Statutul din 18 decembrie 2002

Denumirea societății este Casa de Economii și Consemnațiuni C.E.C. - S.A., prescurtat C.E.C. - S.A.

În toate documentele oficiale emise de Casa de Economii și Consemnațiuni C.E.C. - S.A. vor fi menționate:

a) denumirea - Casa de Economii și Consemnațiuni C.E.C. - S.A. sau C.E.C. - S.A.;

b) capitalul social;

c) sediul central;

d) codul unic de înregistrare;

e) numărul și data înmatriculării în registrul bancar.

Sediul central al C.E.C. - S.A. este în România, municipiul București, Calea Victoriei nr. 13, sectorul 3. C.E.C. - S.A. își va putea schimba sediul cu aprobarea acționarului unic, la propunerea consiliului de administrație.

C.E.C. - S.A. poate înființa sucursale și agenții proprii, fără personalitate juridică, în țara și în străinătate, cu respectarea prevederilor legale și ale prezentului statut.

Capitalul social al C.E.C. - S.A. este de 1.497 miliarde lei, împărțit în 1.497.000 de acțiuni, cu o valoare nominală de 1.000.000 lei/acțiune; acestea aparțin în totalitate statului român.

Modificarea capitalului social se face potrivit legii.

Calitatea de acționar unic da dreptul statului, reprezentat prin Ministerul Finanțelor Publice, de a beneficia de toate drepturile și de a executa toate obligațiile stipulate de legislația în materie în vigoare.

Acțiunile sunt purtătoare de dividende, care se distribuie acționarului în condițiile legii.

Patrimoniul C.E.C. - S.A. nu poate fi grevat de datorii sau alte obligații ale acționarului unic. Creditorii acționarului unic pot pretinde numai partea din profit cuvenită acestuia.

C.E.C. - S.A. funcționează ca banca și desfășoară, în principal, următoarele activități:

a) atragerea, păstrarea și fructificarea economiilor bănești în lei și în valută ale persoanelor fizice, disponibilităților bănești în lei și în valută ale persoanelor juridice, efectuarea de plati, schimb valutar;

b) primirea de sume spre consemnare;

c) acordarea de credite în lei și în valută și asumarea de angajamente în numele persoanelor fizice (inclusiv persoanelor fizice autorizate);

d) acordarea de credite în lei și în valută persoanelor juridice care întrunesc cumulativ condițiile de număr de personal și cifra de afaceri stabilite, potrivit legii, pentru întreprinderile mici și mijlocii și asumarea de angajamente în numele acestora;

e) acordarea de credite în lei și în valută administrației publice centrale și locale și asumarea de angajamente în numele acesteia.

C.E.C. - S.A. poate desfășura activitățile permise băncilor, în conformitate cu prevederile

Legii bancare nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare, cu autorizarea prealabilă a Băncii Naționale a României.

Statul, reprezentat prin Ministerul Finanțelor Publice, este unicul acționar al C.E.C. - S.A.

În aceasta calitate Ministerul Finanțelor Publice are următoarele atribuții:

a) aproba strategia C.E.C. - S.A. și programul anual de activitate;

b) aproba completarea obiectului de activitate al C.E.C. - S.A., cu respectarea prevederilor art. 8 alin. (2);

c) aproba situația financiară, programul de investiții, bilanțul contabil anual (după primirea raportului membrilor consiliului de administrație, raportului cenzorilor și raportului auditorului financiar), repartizarea profitului;

d) descarca de gestiune membrii consiliului de administrație;

e) numește membrii consiliului de administrație, cu excepția președintelui și a vicepreședinților, membrii și membrii supleanți ai comisiei de cenzori;

f) aproba nivelul remunerației președintelui și vicepreședinților, precum și nivelul indemnizației membrilor comisiei de cenzori;

g) aproba modificarea nivelului capitalului social al C.E.C. - S.A.;

h) aproba participarea C.E.C. - S.A. la capitalul social al unor societăți comerciale și/sau financiare (înființarea de asemenea societăți, aport la constituire, cumpărare de acțiuni);

i) propune dizolvarea, divizarea, fuziunea cu alte bănci sau lichidarea;

j) aproba mutarea sediului central al societății;

k) aproba fondul de participare la profit și sumele ce revin președintelui, vicepreședinților și celorlalți membri ai consiliului de administrație din acest fond.

C.E.C. - S.A. este condusă de un consiliu de administrație format din 11 membri, numiți pentru un mandat de 4 ani. Conducerea executivă a C.E.C. - S.A. este asigurata de un președinte și 3 vicepreședinți numiți de primul-ministru. Președintele și vicepreședinții C.E.C. - S.A. fac parte de drept din consiliul de administrație. Ceilalți 7 membri ai consiliului de administrație sunt numiți de ministrul finanțelor publice. Membrii consiliului de administrație trebuie să îndeplinească condițiile prevăzute de legislația bancară și în exercitarea mandatului încheie contracte de administrare cu reprezentantul acționarului unic, Ministerul Finanțelor Publice.

Numirea poate fi reînnoită la expirarea mandatului.

Președintele C.E.C. - S.A. îndeplinește funcția de președinte al consiliului de administrație.

Calitatea de membru al consiliului de administrație încetează prin expirarea mandatului, deces, demisie, incompatibilitate legală, motive medicale sau revocare.

Revocarea membrilor consiliului de administrație se poate face numai de către cei care i-au numit, pe motiv de nerealizari manageriale sau de condamnare penală.

În cazul în care, indiferent din ce motive, rămâne un loc vacant în consiliul de administrație, primul-ministru, respectiv ministrul finanțelor publice, va numi un nou membru pentru perioada rămasă.

Membrii consiliului de administrație, înainte de preluarea funcției, urmează să depună o garanție, precum și semnatura lor la registrul comerțului, conform legislației în vigoare.

Garanția nu poate fi mai mica decât dublul indemnizației lunare cuvenite membrilor Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A. Garanția nu va putea fi restituită decât după ce Ministerul Finanțelor Publice a aprobat situația financiară a ultimului exercițiu financiar în care administratorul a îndeplinit aceasta funcție și i s-a dat descărcare de gestiune.

Pentru activitatea depusa și participarea la dezbaterea și luarea deciziilor în exercitarea atribuțiilor ce revin consiliului de administrație, cei 7 membri ai consiliului de administrație, numiți de ministrul finanțelor publice, primesc o indemnizație lunară reprezentând 20% din salariul de baza lunar al președintelui.

Membrii consiliului de administrație beneficiază de o cota din fondul de participare la profitul C.E.C. - S.A. pentru perioada de mandat exercitată, cu aprobarea Ministerului Finanțelor Publice.

Consiliul de administrație se reuneste cel puțin o dată pe luna sau ori de câte ori este necesar, la convocarea președintelui acestuia, ședințele urmând a avea loc la sediul C.E.C. - S.A. sau la un alt sediu stabilit de președinte. Ședințele consiliului de administrație sunt prezidate de președinte sau, în lipsa acestuia, de un vicepreședinte al C.E.C. - S.A. desemnat de președinte.

Pentru desfășurarea ședințelor este necesară prezenta majorității absolute a membrilor consiliului de administrație. Hotărârile consiliului de administrație se adoptă cu majoritatea calificată de voturi de trei pătrimi din numărul membrilor consiliului de administrație prezenți.

La ședințele consiliului de administrație iau parte și cenzorii, iar dacă problemele ce urmează a fi discutate o impun, pot fi invitați directori executivi sau alți specialiști ai C.E.C. - S.A., precum și conducătorul sindicatului.

Ședințele Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A. se desfășoară pe baza ordinii de zi stabilite, iar în urma deliberărilor deciziile luate, numărul de voturi obținut și opiniile separate vor fi înscrise în procesul-verbal al ședinței.

Procesul-verbal va fi înscris în registrul ședințelor consiliului de administrație și va fi semnat de administratori și secretarul ședinței.

Pentru deciziile luate în ședințele la care administratorul nu a asistat, el rămâne răspunzător dacă, în termen de o luna de când a luat cunoștința de procesul-verbal, nu a făcut împotrivirea în registrul proceselor-verbale și nu a încunoștințat despre aceasta în scris pe cenzori.

Consiliul de administrație emite după fiecare ședința documentul numit "Hotărâre a Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A.", cu semnăturile membrilor prezenți și a secretarului consiliului de administrație.

Consiliul de administrație poate delega o parte din competentele sale comitetului de direcție, format din președinte și vicepreședinți.

Președintele consiliului de administrație, în calitatea sa de președinte al C.E.C. - S.A., este și președintele comitetului de direcție.

Comitetul de direcție se întrunește cel puțin o dată pe săptămâna sau ori de câte ori este necesar, la convocarea președintelui sau a înlocuitorului acestuia.

La ședințele comitetului de direcție pot fi invitați directorii executivi, directorii de sucursale sau alți specialiști ai C.E.C. - S.A.

Principalele atribuții ale comitetului de direcție sunt:

a) stabilește formele și instrumentele de atragere și păstrare a economiilor bănești în lei și în valută ale persoanelor fizice și a disponibilităților bănești în lei și în valută ale persoanelor juridice, care vor fi supuse aprobării consiliului de administrație;

b) asigura integritatea patrimoniului, prezintă consiliului de administrație informări privind activitatea și situația patrimonială a C.E.C. - S.A. și face propuneri de operațiuni a căror aprobare este de competența consiliului de administrație;

c) elaborează strategia și programul de activitate al C.E.C. - S.A., pe care le supune adoptării consiliului de administrație în vederea inaintarii la Ministerul Finanțelor Publice pentru aprobare;

d) întocmește raportul anual cu privire la activitatea C.E.C. - S.A., proiectul bugetului de venituri și cheltuieli și proiectul programului de investiții, pe care le prezintă consiliului de administrație în vederea inaintarii la Ministerul Finanțelor Publice pentru aprobare;

e) aproba planurile de câștiguri pentru instrumentele de economisire;

f) hotărăște cu privire la politica de resurse umane a C.E.C. - S.A.;

g) aproba organizarea pregătirii și perfecționării profesionale a salariaților proprii;

h) supune aprobării consiliului de administrație sistemul de salarizare;

i) aproba fondurile de premiere și repartizarea acestora;

j) aproba sumele ce revin din fondul de participare la profit salariaților din evidenta Centralei C.E.C. - S.A., precum și fondurile pe sucursale;

k) aproba sponsorizări, donații și mecenat, în condițiile legii;

l) aproba stabilirea de relații de corespondent cu alte bănci și avizează plafoanele de lucru cu acestea;

m) aproba formarea unor comitete și comisii de lucru, stabilind structura și limitele de competența ale acestora;

n) supune aprobării consiliului de administrație structura organizatorică a Centralei și a unităților subordonate, regulamentul de organizare și funcționare și regulamentul de ordine interioară ale C.E.C. - S.A.;

o) propune spre aprobare, potrivit competentelor, consiliului de administrație înființarea/desființarea de sucursale, agenții proprii, precum și modificările în situația acestora, achiziționarea, înstrăinarea, închirierea, schimbarea sau constituirea în garanție a bunurilor aflate în patrimoniul C.E.C. - S.A.;

p) propune spre aprobare consiliului de administrație normele metodologice pe domenii de activitate, precum și modificarea și completarea acestora;

q) poate delega președintelui sau vicepreședinților competente pentru desfășurarea anumitor operațiuni, potrivit legii;

r) rezolva orice alte probleme stabilite de consiliul de administrație și îndeplinește hotărârile luate de acesta.

În comitetul de direcție votul nu poate fi dat prin delegație.

Dezbaterile ședințelor comitetului de direcție se consemnează în procese-verbale înscrise în registrul special, care se prezintă consiliului de administrație.

