Decizia nr. 843/2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul ședinței din data de 27 septembrie 2011, conform

art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Multiexpert Asig - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Vaslui, str. Nicolae Iorga, bl. 111, sc. A, et. 1, ap. 10, județul Vaslui, înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J37/552/31.08.2006, cod fiscal 18979506/2006, și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare RBK-370/26.10.2006, reprezentată de către domnul Iulian Crețu, administrator,

a constatat următoarele:

Societatea nu a transmis la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor copia contractului de muncă al conducătorului executiv și copiile contractelor de mandat ale administratorilor, încălcând astfel prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu deține un contract de asigurare de răspundere civilă profesională în conformitate cu cerințele legale, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a transmis în format electronic raportările aferente anului 2010 și trimestrului IV 2010 și nu a transmis în format letric raportările aferente trimestrului II 2010 și în format letric și electronic pe cele ale trimestrelor I și II 2011.

Societatea a transmis cu întârziere în format electronic raportările aferente trimestrului II 2010 și în format letric raportările anuale 2009, raportările trimestrului IV 2010, în format letric și electronic raportările aferente trimestrelor IV 2009 și III 2010, precum și pe cele ale semestrului I 2010, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea a transmis cu întârziere raportarea privind taxa de funcționare aferentă trimestrului IV 2009 și nu a transmis raportările aferente trimestrelor II, III și IV 2010 și trimestrelor I și II 2011, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a transmis la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei/persoanelor desemnată(e) cu responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și politicile, procedurile și mecanismele adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, fiind încălcate prevederile art. 5 alin. (1) și (10) și art. 6 alin. (1) și (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), f) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a transmis numele și funcția persoanei desemnate cu responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale privind sancțiunile internaționale, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 9 alin. (1) și (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 , ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Răspunzător de săvârșirea acestor fapte este domnul Branza Dan Radu, conducător executiv al Societății Comerciale "Multiexpert Asig - Broker de Asigurare" - S.R.L., persoană semnificativă împuternicită să conducă și să coordoneze activitatea zilnică, precum și învestită cu competența de a angaja răspunderea intermediarului în asigurări.

Persoana semnificativă răspunde atât de realitatea și exactitatea datelor cuprinse în raportări, cât și de respectarea termenelor de transmitere a acestora către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: