Decizia nr. 3355/2015
privind sancționarea Societății ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. cu amendă, precum și cu interzicerea temporară a exercitării activității de asigurare
prezumat în vigoare
Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în municipiul București, Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130, în temeiul
art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012
privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare,
având în vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. b) și
art. 6 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 , aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare,
în urma hotărârii Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară consemnate în extrasul Procesului-verbal al ședinței din data de 7 octombrie 2015, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului periodic efectuat la Societatea ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în localitatea Ghiroda, Calea Lugojului nr. 54, parter, județul Timiș, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J35/2934/2008, cod unic de înregistrare 24313498 din 11 august 2008 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-595/2008, reprezentată de domnul Kogl Robert în calitate de conducător executiv/administrator,
a constatat următoarele:
1. Societatea nu a deschis "Registrul personalului propriu al brokerilor de asigurare și/sau reasigurare".
Au fost încălcate astfel prevederile art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări și/sau în reasigurări, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile
art. 35 alin. (11^5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
2. a) Conducătorul executiv al societății, domnul Kogl Robert, nu deține un certificat de absolvire pentru programele de calificare și pregătire continuă în domeniul asigurărilor pentru conducători executivi ai brokerilor de asigurări și/sau reasigurări;
b) Dl Alin Florentin Dicu, personal propriu cu atribuțiuni în domeniul intermedierilor, la data controlului nu îndeplinea cerințele de pregătire profesională conform normelor în vigoare.
Au fost încălcate astfel prevederile art. 4 alin. (1) din Normele privind calificarea profesională și pregătirea continuă a intermediarilor în asigurări, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2012 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile
art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și r) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3. Societatea ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. a încheiat contractul de intermediere și cooperare FN din 10 octombrie 2008, cu Societatea de brokeraj ASKO ASEKURANZMAKLER GmbH (autorizată în Austria).
Toate polițele de asigurare emise în baza contractului de către ASKO ASEKURANZMAKLER GmbH (în care ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. are calitatea de intermediar) sunt încheiate cu societăți de asigurare străine autorizate în Austria și Germania și care au notificat Autoritatea de Supraveghere Financiară cu privire la desfășurarea activității pe teritoriul României, în baza libertății de a presta servicii (Provinzial Versicherung Aktiengesellschaft, ERGO Versicherung AG, AXA Versicherung AG, Allianz Esa).
Au fost încălcate, astfel, prevederile
art. 35 alin. (10) și (11) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
4. În baza Contractului de prestări servicii FN din 1 aprilie 2011 încheiat între Societatea UniCredit Leasing Corporation IFN - S.A., Societatea UniCredit Insurance Broker - S.R.L. și Societatea ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. au fost încheiate contracte de asigurare și prestate servicii în legătură cu regularizarea daunelor produse autovehiculelor aflate în proprietatea Societății UniCredit Leasing Corporation IFN - S.A.
Au fost încălcate, astfel, prevederile
art. 35 alin. (10) și (11) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
5. Societatea nu a întocmit Nomenclatorul arhivistic și în consecință nici nu l-a transmis la Autoritatea de Supraveghere Financiară.
Au fost astfel încălcate prevederile
art. 7 din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 9/2014
privind organizarea activității de arhivă la asigurători/reasigurători și intermediari în asigurări și/sau în reasigurări, ceea ce constituie contravenție potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,
Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară decide:
Articolul 1
În conformitate cu prevederile
art. 3 alin. (1) lit. d) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012
privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 8 alin. (2) lit. k) și ale
art. 39 alin. (3) lit. c) și e) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, se sancționează Societatea ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. astfel:
1. cu amendă în cuantum de 10.000 lei (zecemiilei) în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare;
2. cu interzicerea temporară a exercitării activității până la data la care sunt îndeplinite de către societate următoarele măsuri:
- deschiderea "Registrului personalului propriu al brokerilor de asigurare și/sau reasigurare";
- obținerea de către dl Kogl Robert a certificatelor de absolvire pentru programele de pregătire profesională în domeniul asigurărilor pentru conducători executivi ai brokerilor de asigurări și/sau reasigurări;
- îndeplinirea de către personalul propriu cu atribuțiuni în domeniul intermedierilor a cerințelor de pregătire profesională conform normelor în vigoare;
- revizuirea contractelor de intermediere încheiate între Societatea ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. și Societatea ASKO ASEKURANZMAKLER GmbH, precum și Societatea UniCredit Insurance Broker - S.R.L. în vederea respectării prevederilor legale în vigoare;
- modificarea programului informatic în vederea întocmirii corecte a raportărilor periodice solicitate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, astfel încât informațiile transmise să corespundă cu evidențele financiar-contabile și tehnico-operative ale Societății ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L.;
- întocmirea și transmiterea la Autoritatea de Supraveghere Financiară a Nomenclatorului arhivistic, aprobat de Arhivele Naționale.
Articolul 2
Pe toată perioada de interzicere temporară a exercitării activității de intermediere, brokerului de asigurare i se interzic desfășurarea activității de negociere și încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice și/sau juridice, acordarea de asistență pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum și desfășurarea oricăror operațiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în
Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Brokerul de asigurare are obligația să aducă la cunoștința clienților săi interzicerea temporară a exercitării activității de intermediere în asigurări, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plății ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea obligațiilor asumate prin contractele în vigoare.
Articolul 3
Reluarea activității Societății ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. se dispune prin decizie motivată a Autorității de Supraveghere Financiară.
Articolul 4
Împotriva prezentei decizii, Societatea ASKO ASSEKURANZ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. poate formula plângere prealabilă adresată Autorității de Supraveghere Financiară, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, și poate sesiza Curtea de Apel București în termen de 6 luni, conform
Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, măsura dispusă, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 5
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
p. Președintele Autorității de Supraveghere Financiară, Gheorghe Cornel Coca Constantinescu București, 9 noiembrie 2015. Nr. 3.355.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.