Decizia nr. 97/2012

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul procesului-verbal al ședinței din data de 24 ianuarie 2012, conform

art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială NEMEȘ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Arad, calea Aurel Vlaicu nr. 8A, bl. ES, sc. B, ap. 2, județul Arad, înmatriculată în registrul comerțului cu numărul de ordine J02/1275/13.10.1993, codul unic de înregistrare 4819122 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK-081/10.04.2003, reprezentată legal de doamna Simona Daniela Nemeș, în calitate de conducător executiv/administrator,

a constatat următoarele:

1. Societatea nu își desfășoară activitatea la sediul social declarat, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor

art. 38^1 alin. (12) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , cu modificările și completările ulterioare, faptă ce constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), d) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor copia contractului de muncă încheiat de societate cu directorul executiv, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor

art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , cu modificările și completările ulterioare, faptă ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. Societatea nu a făcut dovada plății ratei a IV-a primei de asigurare aferente contractului de răspundere civilă profesională, scadentă la 30 martie 2011, și nu a făcut dovada deținerii unui contract de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului începând cu data de 1 iulie 2011, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor

art. 35 alin. (5) lit. c) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 2 lit. c) și art. 13 alin. (8) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , cu modificările și completările ulterioare, faptă ce constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Societatea a transmis cu întârziere raportările aferente trimestrului III 2010 letric și electronic, raportările aferente trimestrului II 2011 letric și nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor situațiile financiare și raportările aferente anului 2010, raportările aferente trimestrului I 2011 letric și electronic, raportările aferente trimestrului III 2011 în format letric și raportările aferente semestrului I 2011 în format letric, încălcându-se astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) și

art. 35^1 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. I și pct. III lit. a)-d) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), f) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările ulterioare.

5. Societatea a transmis cu întârziere raportările privind taxa de funcționare aferente trimestrului IV 2009, trimestrelor I, II, III și IV 2010, trimestrului I 2011 și nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor raportările privind taxa de funcționare aferente trimestrelor II și III 2011, ceea ce constituie încălcarea prevederilor art. 35 alin. (5) lit. f) și

art. 35^1 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), f) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

6. Societatea a transmis cu întârziere numele persoanei desemnate cu responsabilități în prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și a procedurilor interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism, ceea ce constituie o încălcare a

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) și art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

7. Societatea nu a numit și nu a transmis numele persoanei responsabile cu aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale conform

Ordinului președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009

pentru punerea în aplicare a Normelor privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, ceea ce constituie o încălcare a

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 9 alin. (1) și (2) din Normele privind procedura de supraveghere în domeniul asigurărilor a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 , faptă ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: