Decizia nr. 911/2010

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul ședinței din data de 31 august 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.259 din 30 august 2010 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Napoca Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, str. Septimiu Albini nr. 26, ap. 11, județul Cluj, J12/2629/19.12.2002, cod fiscal 15106779, RBK-147/04.10.2003,

a constatat următoarele:

1. Nu există niciun indiciu prin care să poată fi identificată locația sediului la care Societatea Comercială "Napoca Broker de Asigurare" - S.R.L. își desfășoară activitatea, aceasta nedesfășurându-și activitatea la sediul social declarat, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. De la data de 1 ianuarie 2010, Societatea Comercială "Napoca Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a făcut dovada deținerii unui contract valabil de răspundere civilă profesională, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) și ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție potrivit prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. Societatea Comercială "Napoca Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis situațiile financiare aferente anului 2009 și raportările aferente trimestrului I 2010, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. I și III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, și cu prevederile pct. 12 alin. (1) din Normele privind încheierea exercițiului financiar 2009 pentru societățile din domeniul asigurărilor, aprobate prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010 . Faptele constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Pentru perioada ianuarie-iunie 2009, Societatea Comercială "Napoca Broker de Asigurare" - S.R.L. datorează suma de 92,02 lei, reprezentând taxa de funcționare, conform raportărilor transmise de societate, fără ca aceasta să poată fi verificată de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile

art. 36 alin. (3) și (4) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

5. Societatea Comercială "Napoca Broker de Asigurare" - S.R.L. a notificat cu întârziere Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu privire la persoana desemnată cu responsabilități în aplicarea normelor privind prevenirea și combaterea spălării banilor și nu a transmis procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare a banilor și finanțare a actelor de terorism, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) și art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 . Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 31 august 2010, sancționarea cu retragerea aprobării acordate a domnului Moldovan Călin Lucian, administrator/conducător executiv la Societatea Comercială "Napoca Broker de Asigurare" - S.R.L., în conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) și ale

art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare,

drept care decide: