Circulară nr. 31/2000
privind decontarea operațiunilor de plati și încasări prin conturile curente ale băncilor și ale trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2000
prezumat în vigoare
În temeiul art. 23 și al
art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și al
art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998 ,
Banca Naționala a României emite prezenta circulara.
Articolul 1
Decontarea de către Banca Naționala a României a tuturor operațiunilor de plati și încasări privind exercițiul financiar pe anul 2000, efectuată prin conturile curente ale băncilor și ale trezoreriei statului, se va finaliza la data de 29 decembrie 2000.
Începând cu data de 3 ianuarie 2001 prin conturile curente ale băncilor și ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României, nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar al anului 2000.
Articolul 2
În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc următoarele măsuri privind efectuarea operațiunilor de decontare prin conturile curente ale băncilor și ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României:
2.1. Orarul de funcționare a Sistemului național de plati al Băncii Naționale a României este prezentat în anexa nr. 1.
2.2. În perioada 27-29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare și oficiile teritoriale vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 11,30-20,00.
2.3. În perioada 20-29 decembrie 2000 compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie se va desfășura conform anexei nr. 2.
2.4. În perioada 27-29 decembrie 2000 decontarea tuturor operațiunilor de plati și încasări prin contul curent general al trezoreriei statului se va desfășura conform anexei nr. 3.
2.5. În perioada 27-29 decembrie 2000 operațiunile de plati și încasări efectuate pe baza cecurilor Băncii Naționale a României, în care banca centrala se afla în calitate de tragator, se vor desfășura conform anexei nr. 4.
2.6. În perioada 28-29 decembrie 2000 plățile și încasările interbancare de mare valoare sau urgente și decontarea tranzacțiilor bancare se vor efectua conform anexei nr. 5.
2.7. În perioada 27-29 decembrie 2000 operațiunile de plati și încasări ale băncilor aflate în regim special de decontare se vor efectua conform anexei nr. 6.
2.8. Toate tipurile de decontări pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2000 se vor desfășura în regim normal de lucru sau în conformitate cu orarul cuprins în anexa nr. 1.
Articolul 3
Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de decontări dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naționala a României și aferente exercițiului financiar al anului 2000 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.
Articolul 4
Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de decontări în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora și închiderea tuturor operațiunilor de decontări ale anului 2000 la data de 29 decembrie 2000.
Articolul 5
Sediile O.I.S. A ale Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare și ale oficiilor teritoriale vor efectua, la data de 29 decembrie 2000, până la ora 15,30, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C și 402C cu sediile O.I.S. B ale Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare și ale oficiilor teritoriale, pentru operațiunile efectuate cu acestea.
După încheierea operațiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C și 402C, toate sediile O.I.S. au obligația transmiterii, la data de 29 decembrie 2000, până cel târziu la ora 16,00, la Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operațiuni și detalii privind eventualele neconcordante semnalate.
Articolul 6
Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, Emil Iota Ghizari
Anexa 1 ORARUL DE FUNCȚIONARE
a Sistemului național de plăți al Băncii Naționale a României în perioada de închidere a exercițiului financiar aferent anului 2000
Tipul operațiunii
Programul Data ghișeului/ședință de compensare
la oficiul teritorial de plăți și decontări bancare ora decontării cu centrala
la Oficiul Central de Plăți și Decontări Bancare ora decontării finale
Compensare multilaterală
27 decembrie 2000
14,00-16,00
16,30
17,30
28 decembrie 2000
14,00-16,00
16,30
17,30
29 decembrie 2000
9,00-11,00
11,30
12,30
Plățile și încasările de mică valoare în relația cu trezoreria statului
27 decembrie 2000
12,30-17,30
10,30 în 28.12.2000
11,30 în 28.12.2000
28 decembrie 2000
12,30-17,30
10,30 în 29.12.2000
11,30 în 29.12.2000
Plățile și încasările de mare valoare sau urgente în relația cu trezoreria statului
27 decembrie 2000
12,30-17,30
10,30 în 28.12.2000
10,30 în 28.12.2000
28 decembrie 2000
12,30-17,30
10,30 în 29.12.2000
10,30 în 29.12.2000
29 decembrie 2000
8,00-12,00
15,00
15,00
Plățile și încasările în regim special și în relația cu băncile în faliment
28 decembrie 2000
8,00-12,30 12,30-17,30
14,00 10,30 în 29.12.2000
14,45 11,30 în 29.12.2000
Plățile și încasările în relația cu Banca Națională a României
28 decembrie 2000
8,00-12,30 12,30-17,30
14,00 10,30 în 29.12.2000
14,45 11,30 în 29.12.2000
Operațiunile cu numerar
29 decembrie 2000
8,00-11,00
12,00
13,00
Plățile și încasările de mare valoare sau urgente și tranzacțiile bancare
28 decembrie 2000
8,00-12,30 15,30-17,30
16,00 11,00 în 29.12.2000
16,00 11,00 în 29.12.2000
Operațiunile cu valori mobiliare și carduri în lei
29 decembrie 2000
8,00-13,00
-
14,00
Anexa 2 PROCEDURI
privind compensarea multilaterala interbancara fără numerar pe suport hârtie
prin casele de compensații interbancare ale Băncii
Naționale a României în perioada 20-29 decembrie 2000
1. În perioada 20-29 decembrie 2000 circuitele, termenele și intervalele obligatorii ale plăților interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează să fie procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a pag. 1-7.
2. Băncile vor aduce la cunoștința clienților lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în ședințele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2001.
3. În perioada 20-29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare și oficiile teritoriale nu vor aplica
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490 din 4 august 1995
pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele și intervalele stabilite în anexa nr. 2a pag. 1-7 sau se compensează până pe data de 29 decembrie 2000 inclusiv.
4. Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuși la ghiseele bancare în vederea compensării lor în prima decada a lunii ianuarie 2001, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naționale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 3 ianuarie 2001.
5. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele și intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menționată la operațiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitățile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995 .
6. În cazul în care ziua de compensare este data de 28 decembrie 2000 amânarea instrumentelor de plată de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare în vederea acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2001 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2001 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din data de 3 ianuarie 2001 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul în care ziua de compensare este data de 29 decembrie 2000, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT primite anterior pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare în vederea acceptării sau refuzării instrumentelor de plată nu mai poate fi efectuată. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în ședința de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situație vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2001 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2001 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din data de 3 ianuarie 2001 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
8. În cazul aplicării pct. 6 și 7 refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare.
9. În cazul aplicării pct. 6 și 7 unitatea bancară a beneficiarului are obligația sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 2000. În vederea protejării drepturilor clienților beneficiari, în situația în care, din cauza acestor amânări, se determina depășirea scadentelor cambiilor și biletelor la ordin, Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare și oficiile teritoriale pot elibera clienților beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceștia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.
10. În perioada 20-29 decembrie 2000 situațiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plată, a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la oficiile teritoriale de plati și decontări bancare și se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare, fără a se urma procedurile obișnuite prevăzute de
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994
privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie.
Anexa 2a pag. 1, pag. 2, pag. 3, pag. 4, pag. 5, pag. 6, pag. 7 se afla la paginile: 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 din MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 681/20.XII.2000.
Anexa 3 PROCEDURI
privind decontarea operațiunilor de plati și încasări în
relația cu trezoreria statului în perioada 27-29 decembrie 2000
1. Ultima zi pentru acceptarea la Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operațiunilor de mica și mare valoare sau urgente cu circuit interjudetean către/din contul general al trezoreriei statului este data de 27 decembrie 2000.
2. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operațiunilor de mica și mare valoare sau urgente cu circuit intrajudetean și local către/din contul general al trezoreriei statului este data de 28 decembrie 2000.
3. Decontarea operațiunilor remise la ghiseele Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, la data de 27 și 28 decembrie 2000, se efectuează în ziua lucrătoare imediat următoare.
4. La data de 29 decembrie 2000 ghiseele Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, sunt deschise în intervalul 8,00-12,00 pentru preluarea în regim de urgenta a eventualelor plati/încasări ale/în favoarea trezoreriei statului, cu decontare în anul 2000.
5. Încasările din contul curent general al trezoreriei statului, decontate de Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv de oficiile teritoriale, la datele de 28 și 29 decembrie 2000, vor fi înregistrate de bănci în conturile clienților beneficiari cu aceeași dată.
6. Programul transmisiilor telex aferente acestor operațiuni se prelungește în zilele de 27 și 28 decembrie 2000 până la ora 20,00.
7. Programul transmisiilor telex aferente operațiunilor recepționate la ghisee în ziua de 29 decembrie 2000 se va închide la ora 13,00.
Anexa 4 PROCEDURI
privind operațiunile de plati și încasări
efectuate pe baza cecurilor Băncii Naționale a României
în care banca centrala se afla în calitate
de tragator, în perioada 27-29 decembrie 2000
1. Unitățile bancare care urmează sa încaseze file de cec ale Băncii Naționale a României, care au ca loc al plății o alta localitate decât reședința județului în care ele sunt situate, pot, în perioada 27-29 decembrie 2000, să prezinte aceste file de cec la oficiul teritorial de plati și decontări bancare de pe raza județului respectiv.
2. Oficiile teritoriale de plati și decontări bancare care primesc la ghiseu file de cec ale Băncii Naționale a României, care urmează să fie plătite de alte sucursale ale Băncii Naționale a României, vor efectua următoarele operațiuni:
a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacă sunt însoțite și de borderou;
b) după recepție vor transmite prin fax atât fila de cec, cat și borderoul însoțitor la sucursala Băncii Naționale a României (tras) care urmează să le plătească;
c) în situația în care sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare accepta plata filelor de cec respective, vor credita conturile unităților bancare prezentatoare și vor remite prin posta la sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare originalele filelor de cec ale Băncii Naționale a României și borderourile insotitoare.
3. Sucursalele Băncii Naționale a României care receptioneaza prin fax de la alte oficii teritoriale de plati și decontări bancare mesaje privind file de cec și borderouri insotitoare pe care ar urma să le plătească vor efectua următoarele operațiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la oficiile teritoriale de plati și decontări bancare care au transmis mesaje prin fax orice alta informație suplimentară pe care o considera necesară;
c) în cazul acceptării plății, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize OIS de credit către oficiile teritoriale de plati și decontări bancare care au primit la ghiseu filele de cec ale Băncii Naționale a României și borderourile insotitoare.
4. Sucursalele Băncii Naționale a României plătitoare vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plății și vor urmări receptionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operațiunilor de transmisie-recepție a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoștința clienților lor ca filele de cec ale Băncii Naționale a României, emise în cursul anului 2000 și nedepuse la ghiseele oficiilor teritoriale de plati și decontări bancare până la data de 28 decembrie 2000 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operațiuni ale anului 2000, ele urmând a fi decontate ca operațiuni ale anului 2001.
6. Orice incident privind plata filelor de cec ale Băncii Naționale a României prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare în vederea luării măsurilor necesare.
Anexa 5 PROCEDURI
privind decontarea operațiunilor de plati interbancare de mare valoare
sau urgente și a tranzacțiilor bancare în perioada 28-29 decembrie 2000
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, a plăților de mare valoare sau urgente și a tranzacțiilor bancare este data de 28 decembrie 2000.
2. În acest sens orarul de ghiseu în data de 28 decembrie 2000 va fi următorul:
a) ordinele de plată recepționate între orele 8,00 12,30 la Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se vor deconta în data de 28 decembrie 2000; recepția mesajelor telex din oficiile teritoriale de plati și decontări bancare se va face până cel mai târziu la ora 13,30;
b) ordinele de plată recepționate între orele 15,30 17,30 la Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se vor deconta în data de 29 decembrie 2000; recepția mesajelor telex din oficiile teritoriale de plati și decontări bancare se va face până cel mai târziu la ora 18,30.
3. Ordinele de plată și mesajele de plată telex vor avea completată, obligatoriu, data plății, respectiv 28 decembrie 2000 sau 29 decembrie 2000.
4. Plățile de mare valoare sau urgente, decontate de Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare și, respectiv, de oficiile teritoriale în datele de 28 și, respectiv, 29 decembrie 2000, vor fi înregistrate de bănci în conturile clienților beneficiari cu aceeași dată.
5. Plățile de mare valoare sau urgente refuzate în datele de 28 și 29 decembrie 2000 vor fi înregistrate în conturile clienților plătitori de către unitățile bancare plătitoare cel mai târziu în data de 29 decembrie 2000.
Anexa 6 PROCEDURI
privind operațiunile de plati și încasări ale
băncilor aflate în regim special de decontare,
în perioada 28-29 decembrie 2000
1. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor remite Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 29 decembrie 2000, în ziua de 28 decembrie 2000, până la ora 17,30.
2. Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare în data de 27 decembrie 2000 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati intrajudetene și interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 28 decembrie 2000.
3. Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati și Decontări Bancare în data de 28 decembrie 2000 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2000, în vederea decontării lor în data de 29 decembrie 2000.
4. Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare va primi de la băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor în data de 29 decembrie 2000, până la ora 14,00, centralizatoarele de plati, care includ în exclusivitate primele operațiuni de plati dispuse de acestea pe anul 2001, în vederea decontării lor pe data de 3 ianuarie 2001. În caz contrar, în prima zi lucrătoare a anului 2001 Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare va deconta numai operațiunile de încasări corespunzătoare anului 2001, dispuse de alți titulari de cont în favoarea acestor bănci.
5. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor au obligația sa procedeze la debitarea conturilor clienților lor, în exclusivitate, în anul 2001 pentru operațiunile de plati dispuse de aceștia și decontate de Oficiul Central de Plati și Decontări Bancare, începând cu data de 3 ianuarie 2001, în conformitate cu centralizatoarele de plati.
-------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.