Circulară nr. 30/2001
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale băncilor și ale trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2001
prezumat în vigoare
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), art. 23, art. 24 alin. (1) și ale
art. 57 din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale art. 38 alin. (1), art. 39 alin. (1) și ale
art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare,
ținând seama de prevederile
Hotărârii Guvernului nr. 1.222/2001
pentru aprobarea compensării timpului de muncă aferent zilelor de 24 și 31 decembrie 2001, stabilite ca zile libere,
în temeiul
art. 50 din Legea nr. 101/1998 , cu modificările și completările ulterioare,
Banca Naționala a României emite prezenta circulara.
Articolul 1
Decontarea finala și irevocabilă pe baza neta și bruta, de către Banca Naționala a României a tuturor transferurilor de fonduri, privind exercițiul financiar pe anul 2001, efectuată prin conturile curente ale băncilor și ale trezoreriei statului, se va finaliza la data de 28 decembrie 2001.
Zilele de 24 decembrie 2001 și 31 decembrie 2001 sunt declarate zile nebancare.
Începând cu data de 3 ianuarie 2002 prin conturile curente ale băncilor și ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României, nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 2001.
Articolul 2
În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1, Direcția operațiuni bancare și Direcția contabilitate din cadrul Băncii Naționale a României, denumite în continuare B.N.R., și Societatea Naționala de Transfer de Fonduri și Decontări - TransFonD - S.A., denumita în continuare TransFonD, vor lua următoarele măsuri:
a) orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2001 este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulara;
b) în zilele lucrătoare din perioada 21-28 decembrie 2001 B.N.R. și birourile decontări din teritoriu vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;
c) în zilele lucrătoare din perioada 18-28 decembrie 2001 compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, efectuată de către TransFonD în calitate de agent al Băncii Naționale a României, se va desfășura conform anexei nr. 2 la prezenta circulara;
d) în zilele lucrătoare din perioada 21-28 decembrie 2001 transferurile de fonduri între bănci și trezoreria statului se vor desfășura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;
e) în perioada 27-28 decembrie 2001 transferurile de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, precum și transferurile de fonduri interbancare aferente piețelor valutară și monetara se vor efectua de către TransFonD în calitate de agent al Băncii Naționale a României, conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;
f) în zilele lucrătoare din perioada 20-28 decembrie 2001 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relația cu celelalte bănci și cu trezoreria statului se vor desfășura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;
g) toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2001 se vor desfășura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi prelungit în conformitate cu orarul prevăzut în anexa nr. 1 la prezenta circulara.
Articolul 3
Operatorii sediilor O.I.S. A ale Băncii Naționale a României au obligația ca pe măsura finalizarii operațiunilor aferente anului 2001 să efectueze prin e-mail confirmarea soldurilor conturilor 401C și 402C cu sediile O.I.S. B pentru operațiunile efectuate cu acestea.
După încheierea operațiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C și 402C toate sediile O.I.S. au obligația transmiterii în data de 28 decembrie 2001 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operațiuni și detalii privind eventualele neconcordante.
Articolul 4
Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naționala a României și aferente exercițiului financiar pe anul 2001 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.
Articolul 5
Băncile și trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri în această perioadă în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora și închiderea tuturor operațiunilor de decontări interbancare și în relația cu trezoreria statului, aferente anului 2001, la data de 28 decembrie 2001.
Articolul 6
Transferurile de fonduri interbancare decontate în data de 28 decembrie 2001 vor fi înregistrate de către bănci în conturile clienților beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naționala a României sau de TransFonD sub sigla Băncii Naționale a României.
Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienților lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziție de tragator și tras, emise în cursul anului 2001 și nedecontate până în data de 28 decembrie 2001 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operațiuni ale anului 2002.
