pentru consiliul de administrație, directori, respectiv consiliul de supraveghere, directorat și conducători, cu respectarea prevederilor art. 29 alin. (1) lit. k) și ale art. 30 alin. (2).

Comisia, în cadrul procedurii de autorizare individuală, poate realiza un interviu profesional, în vederea evaluării persoanelor nominalizate să exercite atribuțiile și să aibă răspunderile funcției de control intern și ale funcției de administrare a riscurilor.

Decizia de autorizare de administrare se emite în baza cererii pentru autorizarea de administrare, întocmită conform anexei nr. 1.

Cererea, însoțită de documentația completă, se depune și se înregistrează la Comisie de către societățile care intenționează să se autorizeze ca administrator de fonduri de pensii administrate privat.

Cererea pentru autorizarea de administrare este însoțită de următoarele documente:

a) certificatul de înmatriculare la Oficiul Național al Registrului Comerțului, în copie;

b) actul constitutiv, actualizat care să conțină inclusiv prevederile art. 59 alin. (3) din Lege;

c) regulamentul de organizare și funcționare a societății, întocmit în conformitate cu art. 13;

d) proiectul contractului de depozitare, întocmit conform modelului-cadru descris în anexa nr. 3 la

Norma nr. 12/2007

privind activitatea de depozitare a activelor fondurilor de pensii administrate privat, aprobată prin

Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 33/2007 ;

e) proiectul contractului de societate civilă, prin care urmează a se înființa fondul de pensii administrat privat, întocmit în conformitate cu

Norma nr. 4/2007

privind autorizarea fondului de pensii administrat privat, aprobată prin

Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 22/2007 ;

f) contractul de audit, încheiat cu un auditor financiar extern, persoană juridică, înregistrat la autoritatea competentă, respectiv Camera Auditorilor Financiari din România;

g) declarație privind politica de investiții;

h) planul de afaceri pe cel puțin 3 ani;

i) proiectul prospectului schemei de pensii administrate privat;

j) notificarea persoanelor care asigură auditul intern;

k) dovada plății taxei de autorizare de administrare și de autorizare a fiecărui membru propus pentru consiliul de administrație, directori, consiliul de supraveghere, directorat/ conducători, respectiv pentru funcția de control intern și pentru cea de administrare a riscurilor.

În cazul în care documentele prevăzute la art. 9 au fost modificate de la momentul înregistrării la Comisie, acestea se depun la Comisie în forma lor modificată.

Pentru fiecare dintre membrii consiliului de administrație, directori, respectiv membri ai consiliului de supraveghere, membri ai directoratului și conducători se depune următoarea documentație:

a) hotărârea adunării generale a acționarilor, decizia consiliului de administrație, respectiv decizia consiliului de supraveghere de numire în funcție, în care să se prevadă expres că exercitarea funcției se va face numai după obținerea deciziei de autorizare de la Comisie;

b) detalierea atribuțiilor, competențelor și răspunderilor conform procedurilor interne și hotărârilor organelor statutare.

Pentru fiecare propunere de noi candidați pentru funcțiile de membri ai consiliului de administrație, directori, respectiv membri ai consiliului de supraveghere, membri ai directoratului și conducători se depun la Comisie documentele prevăzute la alin. (1) și la art. 12.

Pentru fiecare dintre persoanele care ocupă funcția de control intern și cea de administrare a riscurilor se depune documentația prevăzută la art. 38 alin. (1).

Pentru fiecare dintre persoanele prevăzute la alin. (1) sunt aplicabile prevederile art. 38 alin. (2).

Spațiul destinat sediului social trebuie să îndeplinească cel puțin condițiile prevăzute la art. 16.

Prelungirea contractului aferent utilizării spațiului destinat sediului social se notifică Comisiei în termen de 10 zile calendaristice de la data prelungirii.

Ca urmare a depunerii documentelor prevăzute la art. 38 și 39 și a evaluării fiecărui membru propus pentru consiliul de administrație, director, pentru consiliul de supraveghere, directorat/conducător, respectiv pentru persoanele propuse pentru asigurarea funcției de control intern și a celei de administrare a riscurilor, Comisia decide cu privire la îndeplinirea condițiilor în vederea autorizării fiecărei persoane propuse.

Decizia de autorizare de administrare va fi însoțită de deciziile de autorizare individuale pentru persoanele propuse pentru a fi membru al consiliului de administrație, director, membru al consiliului de supraveghere, membru al directoratului/ conducător, respectiv pentru persoanele propuse pentru funcția de control intern și pentru cea de administrare a riscurilor.

Condițiile prevăzute la autorizarea de administrare, pentru autorizarea membrilor propuși pentru consiliul de administrație, directori, consiliul de supraveghere, directorat/ conducători, respectiv pentru funcția de control intern și pentru cea de administrare a riscurilor, se mențin pe toată perioada de funcționare a administratorilor.

Condițiile prevăzute la alin. (3) trebuie îndeplinite pe toată perioada exercitării funcției în care au fost autorizate persoanele respective.

Decizia de autorizare de administrare și decizia de autorizare a fiecărei persoane prevăzute la art. 43 alin. (1) se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acestora de către Comisie.

