Circulară nr. 31/1999

Anexa 1 ORARUL DE FUNCȚIONARE

a sistemului național de plati al Băncii Naționale
┌─────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────┐
│
│
Locul de desfășurare
│
│
├─────────────────────────┬────────────────────────┤
│
│
Centrala
│ Sucursalele/agențiile
│
│
│
B.N.R.
│
B.N.R.
│
│
Tipul operațiunii
├────────────┬────────────┼───────────┬────────────┤
│
│Data sedin- │
│Data sedin-│Data decon- │
│
│tei de com- │
│
tei de
│tarii finale│
│
│ pensare/
│
Data
│compensare/│cu centrala │
│
│operațiuni- │ decontării │operațiuni-│
B.N.R.
│
│
│
lor de
│
finale
│
lor de
│
│
│
│
ghiseu
│
│
ghiseu
│
│
├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│Compensarea multilaterala│ 28/12/1999 │ 28/12/1999 │28/12/1999 │ 28/12/1999 │
│a plăților interbancare
│ 14,00-15,30│
17,30
│14,00-15,30│
16,30
│
│fără numerar pe suport de│ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │
│hârtie
│ 14,00-15,30│
17,30
│14,00-15,30│
16,30
│
│
│ 30/12/1999 │ 30/12/1999 │30/12/1999 │ 30/12/1999 │
│
│
9,00-10,30│
12,30
│ 9,00-10,30│
11,30
│
├────────────┬────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│Operațiuni
│locale
│
│
│
│
│
│de plati și │intra-
│ 28/12/1999 │ 29/12/1999 │28/12/1999 │ 29/12/1999 │
│încasări ale│
județene│ 12,30-17,30│
11,30
│12,30-17,30│
10,30
│
│trezoreriei │inter-
│
│
│
│
│
│statului și │
județene│ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │
│ale băncilor│locale
│ 12,30-17,30│
11,30
│12,30-17,30│
10,30
│
│în relația
│intra-
│
│
│
│
│
│cu trezore- │
județene│
│
│
│
│
│ria statului│
│
│
│
│
│
├────────────┴────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│Plati și încasări în
│ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │
│relația cu B.N.R.
│ 12,30-17,30│
11,30
│12,30-17,30│
10,30
│
├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│Operațiuni cu numerar
│
X
│ 30/12/1999 │30/12/1999 │ 30/12/1999 │
│
│
│
12,30
│ 8,00-10,00│
11,30
│
├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│Plati de mare valoare
│ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │
│
│
8,00-12,30│
16,00
│ 8,00-12,30│
13,30
│
│
├────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│
│ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │
│
│ 15,30-17,30│
10,00
│15,30-17,30│
9,00
│
├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│Operațiuni ale băncilor
│ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │
│aflate în regim special
│8,00-12,30*)│
14,45
│ 8,00-12,30│
14,00
│
│de decontare a plăților
│
│
│
│
│
│și încasărilor
│
│
│
│
│
├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│Decontarea tranzacțiilor │ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │
│centralelor băncilor
│
8,00-15,30│
17,00
│ 8,00-15,30│
16,00
│
│
├────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤
│
│ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │
│
│ 15,30-17,30│
10,00
│15,30-17,30│
9,00
│
└─────────────────────────┴────────────┴────────────┴───────────┴────────────┘
-------------

Anexa 2 PROCEDURI

de aplicare a prevederilor Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie în perioada 23-30 decembrie 1999

1. În perioada 23-30 decembrie 1999 circuitele, termenele și intervalele obligatorii ale plăților interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează să fie procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a*) (pag. 1-7).

2. Băncile vor aduce la cunoștința clienților lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în ședințele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2000.

3. În perioada 23-30 decembrie 1999 Direcția decontări bancare și sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României nu vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele și în intervalele stabilite în anexa nr. 2a*) (pag. 1-7) la prezenta circulara sau se compensează până pe data de 30 decembrie 1999 inclusiv.

4. Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuși la ghiseele bancare în vederea compensării lor în prima decada a lunii ianuarie 2000, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naționale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 4 ianuarie 2000.

5. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii la ghiseele bancare data menționată la operațiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitățile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995.

6. În cazul în care ziua de compensare este data de 29 decembrie 1999 amânarea instrumentelor de plată de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 30 decembrie 1999. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate la data de 4 ianuarie 2000 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 2000 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din data de 4 ianuarie 2000, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

7. În cazul în care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1999, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT primite anterior pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată nu mai poate fi efectuată. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în ședința de compensare din data de 30 decembrie 1999. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 4 ianuarie 2000 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 2000 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din data de 4 ianuarie 2000, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

8. În cazul aplicării prevederilor pct. 6 și 7 refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare.

9. În cazul aplicării prevederilor pct. 6 și 7 unitatea bancară a beneficiarului are obligația sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 1999. În vederea protejării drepturilor clienților beneficiari, în situația în care, din cauza acestor amânări, se determina depășirea scadentelor cambiilor și biletelor la ordin, sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României pot elibera clienților beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceștia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.

10. În perioada 23-30 decembrie 1999 situațiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului de încasare la termen, fisei rectificative de plată și a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate și a sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României și se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Direcției decontări bancare, fără a se urma procedurile obișnuite prevăzute de Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994.

NOTĂ:

Anexa 3

1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul curent general al trezoreriei statului este 28 decembrie 1999. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor, programul de ghiseu al centralei și al sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României se extinde în data de 28 decembrie 1999, între orele 12,30- 17,30.

2. Decontarea operațiunilor depuse la ghiseele Băncii Naționale a României în data de 28 decembrie 1999 se efectuează în modul obișnuit, în data de 29 decembrie 1999.