Articolul 7
Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.
p. GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, EMIL IOTA GHIZARI
Anexa 1 Orarul procesarii transferurilor de fonduri interbancare și a celor
în relația cu Banca Naționala a României și cu trezoreria statului în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2001 ┌──┬──────────────────────────┬──────────┬───────────┬────────────┬───────────┐ │N │ │ │ Program │la unitățile│ la sediul │ │r.│ │ │ ghiseu/ │teritoriale │central al │ │ │ │ │ședința de │ale BNR/ │ BNR │ │c │ Tip transfer de fonduri │ Data │compensare │TransFonD │ │ │r │ │ │ │ S.A │ │ │t.│ │ │ ├────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ora deconta-│ora deconta│ │ │ │ │ │rii cu │rii finale │ │ │ │ │ │centrala │ │ ├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │1.│Compensare multilaterala │27.12.2001│14:00-16:00│ 16:30 │ 17:15 │ │ │cu decontare pe baza neta;├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │28.12.2001│14:00-16:00│ 16:30 │ 17:15 │ ├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │Transferuri de fonduri de │21.12.2001│12:30-18:30│10:30 în │ 11:30 în │ │ │mica valoare ale băncilor │ │ │data de │data de │ │ │în relația cu Trezoreria │ │ │ 27.12.2001 │ 27.12.2001│ │2.│Statului cu decontare pe ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │baza neta; │27.12.2001│12:30-18:30│ 12:30 în │ 13:30 în │ │ │ │ │ │data de │data de │ │ │ │ │ │ 28.12.2001 │ 28.12.2001│ │ │ ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │28.12.2001│08:00-10:30│ 12:30 │ 13:30 │ ├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │Transferuri de fonduri │27.12.2001│08:00-13:30│ 14:30 │ 17:30 │ │ │interbancare de mare va- ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │3.│loare sau urgente cu │28.12.2001│08:00-13:30│ 14:30 │ 17:30 │ │ │decontare pe baza bruta; │ │ │ │ │ ├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │Transferuri de fonduri │28.12.2001│07:00-10:00│ 12:00 │ 13:00 │ │4.│aferente operațiunilor cu │ │ │ │ │ │ │numerar în relația cu BNR │ │ │ │ │ ├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │Transferuri de fonduri de │21.12.2001│12:30-18:30│10:30 în │11:00 în │ │ │mare valoare ale băncilor │ │ │data de │data de │ │ │în relația cu Trezoreria │ │ │ 27.12.2001 │ 27.12.2001│ │5.│Statului cu decontare pe ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │baza bruta; │27.12.2001│12:30-18:30│ 13:00 în │14:00 în │ │ │ │ │ │data de │data de │ │ │ │ │ │28.12.2001 │28.12.2001 │ │ │ ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │28.12.2001│08:00-10:30│ 13:00 │ 14:00 │ ├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │Transferuri de fonduri │27.12.2001│08:00-16:30│ - │ 19:00 │ │ │aferente piețelor valutară├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │și monetara (inclusiv │28.12.2001│08:00-16:30│ - │ 19:00 │ │6.│pieței secundare a titlu- │ │ │ │ │ │ │rilor de stat) cu decon- │ │ │ │ │ │ │tare pe baza bruta; │ │ │ │ │ ├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │Transferuri de fonduri ale│28.12.2001│08:00-17:30│ - │ 18:30 │ │7.│băncilor în relația cu BNR│ │ │ │ │ │ │cu decontare pe baza bruta│ │ │ │ │ └──┴──────────────────────────┴──────────┴───────────┴────────────┴───────────┘
Anexa 2 PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar
pe suport hârtie în perioada de finalizare
a exercițiului financiar pe anul 2001
1. În perioada 18-28 decembrie 2001 circuitele, termenele și intervalele maximale ale plăților interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează să fie procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a) pag. 1-7 la prezenta circulara.
2. Băncile vor aduce la cunoștința clienților lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în ședințele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2002.
3. În perioada 18-28 decembrie 2001 TransFonD - sediul central și sucursalele sale teritoriale nu vor aplica
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995
pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele și intervalele stabilite în anexa nr. 2a) pag. 1-7 la prezenta circulara.
4. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menționată la operațiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitățile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995 .
5. În cazul în care ziua compensării este data de 27 decembrie 2001, amânarea instrumentelor de plată de debit pe motiv ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 28 decembrie 2001. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 3 ianuarie 2002 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 3 ianuarie 2002 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din data de 3 ianuarie 2002 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
6. În cazul în care ziua compensării este data de 28 decembrie 2001, amânarea instrumentelor de plată de debit, primite anterior pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de debit, unitatea bancară primitoare le va refuza în ședința de compensare din data de 28 decembrie 2001. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 3 ianuarie 2002 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 3 ianuarie 2002 și prezentate unității bancare primitoare în ședința de verificare din data de 3 ianuarie 2002 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul aplicării pct. 5 și 6 refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare.
8. În cazul aplicării pct. 5 și 6 unitatea bancară a beneficiarului are obligația sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2001.
9. Băncile beneficiare care primesc la ghiseu cambii și bilete la ordin cu scadente în perioada 22-28 decembrie 2001, care nu mai pot fi compensate și decontate în cursul anului 2001 utilizând circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a) la prezenta circulara, au obligația sa informeze clienții beneficiari ca instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2001, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea și decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2002, conform pct. 2.
10. În perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2001, situațiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fisei rectificative de plată, fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD și se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - sediul central.
Anexa 2 a
Anexa 3 PROCEDURI
privind efectuarea transferurilor de fonduri între bănci
și trezoreria statului în perioada de finalizare
a exercițiului financiar pe anul 2001
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul curent general al trezoreriei statului este data de 21 decembrie 2001. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor programul de ghiseu al centralei și al sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României se extinde în data de 21 decembrie 2001 între orele 12,30-18,30.
2. Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghiseele Băncii Naționale a României în data de 21 decembrie 2001 se efectuează în modul obișnuit în data de 27 decembrie 2001.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit intrajudetean și local către/din contul curent general al trezoreriei statului este data de 27 decembrie 2001.
4. În data de 27 decembrie 2001, în vederea primirii operațiunilor cu circuit local și intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei și al sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României între orele 12,30-18,30. Decontarea acestor operațiuni se efectuează în modul obișnuit în data de 28 decembrie 2001.
5. În data de 28 decembrie 2001, pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit intrajudetean și local în relația cu trezoreria statului, orarul de ghiseu al centralei și al sucursalelor/agentiilor Băncii Naționale a României este cuprins între orele 8,00-10,30. Decontarea acestor operațiuni se efectuează în data de 28 decembrie 2001.
6. Programul transmisiilor telex și modem, aferente operațiunilor recepționate la ghisee în ziua de 28 decembrie 2001, se va închide la ora 12,30.
Anexa 4 PROCEDURI
privind efectuarea transferurilor de fonduri interbancare de mare
valoare sau urgente și a transferurilor de fonduri interbancare aferente
piețelor valutară și monetara (inclusiv pieței secundare
a titlurilor de stat) în perioada de finalizare a exercițiului
financiar pe anul 2001
1. Accesul băncilor în sistemul informatic TEMP*1) în zilele de 27 și 28 decembrie 2001, pentru transferurile de fonduri interbancare aferente piețelor valutară și monetara, este permis până la ora 17,00.
2. Băncile plătitoare au obligația sa înregistreze în conturile clienților lor plătitori, cel mai târziu în data de 28 decembrie 2001, sumele aferente transferurilor de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, refuzate în vederea procesarii de către TransFonD în data de 27 decembrie 2001 și/sau 28 decembrie 2001 pe motiv de lipsa de disponibilitati în contul curent al centralei băncii plătitoare.
3. Sucursalele teritoriale ale TransFonD au obligația sa finalizeze în zilele de 27 și 28 decembrie 2001 transmisia TELEX a mesajelor aferente transferurilor de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, până la ora 14,30.
4. Sucursalele teritoriale ale TransFonD au obligația sa finalizeze în zilele de 27 și 28 decembrie 2001 transmisia TELEX a mesajelor reprezentând transferuri de fonduri interbancare aferente piețelor valutară și monetara și a avizelor OIS corespunzătoare, până la ora 17,00.
------------------
*1) TEMP - transfer Electronic al Mesajelor de Plata.
Anexa 5 PROCEDURI
privind efectuarea transferurilor de fonduri ale băncilor aflate
în regim special de decontare în relația cu celelalte bănci
și cu trezoreria statului în perioada de finalizare a exercițiului
financiar pe anul 2001
1. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 20 decembrie 2001 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati intrajudetene și interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 21 decembrie 2001.
2. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 21 decembrie 2001 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților și încasărilor vor cuprinde ultimele operațiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2001, în vederea decontării lor în data de 27 decembrie 2001.
3. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților au obligația sa procedeze la debitarea conturilor clienților lor, în exclusivitate, în anul 2002 pentru operațiunile de transfer de fonduri dispuse de aceștia și procesate prin intermediul TransFonD începând cu data de 3 ianuarie 2002, în conformitate cu centralizatoarele de plati.
-----------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.