Normele nr. 27/2017
privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii administrat privat
prezumat în vigoare
Având în vedere prevederile
art. 36 ,
37 ,
38
și
136 din Legea nr. 411/2004
privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare,
în baza prevederilor
art. 2 alin. (1) lit. c)
și
d) ,
art. 3 alin. (1) lit. b) ,
art. 5 lit. c) ,
art. 6 alin. (1)
și
(2)
și ale
art. 7 alin. (2)
și ale
art. 28 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012
privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul dispozițiilor
art. 24 lit. c) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 50/2005
privind înființarea, organizarea și funcționarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 313/2005 , cu modificările și completările ulterioare,
în urma deliberărilor Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară din ședința din data de 22.11.2017,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezenta normă.
Capitolul I Dispoziții generale
Articolul 1
Prezenta normă reglementează modul în care activul personal net al participantului la un fond de pensii administrat privat, denumit în continuare participant, este utilizat în cazul în care acesta:
a)
beneficiază de pensie pentru limită de vârstă în condițiile
privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare
Legea pensiilor publice , respectiv de o categorie similară de pensie stabilită în baza legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz;
b)
beneficiază de pensie de invaliditate în condițiile
Legii pensiilor publice , respectiv de o categorie similară de pensie stabilită în baza legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz;
c)
decedează înainte de depunerea cererii pentru obținerea unei pensii private conform
art. 38 din Legea nr. 411/2004
privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare
Lege .
Articolul 2
Până la intrarea în vigoare a legii privind organizarea și funcționarea sistemului de plată a pensiilor private, în situațiile prevăzute la
art. 36 ,
art. 37 lit. a) , la
art. 38 alin. (3) lit. b)
și la
art. 136 alin. (2) lit. c) din Lege , participantul, respectiv beneficiarul primește suma cuvenită ca plată unică sau plăți eșalonate, la cerere.
Articolul 3
Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au semnificațiile prevăzute la
art. 2 alin. (1) din Lege .
De asemenea, termenii de mai jos au următoarele semnificații:
a)
ocrotitorul legal - persoana care exercită drepturile și obligațiile părintești față de minor, respectiv părinții, părintele supraviețuitor, tutorele sau altă persoană care exercită aceste drepturi și obligații potrivit legii;
b)
plată eșalonată - suma plătită de către administrator participantului/beneficiarului, reprezentând rate lunare egale cu o valoare de minimum 500 lei, cu excepția ultimei rate care va fi o rată reziduală, din care se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxelor poștale, după caz, pe o perioadă de maximum 5 ani;
c)
rată reziduală - ultima rată, respectiv suma plătită de către administrator participantului/beneficiarului potrivit graficului de plăți.
Capitolul II Utilizarea activului personal net al participantului
Secțiunea 1
Utilizarea activului personal net al participantului în caz
de pensionare pentru limită de vârstă
Articolul 4
Participantul care beneficiază de pensie pentru limită de vârstă, în condițiile
Legii pensiilor publice , respectiv de o categorie similară de pensie stabilită în baza legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz, are dreptul să primească contravaloarea activului personal net, ca plată unică sau plăți eșalonate, la cerere.
Articolul 5
Pentru a primi contravaloarea activului personal net în condițiile
art. 4 , participantul, personal sau prin mandatar, depune la administratorul fondului de pensii administrat privat următoarele documente:
a)
cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;
b)
decizia administrativă privind acordarea pensiei pentru limită de vârstă sau a unei categorii similare de pensie;
c)
actul de identitate valabil la data depunerii cererii;
d)
procură specială și autentică, în cazul mandatarului.
Documentele prevăzute la
alin. (1)
se prezintă astfel:
a)
în original pentru documentele prevăzute la
alin. (1) , administratorul păstrând pentru documentele prevăzute la
lit. b) ,
c)
și
d)
copiile acestora, după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul;
b)
în original pentru documentul prevăzut la
alin. (1) lit. a) , în copie legalizată pentru documentele prevăzute la
alin. (1) lit. b)
și
d)
și în copie pentru documentul prevăzut la
alin. (1) lit. c) , pentru documentele transmise prin intermediul serviciilor poștale sau similare.
În cazul în care participantul este reprezentat prin mandatar, mandatarul prezintă actul său de identitate valabil la data depunerii cererii și depune copia acestuia, împreună cu documentele prevăzute la
alin. (1)
și în forma precizată la
alin. (2) , administratorul păstrând copia după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul.
În cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite, participantul sau mandatarul indică varianta de plată a activului personal net conform
art. 4 , precum și modalitatea aleasă de efectuare a plății sumelor cuvenite, conform
art. 6 alin. (1) , cu specificarea tuturor informațiilor necesare efectuării plății.
În cazul în care participantul solicită plata activului personal net prin virament în cont bancar, acesta are obligația completării documentației prevăzute la
alin. (1)
cu extrasul de cont care certifică codul IBAN și titularul sau cu orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia.
Articolul 6
Plata sumei reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului se efectuează prin virament în cont bancar sau prin mandat poștal.
Plata contravalorii activului personal net prevăzute la
alin. (1)
se face exclusiv către participantul fondului de pensii administrat privat, mandatarul acestuia fiind reprezentantul participantului numai pentru depunerea cererii și a documentelor însoțitoare.
Plata sumei prevăzute la
alin. (1)
se va face în termen de 30 de zile calendaristice de la data depunerii documentației prevăzute la
art. 5 , pentru situația în care participantul optează pentru o plată unică sau conform unui grafic stabilit de către administrator, în cazul plăților eșalonate.
În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, se va solicita participantului sau mandatarului completarea ori înlocuirea acestora, după caz, solicitarea conducând la întreruperea termenului prevăzut la
alin. (3) , un nou termen începând să curgă de la data depunerii documentației complete.
În cazul în care participantul optează pentru o plată unică, suma cuvenită și care urmează a fi transferată din contul de operațiuni în contul DIP pentru plată unică se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată și raportată de administrator și depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face transferul, iar din suma care urmează a fi plătită din contul DIP pentru plată unică se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxele poștale, după caz.
Anularea unităților de fond aferente plății contravalorii activului personal net al participantului se efectuează în aceeași zi cu plata sumei prevăzute la
alin. (5) , din contul operațional în contul DIP pentru plată unică al fondului de pensii administrat privat, plata din contul DIP către participant realizându-se cel mai târziu în ziua lucrătoare următoare.
Administratorul are obligația să plătească participantului valoarea cea mai mare dintre valoarea activului personal net calculat în conformitate cu prevederile
alin. (5)
și valoarea rezultată din aplicarea garanțiilor prevăzute în prospect.
În cazul în care participantul optează pentru plăți eșalonate, suma cuvenită și care urmează a fi transferată din contul de operațiuni în contul DIP pentru plăți eșalonate se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată și raportată de administrator și depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face transferul, iar din sumele care urmează a fi plătite din contul DIP pentru plăți eșalonate se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxelor poștale, după caz.
Anularea unităților de fond aferente transferului contravalorii activului personal net al participantului se efectuează în aceeași zi cu transferul sumei prevăzute la
alin. (8) , din contul operațional în contul DIP pentru plăți eșalonate al fondului de pensii administrat privat, plata din contul DIP pentru plăți eșalonate către participant realizându-se conform graficului stabilit de către administratorul fondului.
Administratorul are obligația să transfere suma cuvenită participantului aflat în plată eșalonată în contul DIP pentru plăți eșalonate la valoarea cea mai mare dintre valoarea activului personal net calculat în conformitate cu prevederile
alin. (8)
și valoarea rezultată din aplicarea garanțiilor prevăzute în prospect.
Secțiunea a 2-a
Utilizarea activului personal net al participantului
în caz de invaliditate
Articolul 7
Participantul care beneficiază de pensie de invaliditate de gradul I sau de gradul II pentru invaliditate care afectează ireversibil capacitatea de muncă, în condițiile
Legii pensiilor publice , respectiv de o categorie similară de pensie stabilită în baza legilor care reglementează acordarea pensiei în cazul unor categorii profesionale, după caz, are dreptul să primească contravaloarea activului personal net, ca plată unică sau plăți eșalonate, la cerere.
Articolul 8
Pentru a primi contravaloarea activului personal net în condițiile
art. 7 , participantul, personal sau prin mandatar, depune la administratorul fondului de pensii administrat privat următoarele documente:
a)
cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;
b)
decizia administrativă valabilă privind acordarea/ recalcularea/revizuirea pensiei de invaliditate, după caz, respectiv a unei categorii similare de pensie;
c)
decizia medicală privind capacitatea de muncă, decizie care conține referiri cu privire la caracterul nerevizuibil, conform
Legii pensiilor publice , sau legilor care reglementează pensiile altor sisteme, după caz;
d)
actul de identitate valabil la data depunerii cererii;
e)
certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap sau o declarație pe propria răspundere privind faptul că nu deține acest certificat, după caz;
f)
procură specială și autentică, în cazul mandatarului.
Documentele prevăzute la
alin. (1)
se prezintă astfel:
a)
în original, pentru documentele prevăzute la
alin. (1) , administratorul păstrând pentru documentele prevăzute la
alin. (1) lit. b)-f)
copiile acestora, după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul;
b)
în original, pentru documentul prevăzut la
alin. (1) lit. a) , în copie legalizată pentru documentele prevăzute la
alin. (1) lit. b) ,
c) ,
e)
și
f)
și în copie pentru documentul prevăzut la
alin. (1) lit. d) , pentru documentele transmise prin intermediul serviciilor poștale sau similare.
În cazul în care participantul este reprezentat prin mandatar, mandatarul prezintă actul său de identitate valabil la data depunerii cererii și depune copia acestuia, împreună cu documentele prevăzute la
alin. (1)
și în forma precizată la
alin. (2) , administratorul păstrând copia după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul.
În cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite, participantul sau mandatarul indică varianta de plată a activului personal net conform
art. 7 , precum și modalitatea aleasă de efectuare a plății sumelor cuvenite, conform
art. 9 alin. (1) , cu specificarea tuturor informațiilor necesare efectuării plății.
În cazul în care participantul solicită plata activului personal net prin virament în cont bancar, acesta are obligația completării documentației prevăzute la
alin. (1)
cu extrasul de cont care certifică codul IBAN și titularul sau orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia.
Articolul 9
Plata sumei reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului se efectuează prin virament în cont bancar sau prin mandat poștal.
Plata contravalorii activului personal net prevăzute la
alin. (1)
se face exclusiv către participantul fondului de pensii administrat privat, mandatarul fiind reprezentantul participantului numai pentru depunerea cererii și a documentelor însoțitoare.
Plata sumei prevăzute la
alin. (1)
se va face în termen de 30 de zile calendaristice de la data depunerii documentației prevăzute la
art. 8 , pentru situația în care participantul optează pentru o plată unică sau conform unui grafic stabilit de către administrator, în cazul plăților eșalonate.
În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, se va solicita participantului sau mandatarului completarea ori înlocuirea acestora, după caz, solicitarea conducând la întreruperea termenului prevăzut la
alin. (3) , un nou termen începând să curgă de la data depunerii documentației complete.
În cazul în care participantul optează pentru o plată unică, suma cuvenită și care urmează a fi transferată din contul de operațiuni în contul DIP pentru plată unică se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată și raportată de administrator și depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face transferul, iar din suma care urmează a fi plătită din contul DIP pentru plată unică se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxele poștale, după caz.
Anularea unităților de fond aferente plății contravalorii activului personal net al participantului se efectuează în aceeași zi cu plata sumei prevăzute la
alin. (5) , din contul operațional în contul DIP pentru plată unică al fondului de pensii administrat privat, plata din contul DIP către participant realizându-se cel mai târziu în ziua lucrătoare următoare.
Administratorul are obligația să plătească participantului valoarea cea mai mare dintre valoarea activului personal net calculat în conformitate cu prevederile
alin. (5)
și valoarea rezultată din aplicarea garanțiilor prevăzute în prospect.
În cazul în care participantul optează pentru plăți eșalonate, suma cuvenită și care urmează a fi transferată din contul de operațiuni în contul DIP pentru plăți eșalonate se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată și raportată de administrator și depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face transferul, iar din sumele care urmează a fi plătite din contul DIP pentru plăți eșalonate se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxelor poștale, după caz.
Anularea unităților de fond aferente transferului contravalorii activului personal net al participantului se efectuează în aceeași zi cu transferul sumei prevăzute la
alin. (8) , din contul operațional în contul DIP pentru plăți eșalonate al fondului de pensii administrat privat, plata din contul DIP pentru plăți eșalonate către participant realizându-se conform graficului stabilit de către administratorul fondului.
Administratorul are obligația să transfere suma cuvenită participantului aflat în plată eșalonată în contul DIP pentru plăți eșalonate la valoarea cea mai mare dintre valoarea activului personal net calculat în conformitate cu prevederile
alin. (8)
și valoarea rezultată din aplicarea garanțiilor prevăzute în prospect.
Secțiunea a 3-a
Utilizarea activului personal net
al participantului în caz de deces
Articolul 10
Pe numele fiecărui beneficiar al participantului decedat înainte de deschiderea dreptului la pensie se va deschide câte un cont la ultimul fond de pensii la care a contribuit participantul.
Administratorul transferă unitățile de fond cuvenite în contul fiecărui beneficiar.
Articolul 11
După primirea, din partea instituțiilor de evidență, a informațiilor referitoare la participanții decedați, cuprinse în listele de atenționare prevăzute la
art. 33 alin. (2) lit. c) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1/2015
privind aderarea și evidența participanților la fondurile de pensii administrate privat, cu modificările și completările ulterioare, administratorul are obligația informării tuturor beneficiarilor care nu au revendicat plata contravalorii activului personal net al participantului decedat, cu privire la drepturile care le revin acestora asupra activului participantului, precum și la condițiile de exercitare a acestor drepturi.
În situația în care administratorii nu dețin date referitoare la beneficiari, informarea trebuie trimisă în cel mai scurt timp de la primirea listelor menționate la
alin. (1)
la ultima adresă de domiciliu sau corespondență a participantului decedat.
În situația în care nu primește nicio solicitare de plată a activului de la niciun beneficiar, administratorul retransmite anual informarea prevăzută la
alin. (1) , până la împlinirea termenului general de prescripție de 3 ani a dreptului de a solicita plata activului.
Documentul prevăzut la
alin. (3)
poate fi transmis de către administrator odată cu scrisoarea de informare anuală a participantului.
Articolul 12
Beneficiarul are dreptul, după caz, la:
a)
cumularea conturilor la un singur fond de pensii administrat privat, dacă are calitatea de participant la un fond de pensii administrat privat;
b)
plata unică a contravalorii cotei-părți cuvenite din activul personal net al participantului decedat sau plăți eșalonate, la cerere, dacă nu are calitatea de participant.
Pentru a primi contravaloarea activului personal net conform
alin. (1) lit. b) , fiecare beneficiar, personal, prin mandatar sau prin curator/tutore în baza documentului emis de instanța de tutelă în forma definitivă, depune la administratorul fondului de pensii administrat privat următoarele documente:
a)
cerere scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;
b)
certificatul de deces;
c)
certificatul de moștenitor/legatar, certificatul de moștenitor suplimentar, actul de partaj voluntar sau hotărârea judecătorească definitivă, după caz, din care să rezulte calitatea de moștenitor/legatar și cota-parte cuvenită din activul personal net al participantului decedat;
d)
actul de identitate valabil la data depunerii cererii;
e)
procură specială și autentică, în cazul mandatarului.
Documentele prevăzute la
alin. (2)
se prezintă astfel:
a)
în original, pentru documentele prevăzute la
alin. (2) , administratorul păstrând pentru documentele prevăzute la
alin. (2) lit. b)-e)
copiile acestora, după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul;
b)
în original, pentru documentul prevăzut la
alin. (2) lit. a) , în copie legalizată pentru documentele prevăzute la
alin. (2) lit. c)
și
e)
și în copie pentru documentele prevăzute la
alin. (2) lit. b)
și
d) , pentru documentele transmise prin intermediul serviciilor poștale sau similare.
În situația în care beneficiarul este reprezentat de mandatar, de ocrotitorul legal sau de curatorul desemnat în acest sens, acesta depune actul său de identitate, valabil la data depunerii cererii, împreună cu documentele prevăzute la
alin. (2)
și în forma precizată la
alin. (3) , administratorul păstrând copia acestuia după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul.
Beneficiarul care este participant la un fond de pensii administrat privat nu poate ceda prin actul de partaj menționat la
alin. (2) lit. c)
dreptul de proprietate asupra contravalorii activului net al participantului decedat.
În cererea prevăzută la
alin. (2) lit. a) , beneficiarul specifică dacă are calitatea de participant la un fond de pensii administrat privat, iar în caz afirmativ menționează denumirea acestuia.
Administratorul are obligația să se asigure dacă beneficiarul este participant la un fond de pensii administrat privat.
În cazul prevăzut la
alin. (1) lit. a) , transferul sumelor de bani reprezentând contravaloarea activelor cuvenite fiecărui beneficiar în contul personal deținut la alt fond de pensii administrat privat, unde are calitatea de participant, se va efectua în termen de 10 zile lucrătoare de la data solicitării, iar anularea unităților de fond se realizează în aceeași zi cu ziua transferului, în baza documentației prevăzute la
alin. (2)-(4) .
Administratorul transferă în contul fiecărui beneficiar participant la un alt fond de pensii administrat privat cota-parte cuvenită din activul personal net, iar pentru fiecare beneficiar participant la același fond cu participantul decedat transferă cota-parte cuvenită din activul personal direct în contul acestuia, sub formă de unități de fond.
Odată cu virarea contravalorii unităților de fond aferente beneficiarilor, administratorul fondului de pensii administrat privat va transmite către noile fonduri, unde moștenitorii au calitatea de participant, și informațiile cu privire la cota-parte din valoarea garantată aferentă respectivului moștenitor.
Pentru moștenitorii care au calitatea de participant la același fond de pensii cu participantul decedat, administratorul va păstra în evidențe informațiile cu privire la cota parte din valoarea garantată aferentă fiecărui moștenitor.
Articolul 13
În cazul în care beneficiarul nu are calitatea de participant și optează pentru o plată unică, plata sumei reprezentând cota-parte cuvenită din activul personal net al participantului este efectuată prin virament bancar sau prin mandat poștal pentru fiecare beneficiar.
Plata sumei prevăzute la
alin. (1)
se efectuează exclusiv către beneficiarul participantului decedat, mandatarul fiind reprezentantul beneficiarului numai pentru depunerea cererii și a documentelor însoțitoare.
În cererea prevăzută la
art. 12 alin. (2) lit. a) , beneficiarul sau mandatarul indică varianta de plată a activului personal net, conform
art. 12 alin. (1) lit. b) , precum și modalitatea de efectuare a plății drepturilor beneficiarului, respectiv prin virament bancar sau prin mandat poștal, cu specificarea tuturor informațiilor necesare efectuării plății.
În cazul în care beneficiarul solicită plata activului personal net prin virament în cont bancar, acesta are obligația completării documentației prevăzute la
art. 12 alin. (2)
cu extrasul de cont care certifică codul IBAN și titularul sau orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia.
Plata sumei prevăzute la
alin. (1)
se face în termen de maximum 10 zile lucrătoare de la data depunerii cererii însoțite de documentele prevăzute la
art. 12 .
În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, se va solicita beneficiarului/beneficiarilor completarea ori înlocuirea acestora, după caz, solicitarea conducând la întreruperea termenului prevăzut la
alin. (5) , un nou termen începând să curgă de la data depunerii documentației complete.
În cazul în care beneficiarul optează pentru o plată unică, suma cuvenită și care urmează a fi transferată din contul de operațiuni în contul DIP pentru plată unică se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată și raportată de administrator și depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face transferul, iar din suma care urmează a fi plătită din contul DIP pentru plată unică se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxele poștale, după caz.
Anularea unităților de fond aferente plății contravalorii activului personal net al participantului se efectuează în aceeași zi cu plata sumei prevăzute la
alin. (7) , din contul operațional în contul DIP pentru plată unică al fondului de pensii administrat privat, plata din contul DIP către participant realizându-se cel mai târziu în ziua lucrătoare următoare.
În cazul în care beneficiarul optează pentru plăți eșalonate, suma cuvenită și care urmează a fi transferată din contul de operațiuni în contul DIP pentru plăți eșalonate se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată și raportată de administrator și depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face transferul, iar din sumele care urmează a fi plătite din contul DIP pentru plăți eșalonate se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxelor poștale, după caz.
Anularea unităților de fond aferente transferului contravalorii activului personal net al participantului decedat se efectuează în aceeași zi cu transferul sumei prevăzute la
alin. (9) , din contul operațional în contul DIP pentru plăți eșalonate al fondului de pensii administrat privat, plata din contul DIP pentru plăți eșalonate către beneficiar realizându-se conform graficului stabilit de către administratorul fondului.
Administratorul are obligația să transfere suma cuvenită beneficiarului aflat în plată eșalonată, în contul DIP pentru plăți eșalonate, la valoarea cea mai mare dintre valoarea activului personal net calculat în conformitate cu prevederile
alin. (8)
și valoarea rezultată din aplicarea garanțiilor prevăzute în prospect.
