Circulară nr. 21/1998
privind decontarea operațiunilor de plati și încasări prin conturile curente ale băncilor și trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 1998
prezumat în vigoare
Articolul 1
Decontarea de către Banca Naționala a României a tuturor operațiunilor de plati și încasări privind exercițiul financiar pe anul 1998 efectuată prin conturile curente ale băncilor și trezoreriei statului se va finaliza la data de 31 decembrie 1998.
Având în vedere punerea în aplicare a noului plan de conturi al Băncii Naționale a României, începând cu data de 1 ianuarie 1999, prin conturile curente ale băncilor și trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României, nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 1998.
Articolul 2
În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc următoarele măsuri privind efectuarea operațiunilor de decontare prin conturile curente ale băncilor și trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României:
2.1. Cu data de 31 decembrie 1998 se deschide în evidentele Direcției decontării operațiunilor bancare - Serviciul decontare finala pe numele trezoreriei statului contul curent analitic 5100X9901.900, și respectiv al băncilor și al altor titulari de cont, contul curent analitic 50BBX9901.900 "Cont curent analitic privind deschiderea/închiderea conturilor curente de la B.N.R."
2.2. Orarul de funcționare a sistemului național de plati al Băncii Naționale a României este prezentat în anexa nr. 1. Banca Naționala a României va elibera extrasele de cont aferente datei de 30 decembrie 1998, în cursul zilei de 31 decembrie 1998, până la ora 10,00. Extrasele de cont aferente datei de 31 decembrie 1998 vor fi eliberate în cursul zilei de 4 ianuarie 1999, până la ora 15,00.
2.3. În perioada 29-31 decembrie 1998, Direcția decontării operațiunilor bancare și serviciile de plati și decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 11,30-20,00.
2.4. În perioada 24-31 decembrie 1998, compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie se va desfășura conform anexei nr. 2.
2.5. În perioada 29-31 decembrie 1998, decontarea tuturor operațiunilor de plati și încasări prin contul general al trezoreriei statului se va desfășura conform anexei nr. 3.
2.6. În perioada 29-31 decembrie 1998, operațiunile de plati și încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naționale a României se vor desfășura conform anexei nr. 4.
2.7. În perioada 30-31 decembrie 1998, plățile de mare valoare se vor efectua conform anexei nr. 5.
2.8. În perioada 29-31 decembrie 1998, decontările băncilor aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor se vor efectua conform anexei nr. 6.
2.9. În perioada 30-31 decembrie 1998, decontarea tranzacțiilor centralelor băncilor se vor efectua conform anexei nr. 7.
2.10. Toate tipurile de decontări pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 1998 se vor desfășura în regim normal de lucru.
Articolul 3
Sediile OIS din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României vor efectua, prin telex, operațiunea de confirmare a soldurilor conturilor 56126 și 57127 pentru operațiunile efectuate cu sediile OIS ale Direcției decontării operațiunilor bancare și cu sediile OIS din cadrul altor sucursale ale Băncii Naționale a României, după cum urmează:
* în data de 29 decembrie 1998, până la ora 9,00;
* în data de 30 decembrie 1998, până la ora 9,00;
* în data de 31 decembrie 1998, până la ora 9,00 și, respectiv, după închiderea tuturor operațiunilor.
Zilnic, după încheierea operațiunii de confirmare a soldurilor conturilor 56126 și 57127, toate sediile OIS care efectuează decontări prin conturile curente ale băncilor și trezoreriei statului au obligația sa transmită, în maximum o ora, la Direcția decontării operațiunilor bancare a unui mesaj telex privind rezultatul acestei operațiuni și detalii privind eventualele neconcordante semnalate. Direcția decontării operațiunilor bancare va stabili conținutul standard al acestui mesaj telex.
Articolul 4
Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de decontări dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naționala a României și aferente exercițiului financiar al anului 1998 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.
Articolul 5
Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de decontări în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, astfel încât să se asigure, pe lângă o deservire operativă a acestora, și închiderea tuturor operațiunilor de decontări ale anului 1998 la data de 31 decembrie 1998.
Articolul 6
Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU, PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI
Anexa 1 ORARUL de funcționare a sistemului național de plăți al Băncii Naționale a României
Tipul operațiunii
Locul de desfășurare
Centrala Băncii Naționale a României
Sucursalele Băncii Naționale a României
Data ședinței de compensare/ operațiunilor de ghișeu
Data decontării finale
Data ședinței de compensare/ operațiunilor de ghișeu
Data decontării finale cu centrala B.N.R.
Compensarea multilaterală a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie
29 decembrie 1998
29 decembrie 1998
29 decembrie 1998
29 decembrie 1998
14,00-15,30
17,30
14,00-15,30
16,30
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
14,00-15,30
17,30
14,00-15,30
16,30
31 decembrie 1998
31 decembrie 1998
31 decembrie 1998
31 decembrie 1998
9,00-10,30
12,30
9,00-10,30
11,30
Operațiuni de plăți și încasări ale trezoreriei statului și ale băncilor în relația cu trezoreria statului
locale
29 decembrie 1998
30 decembrie 1998
29 decembrie 1998
30 decembrie 1998
intrajudețene
12,30-17,30
11,30
12,30-17,30
10,30
interjudețene
locale
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
intrajudețene
12,30-17,30
11,30
12,30-17,30
10,30
Plăți și încasări în relația cu B.N.R.
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
12,30-17,30
11,30
12,30-17,30
10,30
Operațiuni cu numerar
X
31 decembrie 1998
31 decembrie 1998
31 decembrie 1998
12,30
8,00-10,00
11,30
Plăți de mare valoare
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
8,00-12,30
16,00
8,00-12,30
13,30
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
15,30-17,30
10,00
15,30-17,30
9,00
Operațiuni ale băncilor aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
8,00-12,30*)
14,45
8,00-12,30
14,00
Decontarea tranzacțiilor centralelor băncilor
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
30 decembrie 1998
8,00-15,30
17,00
8,00-15,30
16,00
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
30 decembrie 1998
31 decembrie 1998
15,30-17,30
10,00
15,30-17,30
9,00
--------
*) Cu excepția documentelor de plată aferente conturilor curente analitice 530, care se depun la data de 29 decembrie 1998, între orele 12,30-17,30, și se decontează la data de 30 decembrie 1998.
Anexa 2 PROCEDURI
de aplicare a prevederilor
Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994
privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie în perioada 24-31 decembrie 1998
1. În perioada 24-31 decembrie 1998, circuitele, termenele și intervalele obligatorii ale plăților interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a), pag. 1-7.
2. Băncile vor aduce la cunoștința clienților lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în ședințele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 1999.
3. În perioada 24-31 decembrie 1998, Direcția decontării operațiunilor bancare și sucursalele Băncii Naționale a României nu vor aplica
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490 din 4 august 1995
pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele și intervalele stabilite în anexa nr. 2a), pag. 1-7, sau care se compensează până la data de 31 decembrie 1998 inclusiv.
4. Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuși la ghiseele bancare în vederea compensării lor în prima decada a lunii ianuarie 1999, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naționale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 4 ianuarie 1999.
5. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menționată la operațiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitățile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995 .
6. În cazul în care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1998, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT pentru motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de DEBIT în ședința de compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează Centralei Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate în 4 ianuarie 1999, ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 1999 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din 4 ianuarie 1999, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul în care ziua de compensare este data de 31 decembrie 1998, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT primite anterior, pentru motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în ședința de compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează Centralei Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate în 4 ianuarie 1999, ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 1999 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din 4 ianuarie 1999, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
8. În cazul aplicării pct. 6 și 7, refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare.
9. În cazul aplicării pct. 6 și 7, unitatea bancară a beneficiarului are obligația sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 1998. În vederea protejării drepturilor clienților beneficiari, în situația în care, din cauza acestor amânări, se determina depășirea scadentelor cambiilor și biletelor la ordin, sucursalele Băncii Naționale a României pot elibera clienților beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceștia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.
10. În perioada 24-31 decembrie 1998, situațiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plată și a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate sucursalelor Băncii Naționale a României și se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Direcției decontării operațiunilor bancare, fără a se urma procedurile obișnuite prevăzute de
Anexa 2 a)
-----------
Anexa nr. 2a) pag. 1-7 se afla în Monitorul Oficial al României nr. 490 din 18 decembrie 1998.
Anexa 3
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și de mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul general al trezoreriei statului este 29 decembrie 1998. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor, programul ghiseelor centralei și sucursalelor Băncii Naționale a României se prelungește în data de 29 decembrie 1998, între orele 12,30-17,30.
2. Decontarea operațiunilor depuse la ghiseele Băncii Naționale a României în data de 29 decembrie 1998 se efectuează, în modul obișnuit, în data de 30 decembrie 1998.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și de mare valoare cu circuit intrajudetean și local către/din contul general al trezoreriei statului este 30 decembrie 1998.
4. În data de 30 decembrie 1998, în vederea primirii operațiunilor cu circuit local și intrajudetean, programul ghiseelor centralei și sucursalelor Băncii Naționale a României se prelungește între orele 12,30-17,30.
Decontarea acestor operațiuni se efectuează, în modul obișnuit, în data de 31 decembrie 1998.
5. În data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României pentru operațiunile de plati și încasări în relația cu trezoreria statului sunt închise.
6. Orarul transmisiilor telex aferente acestor operațiuni se prelungește în zilele de 29 și 30 decembrie 1998 cu doua ore peste programul normal de lucru.
Anexa 4 PROCEDURI
privind operațiunile de plati și încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naționale a României în perioada 29-31 decembrie 1998
1. Unitățile bancare care urmează sa încaseze file de cec B.N.R. care au ca loc al plății o alta localitate decât reședința județului unde ele sunt situate pot, în perioada 29-31 decembrie 1998, să prezinte aceste file de cec la sucursala Băncii Naționale a României de pe raza județului respectiv.
2. Sucursalele Băncii Naționale a României care primesc la ghiseu file de cec B.N.R. ce urmează a fi plătite de alte unități ale Băncii Naționale a României vor efectua următoarele operațiuni:
a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacă ele sunt însoțite și de borderou;
b) după recepție vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cat și borderoul însoțitor sucursalei Băncii Naționale a României (tras) care urmează să le plătească;
c) în situația în care sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare accepta plata filelor de cec respective, vor credita conturile unităților bancare prezentatoare și vor remite prin posta sucursalelor Băncii Naționale a României plătitoare originalele filelor de cec B.N.R. și borderourile insotitoare.
3. Sucursalele Băncii Naționale a României care receptioneaza prin fax de la alte sucursale ale Băncii Naționale a României mesaje privind file de cec și borderouri insotitoare pe care ar urma să le plătească vor efectua următoarele operațiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la sucursalele Băncii Naționale a României care au transmis mesaje prin fax orice alta informație suplimentară pe care o considera necesară;
c) în cazul acceptării plății, aceasta va fi efectuată prin transmiterea de avize OIS de credit sucursalelor Băncii Naționale a României care au primit la ghiseu filele de cec B.N.R. și borderourile insotitoare.
4. Sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plății și vor urmări receptionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operațiunilor de transmisie-recepție a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoștința clienților lor ca filele de cec B.N.R. emise în cursul anului 1998 și nedepuse la ghiseele Băncii Naționale a României până la data de 30 decembrie 1998 inclusiv nu mai pot fi decontate ca operațiuni ale anului 1998, ele urmând a fi decontate ca operațiuni ale anului 1999.
6. Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ Direcției decontării operațiunilor bancare, în vederea luării măsurilor necesare.
Anexa 5 1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României a plăților de mare valoare*) este 30 decembrie 1998.
2. În acest sens, orarul de ghiseu în data de 30 decembrie 1998 va fi următorul:
a) între orele 8,00-12,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României plățile de mare valoare care se vor deconta în data de 30 decembrie 1998; sediul OIS 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele Băncii Naționale a României până cel mai târziu la ora 13,30;
b) între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României plățile de mare valoare care se vor deconta în data de 31 decembrie 1998; sediul OIS 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele Băncii Naționale a României până cel mai târziu la ora 18,30.
3. Ordinele de plată și mesajele de plată telex vor avea completată, în mod obligatoriu, data plății, respectiv 30 decembrie 1998 sau 31 decembrie 1998.
4. Plățile de mare valoare decontate de către Banca Naționala a României în datele de 30 și 31 decembrie 1998 vor fi decontate de către bănci în conturile clienților beneficiari cu aceeași dată.
5. Mesajele de plati de mare valoare refuzate în datele de 30 și 31 decembrie 1998 vor fi reflectate în conturile clienților plătitori de către unitățile bancare plătitoare cel mai târziu în data de 31 decembrie 1998.
6. În data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României pentru plati de mare valoare vor fi închise.
-----------
*) În această categorie nu se includ operațiunile de mare valoare în relația cu trezoreria statului.
Anexa 6
1. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor remite administratorului ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 30 decembrie 1998, în ziua de 29 decembrie 1998, până la ora 17,30.
2. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 28 decembrie 1998 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati intrajudetene și interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 29 decembrie 1998.
3. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 29 decembrie 1998 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 1998, în vederea decontării lor în data de 30 decembrie 1998.
4. Administratorul va primi de la băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor în data de 30 decembrie 1998, până la ora 17,30, centralizatoarele de plati care includ, în exclusivitate, primele operațiuni de plati dispuse de acestea pe anul 1999, în vederea decontării lor pe data de 4 ianuarie 1999. În caz contrar, în prima zi lucrătoare a anului 1999, administratorul va deconta numai operațiunile de încasări, corespunzătoare anului 1999, dispuse de alți titulari de cont în favoarea acestor bănci.
5. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor au obligația sa procedeze la debitarea conturilor clienților lor, în exclusivitate, în anul 1999 pentru operațiunile de plati dispuse de aceștia și decontate de administrator începând cu data de 4 ianuarie 1999, în conformitate cu centralizatoarele de plati.
Anexa 7
1. Ultima zi pentru acceptarea, la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României pe a căror rază teritorială se afla centrale ale băncilor, a tranzacțiilor centralelor băncilor este 30 decembrie 1998.
2. În acest sens, orarul de ghiseu în data de 30 decembrie 1998 va fi următorul:
a) între orele 8,00-15,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României plățile reprezentând tranzacții bancare ce se vor deconta în data de 30 decembrie 1998;
b) între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României plățile reprezentând tranzacții bancare ce se vor deconta în data de 31 decembrie 1998.
3. Ordinele de plată vor avea completată, în mod obligatoriu, data plății, respectiv 30 decembrie 1998 sau 31 decembrie 1998.
4. În data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei și ale sucursalelor Băncii Naționale a României pentru tranzacțiile bancare (pe piața monetara și valutară) sunt închise.
----------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.