Decizia nr. 1028/2010

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul

art. 4 alin. (19) , precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 2 noiembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.517 din 1 noiembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în Bd. Republicii nr. 9, et. 2, localitatea Focșani, județul Vrancea, înregistrată la oficiul registrului comerțului cu nr. J39/246/14.03.2005, cod unic de înregistrare 17355121 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-281/14.04.2005, reprezentată legal prin domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator,

a constatat următoarele:

1. Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu își desfășoară activitatea la adresa sediului social.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. La data efectuării controlului, Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu a avut încheiată asigurare de răspundere civilă profesională a brokerilor de asigurare.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. La data efectuării controlului, Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu a avut personal angajat și nu a actualizat Registrul intermediarilor în asigurări.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. h) și i) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări și/sau reasigurări, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007 , cu modificările și completările ulterioare.

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. În timpul controlului, Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu a prezentat balanțele de verificare pentru lunile mai-septembrie 2010, fapt pentru care nu a fost posibilă identificarea obligațiilor brokerului cu privire la valoarea primelor intermediate încasate și nedecontate către asigurători și a obligațiilor datorate Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor în contul taxei de funcționare.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. e) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

5. Nu au fost respectate denumirea și funcțiile conturilor contabile pentru brokerii de asigurare.

Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 , cu modificările și completările ulterioare.

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

6. Situațiile financiare anuale aferente anului 2009, raportările aferente trimestrului III 2009 și trimestrului I 2010 și raportările privind taxa de funcționare aferentă trimestrului I 2010 au fost transmise cu întârziere.

Raportările aferente semestrului I 2010, trimestrului II 2010 și raportarea privind taxa de funcționare aferentă trimestrului II 2010 nu au fost transmise.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 3 pct. I, II și III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, și ale pct. 12(1) din Normele privind încheierea exercițiului financiar pentru societățile din domeniul asigurărilor, aprobate prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010 .

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

7. Până la data controlului, nu au fost transmise numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana desemnată cu atribuții în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

8. Până la data controlului, nu au fost transmise normele și procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

9. Până la data controlului, nu au fost transmise numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana desemnată cu atribuții în aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

10. Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. a solicitat aprobarea suspendării activității pe o perioadă de 3 ani.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide: