Norme · Banca Națională a României

Normele nr. 2/2003

privind determinarea și raportarea ratelor medii ale dobânzilor practicate în sistemul bancar

prezumat în vigoare

Data actului
21 februarie 2003
Emitent
Banca Națională a României
Publicat în
Monitorul Oficial nr. 160 din 13 martie 2003
Citat de
1 act
Citează
4 acte
Structură
23 de articole, 7 anexe · 151.787 caractere
Sursă
legislatie.just.ro

Având în vedere prevederile art. 38 alin. 1 și ale

art. 58 alin. 2 din Legea bancară nr. 58/1998 , ale

art. 50 și 51 alin. (1) din Legea nr. 101/1998

privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și ale art. 3 alin. 2, art. 105 lit. g) și ale

art. 285 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin

Legea nr. 200/2002 ,

Banca Naționala a României emite prezentele norme.

Capitolul 1 Dispoziții generale

Articolul 1

Prezentele norme reglementează metodologia de determinare și raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi și se aplică băncilor, persoane juridice române, sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, și caselor centrale ale cooperativelor de credit.

Articolul 2

În sensul prezentelor norme, termenii de mai jos au următoarea semnificație:

a) dobânda activa curenta - valoarea dobânzilor aferente activelor bilantiere curente purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată, de regula, în conturile de creanțe atașate și în conturile de venituri înregistrate în avans;

b) dobânda pasiva - valoarea dobânzilor aferente obligațiilor bilantiere purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată în conturile de datorii atașate și în conturile de cheltuieli înregistrate în avans;

c) active/obligații bilantiere aferente sectorului guvernamental - totalitatea creanțelor/obligațiilor băncii sau ale casei centrale față de administrația publică centrala și locală;

d) credite noi - creditele acordate de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea, inclusiv cele rezultate din operațiunile de pensiune și de achizitionare a creanțelor comerciale realizate în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea;

e) depozite noi - depozitele atrase de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea, inclusiv depozitele constituite de clientela în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea, pe baza certificatelor de depozit, carnetelor și libretelor de economii;

f) dobânda aferentă creditelor noi - valoarea dobânzilor aferente creditelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată, de regula, în conturile de creanțe atașate și în conturile de venituri înregistrate în avans;

g) dobânda aferentă depozitelor noi - valoarea dobânzilor aferente depozitelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată în conturile de datorii atașate și în conturile de cheltuieli înregistrate în avans.

Articolul 3

(1)

În vederea determinării ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi, activele bilantiere curente și obligațiile bilantiere se repartizează pe benzi de scadenta, în funcție de durata inițială a contractului/convenției al cărui/carei obiect îl constituie.

(2)

În cazul creditelor reesalonate durata inițială se considera durata dintre data acordării creditelor și data rambursarii finale stabilită în baza actelor adiționale la contractul de credit inițial.

(3)

În cazul depozitelor la termen pentru care contractul inițial conține o clauza de prelungire automată a termenului acestora la scadenta, fiecare prelungire a termenului se va considera ca fiind un nou contract.

(4)

Creanțele și datoriile atașate și veniturile și cheltuielile înregistrate în avans se încadrează pe aceleași benzi de scadenta pe care au fost repartizate activele și obligațiile bilantiere cărora le sunt aferente.

(5)

Ratele medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi se determina, pe fiecare banda de scadenta, conform structurii prevăzute în anexa nr. 3 și, respectiv, anexa nr. 3'.

Articolul 4

(1)

Băncile vor raporta Băncii Naționale a României - Direcția statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi, prin intermediul formularelor "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive" și "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 3 și 3'.

(2)

Casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Băncii Naționale a României - Direcția statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi, calculate la nivelul rețelei cooperatiste de credit, prin intermediul formularelor menționate la alin. (1).

(3)

Formularele vor fi transmise lunar, prin rețeaua de comunicații interbancare, în termen de 15 zile calendaristice de la sfârșitul lunii pentru care se întocmește raportarea.

(4)

În cazul în care data limita până la care se transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se transmite cel târziu până în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia.

(5)

Băncile și casele centrale a căror autorizație de funcționare a fost retrasă de Banca Naționala a României vor efectua ultima raportare pentru determinarea nivelului mediu al ratelor dobânzilor în luna publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii de retragere a autorizației de funcționare.

Articolul 5

(1)

Casele centrale vor determina ratele medii ale dobânzilor la nivelul rețelei cooperatiste de credit pe baza datelor transmise de cooperativele de credit afiliate, aplicând în mod corespunzător formulele de calcul menționate la art. 11 și 17.

(2)

Casele centrale vor stabili prin norme proprii, conforme cu prevederile prezentelor norme, metodologia de determinare și de raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi pentru cooperativele de credit afiliate.

Capitolul 2 Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive

Articolul 6

Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive se realizează de către:

a) bănci și casele centrale, potrivit prevederilor art. 7-10 și, după caz, ale art. 11;

b) Banca Naționala a României, potrivit prevederilor art. 11.

Articolul 7

(1)

Băncile și casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menționate la art. 6 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent obligațiilor bilantiere repartizate pe scadente", "Dobânda activa curenta", "Dobânda pasiva" și "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a), 1b), 2a), 2b) și, respectiv, 3.

(2)

Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele:

a) vor cuprinde unitățile operative de pe teritoriul național;

b) vor cuprinde toate organizațiile cooperatiste de credit din cadrul rețelei;

c) vor fi exprimate în mii lei pentru operațiunile denominate în lei și, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operațiunile denominate în dolari S.U.A. sau în euro.

Articolul 8

Rata medie a dobânzii active curente/dobânzii pasive se determina de fiecare banca și, respectiv, de fiecare casa centrala, ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda activa curenta/dobânda pasiva și soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligațiilor bilantiere, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 9

Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligațiilor bilantiere se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligații bilantiere.

Articolul 10

Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligații bilantiere prezentate în anexele nr. 1a) și 1b) se calculează pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 11

Pe baza informațiilor raportate de bănci și casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naționala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3, ratele medii ale dobânzii active curente și ratele medii ale dobânzii pasive, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Capitolul 3 Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi

Articolul 12

Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi se realizează de către:

a) bănci și casele centrale, potrivit prevederilor art. 13-16 și, după caz, ale art. 17;

b) Banca Naționala a României, potrivit prevederilor art. 17.

Articolul 13

(1)

Băncile și casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menționate la art. 12 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent creditelor noi repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent depozitelor noi repartizate pe scadente", "Dobânda aferentă creditelor noi", "Dobânda aferentă depozitelor noi" și "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a'), 1b'), 2a'), 2b') și, respectiv, 3'.

(2)

Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele:

a) vor cuprinde unitățile operative de pe teritoriul național;

b) vor cuprinde toate organizațiile cooperatiste de credit din cadrul rețelei;

c) vor fi exprimate în mii lei pentru operațiunile denominate în lei și, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operațiunile denominate în dolari sau în euro.

Articolul 14

Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi se determina de fiecare banca și, respectiv, de fiecare casa centrala ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda aferentă creditelor noi/depozitelor noi și soldul mediu lunar al creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 15

Soldul mediu lunar aferent creditelor noi/depozitelor noi se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de credite noi/depozite noi.

Articolul 16

Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de credite noi/depozite noi prezentate în anexele nr. 1a') și 1b') se calculează conform formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 17

Pe baza informațiilor raportate de bănci și casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naționala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3', ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Capitolul 4 Dispoziții finale

Articolul 18

Formularele prevăzute la art. 7 alin. (1) și la art. 13 alin. (1) se întocmesc pe baza datelor din evidența contabilă.

Articolul 19

Casele centrale ale cooperativelor de credit vor supraveghea îndeplinirea de către cooperativele de credit afiliate a cerințelor prevăzute de prezentele norme.

Articolul 21

Anexele nr. 1-3' fac parte integrantă din prezentele norme.

Articolul 22

Prezentele norme intră în vigoare în termen de doua luni de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Articolul 23

Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abroga orice dispoziții contrare.

PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE

AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR CONSTANTIN ISARESCU,

GUVERNATOR

București, 21 februarie 2003.

Nr. 2.

ANEXA 1

Formule de calcul

A

r

t

i

c

o

l

de

n

o

r

m

a

Formula de calcul la care se face referire

Explicații

A

r

t

.

8

n,m

Σ

D [Ac(i)/Ob(j)]

_

i,j=1

r [Ac(i)/Ob(j)] = ---------------------x100x12

n,m

_

Σ

S [Ac(i)/Ob(j)]

i,j=1

_

r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie

lunară a dobânzii active

curente/a dobânzii pasive

D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda

activa curenta/dobânda

pasiva

_

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

mediu lunar aferent active-

lor bilantiere curente/

obligațiilor bilantiere

i,j = categoriile de active

bilantiere curente/obliga-

tii bilantiere prezentate

în anexele nr. 1a)/1b)

A

r

t

.

10

l,m

Σ

S [Ac(i)/Ob(j)] x n

_

i,j=1

S [Ac(i)/Ob(j)] = --------------------------

N

_

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

mediu lunar aferent fieca-

rei categorii de active

bilantiere curente/obliga-

tii bilantiere

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

zilnic aferent activului

bilantier curent/obligației

bilantiere

n = numărul de zile din

luna pentru care se intoc-

meste raportarea în care

S [Ac(i)/Ob(j)] rămâne

constant

N = numărul de zile din

luna pentru care se

întocmește raportarea

i, j = activele bilantiere

curente/obligațiile bilan-

tiere incluse în categoria

pentru care se face

calculul

A

r

t

.

11

n

Σ

D [Ac(i)/Ob(j)]

_

i=1

r [Ac(i)/Ob(j)] = ---------------------x100x12

n

_

Σ

S [Ac(i)/Ob(j)]

i=1

_

r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie

lunară a dobânzii active

curente/a dobânzii pasive

D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda

activa curenta/dobânda

pasiva raportată de

banca/casa centrala "i"

_

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

mediu lunar aferent active-

lor bilantiere curente/

obligațiilor bilantiere

raportat de banca/casa

centrala "i"

n = numărul de bănci și

rețele cooperatiste de

credit

A

r

t

.

14

m,n

Σ

D [c(i)/d(j)]

_

i,j=1

r [c(i)/d(j)] = --------------------x100x12

m,n

_

Σ

S [c(i)/d(j)]

i,j=1

_

r [c(i)/d(j)] = rata medie

lunară a dobânzii aferente

creditelor noi/depozitelor

noi

D [c(i)/d(j)] = dobânda

aferentă creditelor noi/

depozitelor noi

_

S [c(i)/d(j)] = soldul

mediu lunar aferent credi-

telor noi/depozitelor noi

i,j = categoriile de credi-

te noi/depozite noi prezen-

tate în anexele nr. 1a')/

1b')

A

r

t

.

