HG nr. 1204/2022

Prezenta hotărâre reglementează condițiile de constituire, organizare și funcționare ale Băncii de Investiții și Dezvoltare - S.A., denumită în continuare Banca.

Banca se constituie având în vedere concluziile analizei independente ex ante efectuate de către un consultant extern independent, la solicitarea Ministerului Finanțelor.

Banca își desfășoară activitatea atât în nume și pe cont propriu, prin resursele proprii, cât și în numele și pe contul statului, pe bază de mandat acordat de acționarul unic, prin Ministerul Finanțelor.

Extinderea activităților desfășurate în nume și pe cont propriu, după înființarea Băncii, se realizează având în vedere concluziile unei evaluări ex ante a disfuncționalităților pieței, efectuată de către un consultant extern independent. Evaluarea ex ante se aprobă de Ministerul Finanțelor, în calitate de acționar, și se plătește din fondurile proprii ale Băncii.

Se înființează Banca de Investiții și Dezvoltare - S.A., instituție de credit, persoană juridică de drept privat, deținută pe toată perioada de funcționare de statul român, prin Ministerul Finanțelor.

Durata de funcționare a Băncii este nedeterminată.

Sediul social al Băncii se stabilește prin actul constitutiv.

Cheltuielile cu taxele și tarifele necesare înființării Băncii, precum și cele cu remunerarea primilor membri ai organelor de conducere de la data nominalizării acestora conform

art. 4 alin. (7) , cheltuielile aferente contractării serviciilor auditorului pentru auditarea situațiilor financiare, cu plata chiriei pentru sediu, inclusiv cele privind sigla băncii în valoare de până la 6,8 milioane lei, se suportă până la înregistrarea Băncii la Oficiul Național al Registrului Comerțului din bugetul de stat, prin bugetul Ministerului Finanțelor, dintr-o poziție bugetară distinctă în limita prevederilor bugetare aprobate cu această destinație și se recuperează pe parcursul activității Băncii, prin încheierea unui contract de împrumut între acționar și Bancă, după înființarea acesteia.

Banca este administrată în sistem dualist de către un consiliu de supraveghere format din șapte membri, persoane fizice, din care cel mult un membru poate fi din rândul funcționarilor publici sau al altor categorii de personal din cadrul autorităților sau instituțiilor publice, și un directorat format din cel puțin trei membri.

Pe toată durata de funcționare a Băncii, numărul membrilor Consiliului de supraveghere și al Directoratului se modifică prin actul constitutiv de către adunarea generală a acționarilor.

Activitatea Consiliului de supraveghere și a Directoratului este reglementată de prevederile

Legii societăților nr. 31/1990, republicată , cu modificările și completările ulterioare, ale

Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006

privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin

Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, ale

Legii nr. 207/2022

pentru reglementarea unor măsuri privind cadrul general aplicabil constituirii și funcționării băncilor de dezvoltare din România, cu completările ulterioare, precum și de prevederile prezentei hotărâri.

Membrii Consiliului de supraveghere sunt numiți de către adunarea generală a acționarilor, iar membrii Directoratului sunt numiți de către Consiliul de supraveghere al Băncii.

Prin excepție de la

alin. (4) , primii membri ai Consiliului de supraveghere și ai Directoratului sunt numiți de către acționar, prin actul constitutiv, mandatul acestora începând cu data înregistrării Băncii la Oficiul Național al Registrului Comerțului.

Durata mandatului primilor membri ai Consiliului de supraveghere este de 2 ani.

Nominalizarea primilor membri ai Consiliului de supraveghere și Directoratului se face de către Ministerul Finanțelor prin ordin al ministrului finanțelor și poate fi făcută în etape în funcție de progresul înregistrat în procesul de înființare al Băncii.

Nominalizarea membrilor Consiliului de supraveghere și Directoratului își produce efecte numai după acceptarea în mod expres de persoanele nominalizate.

Activitatea persoanelor nominalizate la

alin. (7)

are ca scop pregătirea documentației și efectuarea demersurilor necesare obținerii aprobării de constituire a Băncii ca instituție de credit și a înregistrării la Oficiul Național al Registrului Comerțului.

Prin ordinul de nominalizare a primilor membri ai organelor statutare, emis de Ministerul Finanțelor potrivit

alin. (7) , se stabilesc atribuțiile și activitățile care vor fi desfășurate de persoanele nominalizate până la înregistrarea Băncii la Oficiul Național al Registrului Comerțului, nivelul și structura remunerării acestora din bugetul Ministerului Finanțelor, precum și drepturile și obligațiile ce revin membrilor în vederea îndeplinirii obiectivelor stabilite.

Remunerația primilor membri nominalizați ai Consiliului de supraveghere este formată dintr-o indemnizație fixă lunară și o primă de succes, ce vor fi stabilite prin ordin al ministrului finanțelor. Remunerația fixă va fi acordată în baza unui raport de activitate avizat de președintele Consiliului de supraveghere și președintele Directoratului și înaintat Ministerului Finanțelor, iar prima de succes va fi acordată după obținerea aprobării de constituire a Băncii din partea Băncii Naționale a României.

Durata mandatului membrilor Consiliului de supraveghere și ai Directoratului, cu excepția primilor membri, nu poate depăși 4 ani, aceștia fiind reeligibili când prin actul constitutiv nu se dispune altfel.

Procedura de numire a membrilor organelor statutare ale Băncii este prevăzută în

anexa

care face parte integrantă din prezenta hotărâre.

Contractul de mandat al membrilor Consiliului de supraveghere și Directoratului include indicatori de performanță financiari și nefinanciari. În contractul de mandat se prevăd în mod obligatoriu ținte cuantificabile privind obiectivele și strategia de afaceri stabilită și aprobată de adunarea generală a acționarilor, cu excepția primilor membri pentru care contractul de mandat va cuprinde, în mod obligatoriu, și activitățile și atribuțiile specifice privind organizarea și desfășurarea activității Băncii până la momentul în care aceasta începe funcționarea efectivă ca bancă de dezvoltare.

Misiunea generală a Băncii este sprijinirea dezvoltării economice și sociale, a competitivității economice, a inovării și creșterii economice sustenabile, în scopul remedierii disfuncționalităților de pe piața financiară, în baza unei analize independente ex ante.

Obiectivele strategice ale Băncii sunt:

a)

facilitarea accesului la finanțare pentru întreprinderi mici și mijlocii;

b)

asigurarea accesului la finanțare pentru proiecte de infrastructură viabile și atragerea capitalului privat în investiții;

c)

sprijinirea procesului de accesare și utilizare a fondurilor europene și a efectului de multiplicare asociat;

d)

furnizarea de asistență tehnică.

Strategia de afaceri a Băncii este evaluată și aprobată de adunarea generală a acționarilor și cuprinde ținte și obiective privind sectoarele economice vizate, activitățile desfășurate, beneficiarii eligibili și produsele financiare acordate, precum și activitățile și produsele noi introduse ulterior înființării Băncii.

Activitățile de dezvoltare desfășurate de către Bancă în nume și pe cont propriu vizează:

a)

asigurarea accesului la finanțare pentru investiții strategice, al proiectelor mari de infrastructură care contribuie la dezvoltarea regională și națională, al agriculturii, al activităților de cercetare-dezvoltare-inovare, al proiectelor de eficiență energetică, al proiectelor de investiții din sistemul de sănătate;

b)

sprijinirea accesului la finanțare pentru întreprinderi mici și mijlocii, inclusiv microîntreprinderi și cele nou-înființate de tip start-up, precum și cele din domenii inovatoare; unități administrativ-teritoriale și companii de utilități publice aflate în subordinea acestora; companii de stat și alte întreprinderi; universități, institute de cercetare-dezvoltare, entități publice socioculturale, întreprinderi sociale; alți beneficiari incluși în administrația publică;

c)

furnizarea de servicii de consultanță și de asistență tehnică;

d)

orice alte activități identificate în baza unei evaluări independente ex ante privind disfuncționalitățile pieței, ulterior înființării Băncii.

Banca poate acorda produse financiare de tipul împrumuturilor, inclusiv sub forma plasamentelor în obligațiuni și titluri de valoare emise de companii și alte entități beneficiare, garanțiilor individuale și de portofoliu, investițiilor de capital de tipul acțiunilor și participațiilor în companii.

Suplimentarea categoriilor de activități de dezvoltare, a beneficiarilor eligibili și a produselor financiare se poate realiza prin modificarea actului constitutiv în conformitate cu prevederile

Legii nr. 31/1990, republicată , cu modificările și completările ulterioare, ca urmare a unei analize independente ex ante și cu aprobarea Comisiei Europene.

Activitățile de dezvoltare desfășurate de către Bancă în numele și în contul statului vizează, în principal, următoarele:

a)

implementarea și/sau administrarea de instrumente financiare finanțate din fondurile europene și acordarea de finanțări în cadrul fondurilor și inițiativelor de investiții la nivelul Uniunii Europene, inclusiv investiții cofinanțate de Grupul Băncii Europene de Investiții sau de alte instituții financiare internaționale;

b)

preluarea de la Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., în conformitate cu

art. 16 , a atribuțiilor cu privire la activitatea Fondului de Investiții al Inițiativei celor Trei Mări. Pentru acest scop, Banca desfășoară următoarele activități: încheierea, în numele și în contul statului, de scrisori de intenție și alte documente și asigurarea reprezentării la nivelul organismelor de supraveghere și decizie ale entității prin care se derulează programele investiționale ale Fondului de Investiții al Inițiativei celor Trei Mări, precum și ale altor entități prin care se derulează programe investiționale sau promoționale, în conformitate cu mandatele speciale acordate de Guvernul României, inclusiv participarea la acțiuni inițiate de către acționarii Fondului de Investiții al Inițiativei celor Trei Mări, care contribuie la creșterea vizibilității proiectelor comune ale țărilor din regiune;

c)

alte activități încredințate pe bază de mandat conform legislației în vigoare.

Banca asigură accesul egal, nediscriminatoriu și transparent la programele derulate în numele și contul statului al tuturor instituțiilor financiare eligibile și/sau beneficiarilor eligibili vizați de produsele financiare oferite.

Resursele financiare necesare acoperirii vărsămintelor în numerar pentru capitalul social inițial subscris al Băncii sunt în valoare maximă de 3 miliarde lei. Din bugetul de stat, prin bugetul Ministerului Finanțelor, se plătește echivalentul în lei al sumei de 10 milioane euro, în limita sumelor aprobate cu această destinație la subdiviziunea clasificației bugetare aferentă programelor cu finanțare nerambursabilă din Programul național de redresare și reziliență, iar diferența se acordă în două tranșe, cu titlu definitiv, din veniturile rezultate din privatizare în lei, înregistrate în contul Trezoreriei Statului.

Sumele primite de la Uniunea Europeană în cadrul Programului național de redresare și reziliență în contul capitalului social al Băncii conform

alin. (1)

se fac venit la bugetul de stat.

Justificarea sumelor cheltuite de Bancă pentru scopurile Planului național de redresare și reziliență prevăzute de Reforma 5 - Înființarea și operaționalizarea Băncii de Dezvoltare a României din cadrul componentei 8 - Reforma fiscală și a sistemului de pensii se transmite Ministerului Finanțelor de către Bancă, în condițiile solicitate de către Ministerul Finanțelor.

Pentru activitățile desfășurate de Bancă în nume și pe cont propriu, statul român, prin Ministerul Finanțelor, garantează, cu respectarea legislației în materie de ajutor de stat, următoarele obligații:

a)

executarea principalului aferent datoriei angajate în nume și pe cont propriu de către Bancă, precum și

b)

executarea tuturor obligațiilor de garantare asumate de către aceasta, în cazul în care obligațiile respective nu beneficiază de nicio altă garanție, astfel:

(i)

în cazul garanțiilor individuale acordate de Bancă, statul garantează toate obligațiile de garantare asumate, iar

(ii)

în cazul garanțiilor de portofoliu acordate de Bancă, statul garantează toate obligațiile de garantare asumate, în limita ratei de plafonare a garanției stabilite în cadrul contractului încheiat între Bancă și un alt intermediar financiar.

În cazul executării garanției statului, sursa fondurilor necesare de plată este bugetul de stat, prin bugetul Ministerului Finanțelor - Acțiuni generale.