Articolul 14
În cazul beneficiarilor minori, cererea prevăzută la
art. 12 alin. (2) lit. a)
este semnată, după caz, de către:
a)
ocrotitorul legal;
b)
curatorul desemnat special în acest sens.
Beneficiarii minori cu capacitatea de exercițiu restrânsă semnează cererea împreună cu ocrotitorul legal prevăzut la
alin. (1) lit. a)
sau curatorul prevăzut la
lit. b) , după caz.
În cazurile prevăzute la
alin. (1)
și
(2) , plata activului personal net al participantului decedat se efectuează într-un cont bancar deschis pe numele minorului sau prin mandat poștal la adresa de domiciliu a minorului.
Articolul 15
Administratorul plătește fiecărui beneficiar cota-parte cuvenită din valoarea cea mai mare dintre activul personal net al participantului decedat calculat în conformitate cu prevederile
art. 13 alin. (7)
și valoarea rezultată din aplicarea garanțiilor prevăzute în prospect.
Articolul 16
Prescripția dreptului de a cere plata contravalorii activului personal net al participantului decedat începe să curgă de la data decesului sau de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătorești declarative a decesului.
Articolul 17
Drepturile cuvenite în calitate de beneficiar și nerevendicate în termenul general de prescripție de 3 ani devin resurse financiare ale fondului, distribuindu-se în mod proporțional tuturor participanților fondului în prima zi lucrătoare ulterioară datei împlinirii termenului de prescripție sau în ziua imediat următoare zilei în care administratorul a luat cunoștință de împlinirea termenului general de prescripție.
Articolul 18
În situația în care, ulterior efectuării plății drepturilor cuvenite conform
art. 6 alin. (3) ,
art. 9 alin. (3) ,
art. 12 alin. (8)
și
art. 13 alin. (5)
intervin elemente care conduc la modificarea cuantumului sumelor de bani care trebuiau plătite, aceste sume vor fi regularizate cu respectarea procedurii prevăzute la
art. 44 alin. (5)
și
(6) din Lege , precum și cu respectarea prevederilor incidente din actele normative emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară.
Secțiunea a 4-a
Dispoziții referitoare la plata activului personal net
Articolul 19
Participanții/Beneficiarii aflați în plată eșalonată au dreptul, pe tot parcursul derulării plăților, să solicite modificarea tipului de plată a activului personal net, respectiv din plată eșalonată în plată unică, modificarea valorii ratei și a modalității de plată.
În cazul în care participanții/beneficiarii solicită modificarea valorii ratei, administratorul are obligația de a transmite către aceștia un nou grafic pentru plata eșalonată, în termen de 10 zile lucrătoare de la primirea solicitării.
Pentru solicitările prevăzute la
alin. (1) , participanții/ beneficiarii au obligația să prezinte următoarele documente:
a)
cererea scrisă;
b)
actul de identitate valabil la data depunerii cererii;
c)
procură specială și autentică, în cazul mandatarului;
d)
extrasul de cont care certifică codul IBAN și titularul sau cu orice fel de document emis de instituțiile de credit care să ateste titularul contului și IBAN-ul asociat acestuia, după caz.
Efectele modificărilor prevăzute la
alin. (1)
intră în vigoare cel târziu începând cu luna următoare depunerii cererilor scrise.
Articolul 20
Termenul de plată în cazul plăților eșalonate pentru cazurile prevăzute la
art. 6 alin. (10) ,
art. 9 alin. (10)
și
art. 13 alin. (9)
este data de 10 a fiecărei luni.
Capitolul III Alte atribuții ale administratorilor
Articolul 21
Administratorii își transmit reciproc informații, în termen de maximum două zile lucrătoare de la solicitarea scrisă a unuia dintre aceștia, cu privire la obligația prevăzută la
art. 12 alin. (7)
și
(10) .
Articolul 22
În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării plății unice, respectiv de la data ultimei plăți eșalonate către participantul care a solicitat plata în caz de pensionare pentru limită de vârstă, respectiv plata în caz de pensionare pentru invaliditate, administratorul fondului de pensii administrate privat transmite acestuia o informare cu privire la
contravaloarea activului personal net cuvenit, pe suport hârtie, prin servicii poștale sau prin orice alt mijloc care poate fi probat ulterior, specificat de participant/mandatar în cererea prin care solicită plata drepturilor cuvenite.