Comitetul de direcție emite după fiecare ședința documentul numit "Hotărâre a Comitetului de direcție al C.E.C. - S.A.". Hotărârile comitetului de direcție se adoptă cu majoritatea absolută a voturilor membrilor. În situații paritare votul președintelui este decisiv.

Hotărârile comitetului de direcție se comunică în scris directorilor executivi ai direcțiilor interesate și/sau celor ce urmează să le îndeplinească.

Conducerea executivă și coordonarea activității zilnice a C.E.C. - S.A. sunt asigurate de președinte și cei 3 vicepreședinți.

Președintele C.E.C. - S.A., care este și președintele consiliului de administrație și al comitetului de direcție, are, în principal, următoarele atribuții:

a) conduce ședințele consiliului de administrație și ale comitetului de direcție;

b) negociaza și semnează, în numele acționarului unic, contractul colectiv de muncă;

c) încheie, modifica și desface contractul de muncă al salariaților din Centrala C.E.C. - S.A. și al conducătorilor sucursalelor;

d) împuternicește pe reprezentanții C.E.C. - S.A. în relațiile cu terții;

e) aplica sancțiuni disciplinare și emite decizii de imputare, în condițiile legii;

f) îndeplinește orice alte atribuții date în competența sa de către consiliul de administrație și de comitetul de direcție.

Supravegherea gestiunii Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A. se realizează de comisia de cenzori, formată din 3 membri și tot atâția supleanți, care se numesc de ministrul finanțelor publice pentru o perioadă de 3 ani, cu drept de prelungire a mandatului pe alte perioade de câte 3 ani.

Cenzorii trebuie să își exercite personal mandatul.

Pot fi cenzori ai C.E.C. - S.A. numai persoanele fizice care au calitatea de auditor și/sau expert contabil, în condițiile legii, și au experienta de cel puțin 5 ani în domeniul financiar-bancar, precum și societățile de expertiza contabila autorizate sa desfășoare aceasta activitate pe teritoriul României.

Cenzorii sunt obligați să depună o garanție, înainte de intrarea în activitate, egala cu a treia parte din garanția cerută pentru administratori.

În caz de deces, împiedicare fizica sau legală, încetare ori renunțare la mandat a unui cenzor, supleantul cel mai în vârsta îl înlocuiește.

Dacă în acest mod numărul cenzorilor nu se poate completa, cei rămași numesc alte persoane în locurile vacante, până la numirea noilor cenzori de către Ministerul Finanțelor Publice.

Cenzorii sunt obligați sa supravegheze gestiunea C.E.C. - S.A., sa verifice dacă bilanțul contabil și contul de profit și pierdere sunt legal întocmite și în concordanta cu registrele, dacă acestea din urma sunt corect ținute și dacă evaluarea patrimoniului s-a făcut conform regulilor stabilite pentru întocmirea bilanțului contabil.

Despre toate acestea, precum și asupra propunerilor pe care le vor considera necesare în ceea ce privește bilanțul contabil și repartizarea profitului cenzorii vor întocmi un raport pe care îl vor prezenta Ministerului Finanțelor Publice. Aprobarea bilanțului contabil și a contului de profit și pierdere se va face de către Ministerul Finanțelor Publice numai pe baza raportului întocmit de comisia de cenzori.

Cenzorii sunt obligați, de asemenea:

a) să facă lunar inspecții inopinate ale casei și sa verifice existenta titlurilor ori valorilor ce sunt proprietatea C.E.C. - S.A. sau au fost primite în gaj, cauțiune ori depozit;

b) sa ia parte la ședințele consiliului de administrație, putând cere să se treacă pe ordinea de zi propunerile pe care le vor crede necesare;

c) să constate depunerea garanției de către administratori;

d) sa vegheze ca dispozițiile legale și statutul să fie respectate de administratori și lichidatori.

Cenzorii vor aduce la cunoștința consiliului de administrație neregulile în administrație și încălcările dispozițiilor legale și statutare pe care le constata.

Cenzorii au drept de control asupra operațiunilor C.E.C. - S.A., putând verifica la sediul central, la sucursale și agenții orice acte, documente și registre.

Cenzorii iau parte la ședințele consiliului de administrație fără drept de vot.

Este interzis cenzorilor sa comunice administratorilor în particular sau terților, în alte condiții decât cele reglementate legal, date referitoare la operațiunile C.E.C. - S.A., constatate cu ocazia exercitării mandatului lor.

Sumele depuse de persoanele fizice la C.E.C. - S.A. cu orice titlu, precum și dobânzile și câștigurile cuvenite pentru acestea sunt garantate de stat, iar dreptul de creanta asupra acestora este imprescriptibil.

Titularii instrumentelor de economisire pot solicita în scris C.E.C. - S.A. introducerea de dispoziții testamentare prin care să indice persoanele cărora sa li se elibereze, după deces, sumele dispuse prin acestea.

Depunerile pentru care nu s-a solicitat introducerea de dispoziții testamentare se eliberează de către C.E.C. - S.A. moștenitorilor legali și testamentari.

Depunerile populației la C.E.C. - S.A. au caracter voluntar și se primesc cu respectarea stricta a principiului liberului consimțământ al depunatorilor.

Depunatori C.E.C. - S.A. (titulari ai instrumentelor de economisire) pot fi persoane fizice, rezidente sau/și nerezidente.

Depunerile se primesc în sume nelimitate, în lei sau în valută, pe numele persoanei care le-a efectuat, pe numele altei persoane sau la purtător, conform reglementărilor C.E.C. - S.A.

Depunerile populației la C.E.C. - S.A. pe instrumente de economisire pot îmbracă atât forma materializata (librete de economii, obligațiuni, certificate de economii, de depunere și altele similare), cat și dematerializată (conturi curente, conturi de depozit și altele similare).

Operațiunile efectuate de C.E.C. - S.A., numele depunatorilor și ale titularilor depunerilor, sumele depuse și orice alte date în legătură cu operațiunile efectuate pe numele acestora sunt confidențiale.

Date informative privind operațiunile titularilor de conturi, cu condiția indicarii elementelor strict necesare identificarii acestora, se dau pe bază de cerere scrisă:

a) titularilor;

b) persoanelor indicate prin clauzele de împuternicire, pentru operațiunile efectuate de acestea;

c) depunatorilor, numai pentru sumele depuse de aceștia pe numele altor titulari;

d) persoanelor împuternicite prin procura sau printr-o alta forma de împuternicire legală, în limitele stabilite prin împuternicirea data de titular;

e) curatorilor, pentru titularii puși sub curatela;

f) tutorilor, pentru titularii puși sub interdicție;

g) părinților și tutorilor, pentru depunerile aparținând titularilor minori;

h) persoanelor indicate în dispoziția testamentară, moștenitorilor legali sau testamentari, pe baza atestării acestei calități de către organele competente, numai pentru soldul existent la data decesului titularului și pentru operațiunile ulterioare;

i) oricăror autorități publice, în condițiile legii.

Măsurile de indisponibilizare și de executare a sumelor depuse se vor lua în condițiile legii.

Deblocarea sumelor indisponibilizate se poate face numai de organul care a dispus blocarea acestora sau de către instanțele judecătorești pe bază de hotărâri executorii.

Personalul C.E.C. - S.A. nu are dreptul de a folosi sau a dezvălui, nici în timpul activității, nici după încetarea acesteia, fapte sau date care, devenite publice, ar dăuna intereselor ori prestigiului C.E.C. - S.A. sau vreunui client al acesteia.

Prevederile de mai sus se aplică și persoanelor care obțin informații de natura celor arătate din rapoarte ori alte documente ale C.E.C. - S.A.

Orice membru al Consiliului de administrație al C.E.C. - S.A., precum și toate persoanele care participa la activitatea acesteia sunt obligate sa păstreze secretul profesional.

Prevederile alin. (3) se aplică și persoanelor care obțin, din activitatea de control și supraveghere sau din rapoarte ori documente ale C.E.C. - S.A., informații privind activitatea acesteia.