16

l,m

Σ

S [c(i)/d(j)] x n

_

i,j=1

S [c(i)/d(j)] = -------------------------

N

_

S [c(i)/d(j)] = soldul

mediu lunar aferent fieca-

rei categorii de credite

noi/depozite noi

S [c(i)/d(j)] = soldul

zilnic aferent creditului

nou/depozitului nou

n = numărul de zile din

luna pentru care se intoc-

meste raportarea în care

S [c(i)/d(j)] rămâne

constant

N = numărul de zile din

luna pentru care se intoc-

meste raportarea

i,j = credite noi/depozite

noi incluse în categoria

pentru care se face

calculul

A

r

t

.

17

n

Σ

D [c(i)/d(j)]

_

i=1

r [c(i)/d(j)] = --------------------x100x12

n

_

Σ

S [c(i)/d(j)]

i=1

_

r [c(i)/d(j)] = rata medie

lunară a dobânzii aferente

creditelor noi/depozitelor

noi

D [c(i)/d(j)] = dobânda

aferentă creditelor noi/

depozitelor noi raportată

de banca/casa centrala "i"

_

S [c(i)/d(j)] = soldul

mediu lunar aferent credi-

telor noi/depozitelor noi

raportat de banca/casa

centrala "i"

n = numărul de bănci și

rețele cooperatiste de

credit

Anexa 1 a)

Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere
curente repartizate pe scadente
Denumirea băncii/casei centrale ..............
Data raportarii: [//]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Sold mediu lunar calculat aferent activelor bilantiere
│
│
│
│
cu durata inițială - D:
│
│ Active
│Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│bilantiere │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│curente
│
│
│ <D≤3
│ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│
│
│
│ luni
│ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│
│
├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
│
│
│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│A1 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cont curent│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la bănci
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│centrale
│A2 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│vedere la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│centrale
│A3 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│centrate
│A4 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│corespon-
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│dent la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│(nostro)
│A5 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│vedere la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│A6 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│A7 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│A8 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│A9 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiare │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│A10│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune de│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│A11│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│A12│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│recuperat
│A13│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cont curent│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la casa
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│centrala
│A14│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│vedere la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│casa
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│centrala
│A15│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│casa
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│centrala
│A16│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│organizați-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ilor coope-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ratiste de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│A17│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│organizați-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ilor coope-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ratiste de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│A18│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│recuperat
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de la
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│organizați-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ile coope- │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ratiste de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│A19│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│comerciale │A20│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│livrata
│A21│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tranzacție │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cu venit
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│fix emise
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de bănci
│A22│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│plasament
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cu venit
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│fix emise
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de bănci
│A23│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│investiție │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│emise de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│A24│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date cu
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│împrumut
│A25│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen
│A26│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe durata
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nedetermi- │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nata
│A27│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA
│A28│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│comerciale │A29│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trezorerie │A30│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pentru
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│export
│A31│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pentru
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│echipament │A32│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│investitori│A33│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│promotori
│A34│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientelei │A35│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientelei │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiare │A36│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientelei │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiare │A37│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune de│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│A38│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│A39│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│curente
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│debitoare
│A40│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│recuperat
│A41│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│livrata
│A42│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tranzacție │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cu venit
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│fix emise
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientela
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nebancara
│A43│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│plasament
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cu venit
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│fix emise
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientela
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nebancara
│A44│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│investiție │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│emise de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientela
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nebancara
│A45│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date cu
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│împrumut
│A46│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen
│A47│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe durata
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nedetermi- │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nata
│A48│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│A49│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
-----------
1*) - aferent sectorului guvernamental
2*) - aferent sectorului neguvernamental
3*) - aferent persoanelor fizice
4*) - aferent persoanelor juridice
┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐
│
Active bilantiere
│
Cod
│
Corelatia cu planul
│
│
│poziție│
de conturi pentru anexa
│
│
│
│
nr. 1a)
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR
│
A1
│Total (rd.A2 la rd.A27)
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Cont curent la bănci centrale
│
A2
│1111
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la vedere la bănci centrale
│
A3
│1112
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la termen la bănci centrale
│
A4
│1113
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Conturi de corespondent la bănci
│
│
│
│(nostro)
│
A5
│121
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la vedere la bănci
│
A6
│1311
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la termen la bănci
│
A7
│1312
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate
│
│
│
│băncilor
│
A8
│1411
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate băncilor
│
A9
│1412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite financiare acordate băncilor
│
A10
│1413
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi
│
│
│
│pe alta
│
A11
│1511
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen
│
A12
│1512
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori de recuperat
│
A13
│1611
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Cont curent la casa centrala
│
A14
│1711
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la vedere la casa centrala
│
A15
│17311
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la termen la casa centrala
│
A16
│17312
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate
│
│
│
│organizațiilor cooperatiste de credit
│
│
│
│din cadrul rețelei
│
A17
│17411
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate
│
│
│
│organizațiilor cooperatiste de credit
│
│
│
│din cadrul rețelei
│
A18
│17412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori de recuperat de la organizațiile│
│
│
│cooperatiste de credit din cadrul
│
│
│
│rețelei
│
A19
│17611
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Creanțe comerciale
│
A20
│2011
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrata
│
A21
│30111
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de tranzacție cu venit fix
│
│
│
│emise de bănci
│
A22
│30212
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de plasament cu venit fix emise│
│
│
│de bănci
│
A23
│30312
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de investiție emise de bănci
│
A24
│30412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri date cu împrumut
│
A25
│30251+30252+30253+30254+3035+│
│
│
│3045+415
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen
│
A26
│401
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durata
│
│
│
│nedeterminată
│
A27
│402
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
A28
│Total (rd. A29 lard.A48)
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Creanțe comerciale
│
A29
│2011
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de trezorerie
│
A30
│2021
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite pentru export
│
A31
│2031
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite pentru echipament
│
A32
│2041
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite investitori
│
A33
│2051
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite promotori
│
A34
│2052
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte credite acordate clientelei
│
A35
│2061
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate
│
│
│
│clientelei financiare
│
A36
│2311
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate clientelei
│
│
│
│financiare
│
A37
│2312
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi
│
│
│
│pe alta
│
A38
│2411
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen
│
A39
│2412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Conturi curente debitoare
│
A40
│2511
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori de recuperat
│
A41
│2611
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrata
│
A42
│30111
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de tranzacție cu venit fix
│
│
│
│emise de clientela nebancara
│
A43
│30212
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de plasament cu venit fix emise│
│
│
│de clientela nebancara
│
A44
│30312
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de investiție emise de
│
│
│
│clientela nebancara
│
A45
│30412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│
│
│30251+30252+30253+30254
│
│Titluri date cu împrumut
│
A46
│+3035+3045+415
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen
│
A47
│401
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durata
│
│
│
│nedeterminată
│
A48
│402
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Total
│
A49
│A1+A28
│
└───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘
ANEXA 1 a')
Soldul mediu lunar aferent creditelor
noi repartizate pe scadente
Denumirea băncii/casei centrale....................
Data raportarii: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Sold mediu lunar calculat aferent creditelor noi
│
│
│
│
cu durata inițială - D:
│
│ Credite
│Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│
noi
│poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│
│
│
│ <D≤3
│ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│
│
│
│ luni
│ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│
│
├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
│
│
│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│A1 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│A8 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│A9 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiare │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│A10│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune de│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│A11│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│A12│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│organizați-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ilor coope-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ratiste de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│A17│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│organizați-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ilor coope-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ratiste de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│A18│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│comerciale │A20│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│livrata
│A21│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen
│A26│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe durata
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nedetermi- │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nata
│A27│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA
│A28│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│comerciale │A29│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trezorerie │A30│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pentru
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│export
│A31│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pentru
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│echipament │A32│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│investitori│A33│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│promotori
│A34│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientelei │A35│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientelei │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiare │A36│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│acordate
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientelei │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiare │A37│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune de│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe o zi pe │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│A38│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune la│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│A39│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│curente
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│debitoare
│A40│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite în │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│livrata
│A42│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen
│A47│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordonate│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe durata
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nedetermi- │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nata
│A48│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│A49│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
--------
1*) - aferent sectorului guvernamental
2*) - aferent sectorului neguvernamental
3*) - aferent persoanelor fizice
4*) - aferent persoanelor juridice
┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐
│
Credite noi
│
Cod
│
Corelatia cu planul
│
│
│poziție│ de conturi pentru anexa 1a')│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR
│
A1
│Total (rd.A8 la A12+A17+A18+ │
│
│
│A20+A21+A26+A27)
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate
│
│
│
│băncilor
│
A8
│1411
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate băncilor
│
A9
│1412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite financiare acordate băncilor
│
A10 │1413
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi
│
│
│
│pe alta
│
A11 │1511
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen
│
A12 │1512
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate
│
│
│
│organizațiilor de credit din cadrul
│
│
│
│rețelei
│
A17 │17411
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate
│
│
│
│organizațiilor de credit din cadrul
│
│
│
│rețelei
│
A18 │17412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Creanțe comerciale
│
A20 │2011
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrata
│
A21 │30111
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen
│
A26 │401
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durata
│
│
│
│nedeterminată
│
A27 │402
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
A28 │Total (rd. A29 la A40+A42+
│
│
│
│A47+ A48)
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Creanțe comerciale
│
A29 │2011
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de trezorerie
│
A30 │2021
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite pentru export
│
A31 │2031
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite pentru echipament
│
A32 │2041
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite investitori
│
A33 │2051
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite promotori
│
A34 │2052
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte credite acordate clientelei
│
A35 │2061
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate
│
│
│
│clientelei financiare
│
A36 │2311
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate clientelei
│
│
│
│financiare
│
A37 │2312
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi
│
│
│
│pe alta
│
A38 │2411
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen
│
A39 │2412
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Conturi curente debitoare
│
A40 │2511
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrata
│
A42 │30111
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen
│
A47 │401
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durata
│
│
│
│nedeterminată
│
A48 │402
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Total
│
A49 │A1+A28
│
└───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘
ANEXA 1b)
Soldul mediu lunar aferent obligațiilor bilantiere
repartizate pe scadente
Denumirea băncii/casei centrale ..................
Data raportarii:[//]
Moneda:
mii lei/ mii Euro/ mii USD
┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Sold mediu lunar calculat aferent obligațiilor
│
│
│
│
bilantiere cu durata inițială - D:
│
│
│Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│
│poz│Sca- │D≤1
│1luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│Obligații │
│denta│luna │ <D≤3 │ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│bilantiere│
│ la
│
│ luni │ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│
│
│vede-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ re
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
│
│
│ │3│4│ │3│4│ │3│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│
│
│ │*│*│ │*│*│ │*│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│P1 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi de
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│refinanta-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│re de la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│centrale
│P2 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│corespon- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│dent ale
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│(loro)
│P3 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la vedere │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│P4 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│P5 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi de pe│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│o zi pe
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la bănci
│P6 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la bănci
│P7 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiare│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la bănci
│P8 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de pe o zi│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe alta
│P9 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │P10│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte sume │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│datorate
│P11│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│curente
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale coope-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rativelor │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de credit │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│afiliate
│P12│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la vedere │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale coope-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rativelor │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de credit │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│afiliate
│P13│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale coope-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rativelor │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de credit │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│afiliate
│P14│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi de pe│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│o zi pe
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la organi-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│zațiile
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│coopera-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tiste de
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│P15│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│primite de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la organi-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│zațiile
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│coopera-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tiste de
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│P16│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte sume │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│datorate
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│organiza- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tiilor
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│coopera-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tiste de
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│credit din│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cadrul
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rețelei
│P17│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│livrata
│P18│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│privind
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titlurile │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│luate cu
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│împrumut
│P19│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│privind
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titlurile │P20│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│piața
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│interban- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│cara
│P21│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│creanțe
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│negociabi-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│le
│P22│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Obligați- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│uni
│P23│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│constitui-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te prin
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titluri
│P24│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordona-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│P25│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordona-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te pe
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│durata
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nedetermi-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nata
│P26│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA │P27│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi de pe│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│o zi pe
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│alta de la│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientela │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiară│P28│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Imprumu-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│turi la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen de │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientela │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiară│P29│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de pe o zi│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pe alta
│P30│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │P31│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│curente
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│creditoare│P32│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│factoring │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│disponibi-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│le
│P33│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la vedere │P34│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │P35│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Certifica-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te de
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│depozit
│P36│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Carnete și│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│librete de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│economii
│P37│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Disponibil│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│din contri│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│butia
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│financiară│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│a
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│Comunita- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│Europene
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│dispoziția│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│Fondului
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│Național
│P38│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte sume │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│datorate
│P39│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│date în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│pensiune
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│livrata
│P40│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│privind
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titlurile │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│luate cu
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│împrumut
│P41│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│privind
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titlurile │P42│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│creanțe
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│negoci-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│abile
│P43│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Obligați- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│uni
│P44│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│constitu- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ite prin
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titluri
│P45│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alți
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│creditori │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│diversi
│P46│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordona-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te la
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│termen
│P47│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│subordona-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te pe
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│durata
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nedetermi-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nata
│P48│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│P49│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
---------
1*) - aferent sectorului guvernamental
2*) - aferent sectorului neguvernamental
3*) - aferent persoanelor fizice
4*) - aferent persoanelor juridice
┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐
│
Obligații bilantiere
│
Cod
│
Corelatia cu planul
│
│
│poziție│ de conturi pentru anexa 1b) │
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR
│
P1
│Total (rd. P2 la rd. P26)
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi de refinantare de la bănci │
│
│
│centrale
│
P2
│1121+1122+1123
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Conturi de corespondent ale băncilor
│
│
│
│(loro)
│
P3
│122
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale băncilor
│
P4
│1321
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la termen ale băncilor
│
P5
│1322
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta primite │
│
│
│de la bănci
│
P6
│1421
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi la termen primite de la
│
│
│
│bănci
│
P7
│1422
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi financiare primite de la
│
│
│
│bănci
│
P8
│1423
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori date în pensiune de pe o zi pe
│
│
│
│alta
│
P9
│1521
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori date în pensiune la termen
│
P10
│1522
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte sume datorate
│
P11
│1621
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Conturi curente ale cooperativelor de
│
│
│
│credit afiliate
│
P12
│1712
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale cooperativelor
│
│
│
│de credit afiliate
│
P13
│17321
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la termen ale cooperativelor
│
│
│
│de credit afiliate
│
P14
│17322
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta primite │
│
│
│de la organizațiile cooperatiste de
│
│
│
│credit din cadrul rețelei
│
P15
│17421
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi la termen primite de la
│
│
│
│organizațiile cooperatiste de credit
│
│
│
│din cadrul rețelei
│
P16
│17422
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte sume datorate organizațiilor
│
│
│
│cooperatiste de credit din cadrul
│
│
│
│rețelei
│
P17
│17621
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri date în pensiune livrata
│
P18
│30121
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Datorii privind titlurile luate cu
│
│
│
│împrumut
│
P19
│30271
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte datorii privind titlurile
│
P20
│30272
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de piața interbancara
│
P21
│3211
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de creanțe negociabile
│
P22
│3221
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Obligațiuni
│
P23
│3251
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte datorii constituite prin titluri
│
P24
│3261
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Datorii subordonate la termen
│
P25
│531
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Datorii subordonate pe durata
│
│
│
│nedeterminată
│
P26
│532
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
P27
│Total (rd. P28 la rd.48)
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta de la
│
│
│
│clientela financiară
│
P28
│2321
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Împrumuturi la termen de la clientela
│
│
│
│financiară
│
P29
│2322
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori date în pensiune de pe o zi pe
│
│
│
│alta
│
P30
│2431
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Valori date în pensiune la termen
│
P31
│2432
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Conturi curente creditoare
│
P32
│2511
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Conturi de factoring disponibile
│
P33
│25211
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la vedere
│
P34
│2531
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Depozite la termen
│
P35
│2532
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Certificate de depozit
│
P36
│2541
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Carnete și librete de economii
│
P37
│2542
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Disponibil din contribuția financiară a│
│
│
│Comunității Europene la dispoziția
│
│
│
│Fondului Național
│
P38
│255+256+258
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte sume datorate
│
P39
│2621
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri date în pensiune livrata
│
P40
│30121
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Datorii privind titlurile luate cu
│
│
│
│împrumut
│
P41
│30271
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte datorii privind titlurile
│
P42
│30272
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Titluri de creanțe negociabile
│
P43
│3221
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Obligațiuni
│
P44
│3251
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alte datorii constituite prin titluri
│
P45
│3261
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Alți creditori diversi
│
P46
│3566
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Datorii subordonate la termen
│
P47
│531
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Datorii subordonate pe durata
│
│
│
│nedeterminată
│
P48
│532
│
├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤
│Total
│
P49
│P1+P27
│
└───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘
ANEXA 1 b')
Soldul mediu lunar aferent depozitelor
noi repartizate pe scadente
Denumirea băncii/casei centrale....................
Data raportarii: [ / / ]
Moneda:
mii lei/ mii Euro/ mii USD
┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Sold mediu lunar calculat aferent depozitelor
│
│
│
│
noi cu durata inițială - D:
│
│
│Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│
│poz│Sca- │D≤1
│1luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│Depozite
│
│denta│luna │ <D≤3 │ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│noi
│
│ la
│
│ luni │ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│
│
│vede-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ re
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
│
│
│ │3│4│ │3│4│ │3│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│
│
│ │*│*│ │*│*│ │*│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│P1 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la vedere │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale
│P4 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│băncilor
│P5 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la vedere │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale coope-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rativelor │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de credit │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│afiliate
│P13│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ale coope-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│rativelor │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de credit │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│afiliate
│P14│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA │P27│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la vedere │P34│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│la termen │P35│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Certifica-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te de
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│depozit
│P36│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Carnete și│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│librete de│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│economii
│P37│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│P49│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
-----------
1*) - aferent sectorului guvernamental
2*) - aferent sectorului neguvernamental
3*) - aferent persoanelor fizice
4*) - aferent persoanelor juridice
┌─────────────────────────────────┬───────┬───────────────────────────────────┐
│
Depozite noi
│ Cod
│
Corelatia cu planul de conturi
│
│
│poziție│
pentru anexa 1b')
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR
│
P1
│
Total(rd.P4+P5+P13+P14)
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale băncilor
│
P4
│
1321
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Depozite la termen ale băncilor
│
P5
│
1322
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale
│
│
│
│cooperativelor de credit afiliate│
P13
│
17321
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Depozite la termen ale
│
│
│
│cooperativelor de credit afiliate│
P14
│
17322
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
P27
│
Total (rd. P34+P35+P36+P37)
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Depozite la vedere
│
P34
│
2531
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Depozite la termen
│
P35
│
2532
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Certificate de depozit
│
P36
│
2541
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Carnete și librete de economii
│
P37
│
2542
│
├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤
│Total
│
P49
│
P1+P27
│
└─────────────────────────────────┴───────┴───────────────────────────────────┘

Anexa 2 a)

---------
Dobânda activa curenta
Denumirea băncii/casei centrale ............
Data raportarii: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Creanțe atașate aferente activelor bilantiere
│
│
Creanțe
│
│
curente cu durata inițială - D:
│
│
atașate
│Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│
și alte
│poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│
conturi
│
│
│ <D≤3
│ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│
de
│
│
│ luni
│ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│ dobânzi
│
├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┼
├──┬──┤
│
│
│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│C1 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│C2 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Venituri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregistra-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te în avans│C3 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Dobânzi
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│aferente
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titlurilor │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de tran-
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│zactie cu
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│venit fix
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│emise de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│bănci
│C4 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA
│C5 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│C6 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Venituri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregistra-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│te în avans│C7 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Dobânzi
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│aferente
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│titlurilor │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│de tranzac-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│tie cu
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│venit fix
│C8 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│emise de
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│clientela
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│nebancara
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│ C9│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
------------
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐
│
Creanțe atașate și
│
Cod
│
Corelatia cu planul de conturi
│
│alte conturi de dobânzi│ poziție│
pentru anexa 2a)
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR
│
C1
│
C2 la C4
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│
│
│
1171+1271+1317+1417+1517+1617+17171+17317+│
│
│
│
17417+17617+2017+30117+30257+3037+3047
│
│Creanțe atașate
│
C2
│
+407+417
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate
│
│
│
│în avans
│
C3
│
376
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Dobânzi aferente
│
│
│
│titlurilor de
│
│
│
│tranzacție cu venit
│
│
│
│fix emise de bănci
│
C4
│
30212
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
C5
│
C6 la C8
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│
│
│
2017+2027+2037+2047+2057+2067+2317
│
│Creanțe atașate
│
C6
│
+2417+25171+2617+30117+30257+3037+3047+ │
│
│
│
407+417
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate
│
│
│
│în avans
│
C7
│
376
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Dobânzi aferente
│
│
│
│titlurilor de
│
│
│
│tranzacție cu venit
│
│
│
│fix emise de
│
│
│
│clientela
│
│
│
│nebancara
│
C8
│
30212
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│ Total
│
C9
│
C1+C5
│
└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2 a')

----------
Dobânda aferentă creditelor noi
Denumirea băncii/casei centrale ............
Data raportarii: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Creanțe atașate aferente creditelor noi
│
│
Creanțe
│
│
cu durata inițială - D:
│
│
atașate
│Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│
și alte
│poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│
conturi
│
│
│ <D≤3
│ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│
de
│
│
│ luni
│ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│ dobânzi
│
├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┼
├──┬──┤
│
│
│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│C1 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│C2 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Venituri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregis-
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trate în
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│avans
│C3 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA
│C4 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanțe
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│C5 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Venituri
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregis-
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trate în
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│avans
│C6 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│C7 │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
----------
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐
│
Creanțe atașate și
│
Cod
│
Corelatia cu planul de conturi
│
│alte conturi de dobânzi│ poziție│
pentru anexa 2a')
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR
│
C1
│
rd. C2 la C3
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Creanțe atașate
│
C2
│
1417+1517+17417+2017+30117+407
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate
│
│
│
│în avans
│
C3
│
376
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
C4
│
rd.C5 la C6
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Creanțe atașate
│
C5
│
2017+2027+2037+2047+2057+2067+
│
│
│
│
2317+2417+25171+30117+407
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate
│
│
│
│în avans
│
C6
│
376
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Total
│
C7
│
C1+C4
│
└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2 b)

---------
Dobânda pasiva
Denumirea băncii/casei centrale...........
Data raportarii: [ / / ]
Moneda: mii Iei/mii Euro/mii USD
mii lei/mii Euro/mii USD
┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Datorii atașate aferente obligațiilor bilantiere
│
│ Datorii
│
│
cu durata inițială - D:
│
│ atașate
│Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│ și alte
│poz│Sca- │D≤1
│1luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│ conturi
│
│denta│luna │ <D≤3 │ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│
de
│
│ la
│
│ luni │ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│ dobânzi
│
│vede-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ re
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
│
│
│ │3│4│ │3│4│ │3│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│
│
│ │*│*│ │*│*│ │*│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cheltuieli│D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregis-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trate în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│avans
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA │D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cheltuieli│D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregis-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trate în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│avans
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
-----------
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐
│
Datorii atașate și
│
Cod
│
Corelatia cu planul de conturi
│
│alte conturi de dobânzi│ poziție│
pentru anexa 2b)
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│SECTOR BANCAR
│
D1
│
Total (rd. D2 + rd. D3)
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│
│
│
1172+1272+1327+1427+1527+1627
│
│Datorii atașate
│
D2
│
+17172+17327+17427+17627+
│
│
│
│
30127+30277+3217+3227+3257+3267
│
│
│
│
+537
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate│
│
│
│ în avans
│
D3
│
375
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
D4
│
Total (rd. D5 + rd. D6)
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│
│
│
2327+2437+25172+2527+2537+2547+
│
│Datorii atașate
│
│
2557+2567+2587+2627+30127+30277+
│
│
│
D5
│
3227+3257+3267+3567+537
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate│
│
│
│în avans
│
D6
│
375
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Total
│
D7
│
D1+D4
│
└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2 b')

Dobânda aferentă depozitelor noi
Denumirea băncii/casei centrale .......
Data raportarii: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
Datorii atașate aferente depozitelor noi
│
│ Datorii
│
│
cu durata inițială - D:
│
│ atașate
│Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤
│ și alte
│poz│Sca- │D≤1
│1luna │3 luni
│6 luni
│
1 an
│
D>5
│
To-
│
│ conturi
│
│denta│luna │ <D≤3 │ <D≤6
│ <D≤12
│
<D≤5
│
ani
│
tal
│
│
de
│
│ la
│
│ luni │ luni
│ luni
│
ani
│
│
│
│ dobânzi
│
│vede-│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ re
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│
│
│1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │1*│
2* │
│
│
│*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
├──┬──┤
│
│
│ │3│4│ │3│4│ │3│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│3*│4*│
│
│
│ │*│*│ │*│*│ │*│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│
0
│ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL
│D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│BANCAR
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cheltuieli│D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregis-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trate în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│ avans
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA │D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│NEBANCARA │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│atașate
│D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cheltuieli│D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│inregis-
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│trate în
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│avans
│
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total
│D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
-------------
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐
│
Datorii atașate și
│
Cod
│
Corelatia cu planul de conturi
│
│alte conturi de dobânzi│ poziție│
pentru anexa 2b')
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│SECTOR BANCAR
│
D1
│
Total (rd. D2 + rd. D3)
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Datorii atașate
│
D2
│
1327+17327
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate│
│
│
│în avans
│
D3
│
375
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARA
│
D4
│
Total (rd. D5 + rd. D6)
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Datorii atașate
│
D5
│
2537+2547
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate│
│
│
│în avans
│
D6
│
375
│
├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Total
│
D7
│
D1+D4
│
└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘

Anexa 3 Determinarea ratelor medii ale dobânzii active

curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive

Denumirea băncii/casei centrale ........

Data raportarii: --/--/----[zz/ll/aaaa]

Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii)

Durata inițială a activelor bilantiere

curente și a obligațiilor bilantiere

Nr.

rând

Sca-

den-

ta

la

ve-

de-

re

D≤1

luna

1 luna

<D≤3

luni

3 luni

<D≤6

luni

6 luni

<D≤12

luni

1 an

<D≤5

ani

D>5

ani

To-

tal

ACTIVE BILANTIERE CURENTE

SECTOR BANCAR

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd. C1, col.4*)

1

X

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A1, col.4*)

2

X

Rata medie a dobânzii active

curente (rd. 1*100*12/

rd.2)%

3

X

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd. C5, col.3*)

4

X

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A28 col.3*)

5

X

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.4*100*12/ rd.5)%

6

X

Persoane juridice

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd.C5, col.4*)

7

X

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A28 col.4*)

8

X

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.7*100*12/

rd.8)%

9

X

Sector guvernamental

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd.C5, col.1*)

10

X

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A28 col.1*)

11

X

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.10*100*12/

rd. 11)%

12

X

TOTAL ACTIV BILANTIER CURENT

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd.C9, col. 1*+3*+4*)

13

X

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A49, col. 1*+3*+4*)

14

X

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.13*100*12/

rd.14)%

15

X

OBLIGAȚII BILANTIERE

SECTOR BANCAR

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D1, col.4*)

16

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b)

rd. P1, col.4*)

17

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.16*100*12/ rd.17)%

18

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D4, col.3*)

19

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b)

rd. P27, col.3*)

20

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.19*100*12/ rd. 20)%

21

Persoane juridice

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D4, col.4*)

22

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b) rd.

P27, col.4*)

23

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.22*100*12/ rd.23)%

24

Sector guvernamental

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D4,

col. 1*)

25

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b) rd.

P27, col.1*)

26

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.25*100*12/ rd.26)%

27

TOTAL OBLIGAȚII BILANTIERE

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D7,

col.1*+3*+4*)

28

Sold mediu lunar debitor

(formular anexa nr. 1b)

rd. P49, col.1*+3*+4*)

29

Rata medie a dobânzii pasive

(rd. 28*100*12/rd. 29)%

30

Conducătorul băncii,

Conducătorul

Întocmit de:

...................

compartimentului

Numele și prenumele:......

(numele și prenumele)

financiar -contabil,

Telefon/interior:.........

....................

(numele și prenumele)

----------

1* - aferent sectorului guvernamental

2* - aferent sectorului neguvernamental

3* - aferent persoanelor fizice

4* - aferent persoanelor juridice

Anexa 3 '

--------

Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor

noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi

Denumirea băncii/casei centrale ...........

Data raportarii: --/--/----[zz/ll/aaaa]

Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii)

Durata inițială a creditelor noi

și a depozitelor noi

Nr.

rând

Sca-

den-

ta

la

ve-

de-

re

D≤1

luna

1 luna

<D≤3

luni

3 luni

<D≤6

luni

6 luni

<D≤12

luni

1 an

<D≤5

ani

D>5

ani

To-

tal

CREDITE NOI

SECTOR BANCAR

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd. C1, col.4*)

1

X

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A1, col.4*)

2

X

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd. 1*100*12/ rd. 2)%

3

X

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd. C4, col.3*)

4

X

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A28 col.3*)

5

X

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.4*100*12/ rd.5)%

6

X

Persoane juridice

Dobânda aferent creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd.C4, col.4*)

7

X

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A28 col.4*)

8

X

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.7*100*12/ rd.8)%

9

X

Sector guvernamental

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd.C4, col.1*)

10

X

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A28 col.1*)

11

X

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.10*100*12/rd. 11)%

12

X

TOTAL CREDITE NOI

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd.C7, col. 1*+3*+4*)

13

X

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A49, col.1*+3*+4*)

14

X

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.13*100*12/rd.14)%

15

X

DEPOZITE NOI

SECTOR BANCAR

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D1, col. 4*)

16

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b')

rd. P1, col.4*)

17

Rata medie a depozitelor noi

(rd.16*100*12/ rd.17)%

18

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D4, col.3*)

19

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b')

rd. P27, col.3*)

20

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd. 19*100*12/rd. 20)%

21

Persoane juridice

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D4, col.4*)

22

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b') rd.

P27, col.4*)

23

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd.22*100*12/rd.23)%

24

Sector guvernamental

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D4, col. 1*)

25

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b') rd.

P27, col.1*)

26

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd.25*100*12/rd.26)%

27

TOTAL DEPOZITE NOI

Dobânda aferentă depozitelor

noi(formular anexa nr. 2b')

rd. D7, col.1*+3*+4*)

28

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b')

rd. P49, col.1*+3*+4*)

29

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd. 28*100*12/rd. 29)%

30

Conducătorul băncii,

Conducătorul

Întocmit de:

...................

compartimentului

Numele și prenumele:......

(numele și prenumele)

financiar -contabil,

Telefon/interior:.........

....................

(numele și prenumele)

------------

1* - aferent sectorului guvernamental

2* - aferent sectorului neguvernamental

3* - aferent persoanelor fizice

4* - aferent persoanelor juridice

-------------

Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.