În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării plății unice, respectiv de la data ultimei plăți eșalonate, administratorul fondului de pensii transmite beneficiarului/beneficiarilor/ tutorelui/curatorului, pe suport hârtie, prin servicii poștale sau prin orice alt mijloc care poate fi probat ulterior, specificat de beneficiar/mandatar/tutore/curator în cererea prin care solicită plata drepturilor cuvenite, o informare cuprinzând următoarele:
a)
contravaloarea activului personal net al participantului decedat;
b)
suma cuvenită beneficiarului căruia i se adresează informarea.
La solicitarea participantului/beneficiarului, administratorul transmite în mod gratuit istoricul operațiunilor efectuate pentru participant până la data plății unice a activului personal net al acestuia, respectiv până la data ultimei plăți eșalonate.
Articolul 23
Activul personal al participantului pensionat pentru limită de vârstă/invalidate continuă să fie administrat până la data efectuării plății tuturor drepturilor cuvenite acestuia.
Activul personal al participantului decedat continuă să fie administrat în perioada cuprinsă între plata ultimei contribuții la fond a participantului înainte de deces, și:
a)
data efectuării transferului drepturilor cuvenite către beneficiari, cu respectarea
art. 13
în cazul plăților unice, respectiv până la plata ultimei rate în cazul plăților eșalonate și cu respectarea
art. 13 alin. (9) , după caz;
b)
data împlinirii termenului general de prescripție a drepturilor cuvenite beneficiarului/beneficiarilor de a cere plata contravalorii activului personal net al participantului decedat și nerevendicate, caz în care activul participantului decedat se face venit la fond, conform prevederilor
art. 3 lit. b) din Lege .
Articolul 24
Administratorii publică pe pagina proprie de internet modelul cererii de solicitare a plății activului personal net al participantului în caz de limită de vârstă, invaliditate sau deces, însoțite de o informare cu privire la plata activului și regimul fiscal aplicabil.
Articolul 25
Graficul pentru plata eșalonată, prevăzut la
art. 6 alin. (3)
și
(9) ,
art. 9 alin. (3)
și
(9)
și la
art. 13 alin. (10)
trebuie să conțină cel puțin următoarele informații, fără a se limita la acestea:
a)
data și cuantumul fiecărei plăți eșalonate;
b)
soldul rămas după fiecare plată;
c)
valoarea ratei reziduale.
Graficul prevăzut la
alin. (1)
se transmite participanților/beneficiarilor în termen de 10 zile lucrătoare de la data depunerii documentației complete.
Articolul 26
Calculul valorii garantate prevăzute la
art. 6 alin. (7)
și
(10) ,
art. 9 alin. (7)
și
(10)
și
art. 13 alin. (9)
și
(11)
se realizează conform formulei prevăzute în
anexa nr. 2 la Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 26/2014
privind transferul participanților între fondurile de pensii administrate privat, cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 27
Administratorul are obligația să păstreze și să arhiveze istoricul operațiunilor participantului de la prima contribuție până la plata integrală a contravalorii activului personal net, împreună cu documentele aferente acestora, în conformitate cu prevederile legale.
Articolul 28
Termenele prevăzute de prezenta normă care expiră într-o zi de sărbătoare legală sau într-o zi nelucrătoare se vor prelungi până la sfârșitul următoarei zile lucrătoare.
Capitolul IV Răspunderea juridică
Articolul 29
Nerespectarea de către administrator a obligațiilor prevăzute de prezenta normă se sancționează în conformitate cu prevederile
art. 16 alin. (1) ,
art. 81 alin. (1) lit. c) ,
art. 141 alin. (2)-(4) ,
(6)-(11) , ale
art. 142
și
143 din Lege .
Capitolul V Dispoziții finale
Articolul 30
Prezenta normă se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la data de 1 aprilie 2018.
La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă
Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 7/2015
privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii administrat privat, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 272 din 23 aprilie 2015.
La data intrării în vigoare a prezentei norme Decizia Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 150/2009*) privind utilizarea activului personal al unui participant la un fond de pensii administrat privat în cazul deschiderii dreptului acestuia la pensie își încetează aplicabilitatea.
Notă
*) Decizia Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 150/2009 nu a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Președintele Autorității de Supraveghere Financiară, Leonardo Badea București, 23 noiembrie 2017. Nr. 27.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.