În aplicarea

alin. (1) , statul român, prin Ministerul Finanțelor, se subrogă în drepturile Băncii în folosul căreia a făcut plata. În vederea recuperării sumelor plătite de Ministerul Finanțelor, Banca este mandatată să realizeze valorificarea oricăror garanții reale aferente creanțelor bugetare rezultate din plata garanțiilor emise, iar cu sumele rezultate din valorificarea acestor garanții colaterale se diminuează datoria înregistrată de Bancă față de Ministerul Finanțelor.

După valorificarea garanțiilor prevăzute la

alin. (3) , Banca trebuie să asigure stingerea datoriei către Ministerul Finanțelor rămase în limita sumelor rezultate din valorificarea garanțiilor aferente creanțelor neperformante ale Băncii, după deducerea cheltuielilor ocazionate de procesul de valorificare.

Plata efectivă a obligațiilor de garantare prevăzute la

alin. (1)

se realizează de Ministerul Finanțelor, din bugetul Ministerului Finanțelor - Acțiuni generale, pe baza solicitărilor și fundamentărilor periodice transmise de către Bancă.

Pe baza strategiei de afaceri a Băncii, plafonul anual al garanțiilor ce urmează să fie emise de către Bancă se stabilește prin hotărâre a Guvernului, la propunerea Ministerului Finanțelor, în calitate de acționar.

Ministerul Finanțelor propune anual în proiectul de buget al Ministerului Finanțelor - Acțiuni generale fonduri pentru provizionarea obligațiilor de garantare asumate de Bancă, în baza propunerilor primite de la Bancă și fundamentate pe o analiză de risc a tranzacțiilor garantate.

Situațiile financiare ale Băncii sunt auditate de auditori financiari, persoane juridice autorizate de Camera Auditorilor Financiari din România și aprobate de Banca Națională a României.

Auditul activității desfășurate de Bancă se realizează de către Curtea de Conturi a României, potrivit

art. 21-24

raportat la

art. 2 lit. j) din Legea nr. 94/1992

privind organizarea și funcționarea Curții de Conturi, republicată, cu modificările și completările ulterioare.

Banca întocmește situații financiare, în conformitate cu legislația în domeniu și cu standardele internaționale de raportare financiară.

Autoritățile de supraveghere pentru activitățile desfășurate de Bancă în numele și contul statului sunt:

a)

pentru activitatea prevăzută la

art. 6 alin. (1) lit. a) , identificată pe bază de evaluare ex ante și acordată pe bază de mandat, autoritatea de supraveghere este Ministerul Investițiilor și Proiectelor Europene, raportat la prevederile art. 58 și 59 din Regulamentul (UE) 2021/1.060 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 iunie 2021 de stabilire a dispozițiilor comune privind Fondul european de dezvoltare regională, Fondul social european Plus, Fondul de coeziune, Fondul pentru o tranziție justă și Fondul european pentru afaceri maritime, pescuit și acvacultură și de stabilire a normelor financiare aplicabile acestor fonduri, precum și Fondului pentru azil, migrație și integrare, Fondului pentru securitate internă și Instrumentului de sprijin financiar pentru managementul frontierelor și politica de vize, sau orice alt minister coordonator al fondurilor europene și/sau inițiativelor de investiții la nivelul Uniunii Europene;

b)

pentru activitatea prevăzută la

art. 6 alin. (1) lit. b) , autoritatea de supraveghere este Ministerul Finanțelor; și

c)

pentru activitățile prevăzute la

art. 6 alin. (1) lit. c) , autoritatea de supraveghere va fi stabilită la momentul încredințării mandatului, în funcție de obiectul acestuia.

Autoritățile de supraveghere vor asigura coordonarea implementării și monitorizarea activităților acordate Băncii pe bază de mandat.

Activitatea și modul de îndeplinire a obiectivelor Băncii prin activitatea desfășurată se evaluează anual de către Ministerul Finanțelor, pe baza raportărilor efectuate de Bancă, în funcție de îndeplinirea indicatorilor de performanță pe termen mediu și lung și a obiectivelor specifice de dezvoltare, precum și a celor financiare de rentabilitate și risc aferente strategiei de afaceri.

Revizuirea indicatorilor de performanță pe termen mediu și lung, a obiectivelor specifice de dezvoltare, precum și a celor financiare de rentabilitate și risc aferente strategiei de afaceri ai Băncii se poate face cu o frecvență cel mult anuală.