După obținerea autorizației de administrare, administratorul este înscris în Registrul Comisiei.

Orice solicitare a Comisiei de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate inițial întrerupe termenul prevăzut la art. 42, un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de administrare.

În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, se solicită completarea sau înlocuirea acestora, după caz.

După obținerea deciziei de autorizare de administrare, orice modificare a documentelor prevăzute la art. 37 și a condițiilor pe baza cărora s-a acordat această autorizare trebuie aprobată în prealabil de Comisie, cu excepția cazului în care modificarea este în afara controlului administratorului.

În vederea emiterii deciziei de autorizare a modificărilor prevăzute la alin. (1), Comisia analizează documentația prevăzută de Lege și de prezenta normă, depusă de administrator prin reprezentanții săi legali, și verifică dacă sunt îndeplinite, cumulativ, condițiile prevăzute în Lege și în prezenta normă.

Comisia decide cu privire la autorizarea modificărilor precizate la alin. (1) în termen de 30 de zile de la înregistrarea cererii și a documentației complete ale solicitantului.

Decizia de autorizare a modificărilor prevăzute la alin. (1) se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia de către Comisie.

Prin excepție de la prevederile alin. (1), sunt supuse avizării Comisiei orice modificări cu privire la regulamentul de organizare și funcționare a societății și la procedurile interne.

Prin excepție de la prevederile alin. (1), sunt supuse notificării Comisiei orice modificări cu privire la actele de identitate ale fondatorilor/acționarilor persoane fizice sau ale membrilor consiliului de administrație, directorilor, respectiv membrilor consiliului de supraveghere, directoratului și conducătorilor, persoanelor care ocupă funcția de control intern și cea de administrare a riscurilor, în termen de 10 zile calendaristice de la modificarea acestora.

În termen de 5 zile lucrătoare de la obținerea certificatului de înscriere mențiuni de la Oficiul Național al Registrului Comerțului, administratorul depune la Comisie o copie a certificatului, împreună cu actul constitutiv actualizat.

Comisia are dreptul să solicite modificarea regulamentului de organizare și funcționare, precum și a procedurilor interne, în cazul în care consideră că nu corespund unei organizări adecvate specificului, întinderii și complexității activității, care să permită funcționarea în siguranță și să asigure continuitatea operațiunilor, precum și respectarea prevederilor art. 13 și 14.

Neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute în Lege și în prezenta normă duce la respingerea cererii pentru autorizarea de administrare.

Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică societății în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

În termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, decizia de respingere poate fi contestată în conformitate cu legislația în vigoare privind contenciosul administrativ.

Comisia poate retrage autorizația persoanei fizice autorizate pentru exercitarea funcției de membru în consiliul de administrație sau director, membru în consiliul de supraveghere, membru al directoratului/conducător, respectiv persoanei care asigură funcția de control intern și funcția de administrare a riscurilor, în următoarele condiții:

a) dacă decizia de autorizare a fost obținută pe baza unor informații sau documente false ori care au indus în eroare;

b) în situația în care nu mai sunt îndeplinite condițiile avute în vedere la autorizare;

c) la cererea administratorului;

d) ca sancțiune.

Decizia de retragere, scrisă și motivată, se comunică administratorului în termen de 5 zile de la adoptarea acesteia.

Decizia de retragere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile de la data comunicării ei, în conformitate cu legislația în vigoare.

Contestația prevăzută la alin. (3) nu suspendă executarea deciziei de retragere a autorizației.

În cazul prevăzut la art. 49 alin. (1), perioada până la propunerea și depunerea documentației complete pentru o nouă persoană nu trebuie să depășească 60 de zile de la data comunicării deciziei de retragere a autorizației, cu excepția membrilor consiliului de administrație sau ai consiliului de supraveghere, pentru care perioada poate fi extinsă, la cererea administratorului, cu maximum 60 de zile.

Cel târziu la data eliberării din funcția de membru al consiliului de administrație sau director, membru al consiliului de supraveghere, membru al directoratului/conducător, respectiv persoana care asigură funcția de control intern și funcția de administrare a riscurilor, administratorul în cauză comunică în scris Comisiei numele și funcția persoanei respective, precum și numele persoanei care exercită interimar atribuțiile și are răspunderile funcției respective.

Până la alegerea unui nou membru/unei noi persoane, persoana care asigură interimatul trebuie să fi fost autorizată anterior de către Comisie pentru o funcție de conducere cel puțin egală funcției deținute de membrul/persoana înlocuit/înlocuită, cu excepția directorului general adjunct, care îl poate înlocui pe directorul general.

Indiferent de motivul retragerii autorizației, directorul/ membrul în consiliul de supraveghere sau membrul directoratului/conducătorul va depune la administrator un raport de activitate, în termen de 10 zile de la comunicarea retragerii autorizației.

În termen de 15 zile de la primirea autorizării de director, membru în consiliul de supraveghere sau membru al directoratului/conducător, persoanele respective întocmesc o declarație pe propria răspundere că au luat cunoștință de conținutul raportului de activitate menționat la alin. (4) și o înregistrează la administrator.