3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit intrajudetean și local către/din contul curent general al trezoreriei statului este 29 decembrie 1999.

4. În data de 29 decembrie 1999, în vederea primirii operațiunilor cu circuit local și intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei și al sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României între orele 12,30-17,30. Decontarea acestor operațiuni se efectuează în modul obișnuit, în data de 30 decembrie 1999.

5. În data de 30 decembrie 1999 ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României pentru operațiunile de plati și încasări în relația cu trezoreria statului sunt închise.

6. Orarul transmisiilor telex aferente acestor operațiuni se prelungește în zilele de 28 și 29 decembrie 1999 cu doua ore peste programul normal de lucru.

Anexa 4 PROCEDURI

privind operațiunile de plati și încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naționale a României în perioada 28-30 decembrie 1999

1. Unitățile bancare care urmează sa încaseze file de cec B.N.R., care au ca loc al plății o alta localitate decât reședința județului în care ele sunt situate, pot, în perioada 28-30 decembrie 1999, să prezinte aceste file de cec la sucursala/agenția Băncii Naționale a României de pe raza județului respectiv.

2. Sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României care primesc la ghiseu file de cec B.N.R., ce urmează să fie plătite de alte unități ale Băncii Naționale a României, vor efectua următoarele operațiuni:

a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacă ele sunt însoțite și de borderou;

b) după recepție vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cat și borderoul însoțitor la sucursala/agenția Băncii Naționale a României (tras) care urmează să le plătească;

c) vor remite prin posta la sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României plătitoare originalele filelor de cec B.N.R. și borderourile insotitoare în situația în care sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României plătitoare accepta plata filelor de cec respective și vor credita conturile unităților bancare prezentatoare.

3. Sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României, care receptioneaza prin fax de la alte sucursale/agenții ale Băncii Naționale a României mesaje privind file de cec și borderouri insotitoare pe care ar urma să le plătească, vor efectua următoarele operațiuni:

a) vor verifica elementele obligatorii ale acestor documente;

b) vor solicita de la sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României care au transmis mesaje prin fax orice alta informație suplimentară pe care o considera necesară;

c) în cazul acceptării plății, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize O.I.S. de credit către sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României care au primit la ghiseu filele de cec B.N.R. și borderourile insotitoare.

4. Sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României, plătitoare, vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plății și vor urmări receptionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operațiunilor de transmisie-recepție a mesajelor se va utiliza codul reper.

5. Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoștința clienților lor ca filele de cec B.N.R., emise în cursul anului 1999 și nedepuse la ghiseele Băncii Naționale a României până la data de 29 decembrie 1999 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operațiuni ale anului 1999, ele urmând să fie decontate ca operațiuni ale anului 2000.

6. Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Direcția decontări bancare, în vederea luării măsurilor necesare.

Anexa 5

1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României a plăților de mare valoare*) este 29 decembrie 1999.

2. În acest sens orarul de ghiseu în data de 29 decembrie 1999 va fi următorul:

a) între orele 8,00-12,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României plățile de mare valoare care se vor deconta în data de 29 decembrie 1999; sediul O.I.S. 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României până cel mai târziu la ora 13,30;

b) între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României plățile de mare valoare care se vor deconta în data de 30 decembrie 1999; sediul O.I.S. 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele/agențiile Băncii Naționale a României până cel mai târziu la ora 18,30.

3. Ordinele de plată și mesajele de plată telex vor avea completată, în mod obligatoriu, data plății, respectiv 29 decembrie 1999 sau 30 decembrie 1999.

4. Plățile de mare valoare decontate de către Banca Naționala a României în zilele de 29 și 30 decembrie 1999 vor fi decontate de către bănci în conturile clienților beneficiari cu aceeași dată.

5. Mesajele de plati de mare valoare refuzate în zilele de 29 și 30 decembrie 1999 vor fi reflectate în conturile clienților plătitori de către unitățile bancare plătitoare cel mai târziu în data de 30 decembrie 1999.

6. În data de 30 decembrie 1999 ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României pentru plati de mare valoare vor fi închise.

Anexa 6

1. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor remite administratorului ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 29 decembrie 1999 în ziua de 28 decembrie 1999, până la ora 17,30.

2. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 27 decembrie 1999 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati intrajudetene și interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 28 decembrie 1999.

3. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 28 decembrie 1999 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 1999, în vederea decontării lor în data de 29 decembrie 1999.

4. Administratorul va primi de la băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor în data de 29 decembrie 1999, până la ora 17,30, centralizatoarele de plati care includ în exclusivitate primele operațiuni de plati dispuse de acestea pe anul 2000, în vederea decontării lor în data de 4 ianuarie 2000.

5. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor au obligația sa procedeze la debitarea conturilor clienților lor în exclusivitate în anul 2000 pentru operațiunile de plati dispuse de aceștia și decontate de administrator începând cu data de 4 ianuarie 2000, în conformitate cu centralizatoarele de plati.

Anexa 7

1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României pe a căror rază teritorială se afla centrale ale băncilor a tranzacțiilor centralelor băncilor este 29 decembrie 1999.

2. În acest sens, orarul de ghiseu în data de 29 decembrie 1999 va fi următorul:

a) între orele 8,00-15,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României plățile reprezentând tranzacții bancare ce se vor deconta în data de 29 decembrie 1999;

b) între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României plățile reprezentând tranzacții bancare ce se vor deconta în data de 30 decembrie 1999.

3. Ordinele de plată vor avea completată, în mod obligatoriu, data plății, respectiv 29 decembrie 1999 sau 30 decembrie 1999.

4. În data de 30 decembrie 1999 ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României pentru tranzacțiile bancare (pe piața monetara și valutară) sunt închise.

------