Decizia nr. 1034/2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor consemnată în extrasul ședinței din data de 15 noiembrie 2011, conform

art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Inter Consulting Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în București, Bd. Ficusului nr. 44 A, corp A, et. 1, camera 3, sectorul 1, înmatriculată în registrul comerțului cu numărul de ordine J40/6946/16.04.2008, codul unic de înregistrare 23737282 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK-492/09.07.2008, reprezentată de către domnul Monu Ion, administrator,

a constatat următoarele:

Societatea își desfășoară activitatea într-un sediu care nu este înregistrat în evidențele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și Oficiului Național al Registrului Comerțului ca sediu social sau punct de lucru și pentru care nu a solicitat avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, încălcând astfel prevederile

art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , ceea ce constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), d) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Începând cu septembrie 2009, societatea nu are conducător executiv aprobat de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, iar raportările transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor au fost semnate de o persoană care nu avea calitatea de persoană semnificativă, fiind încălcate astfel prevederile

art. 35 alin. (5) lit. h) și alin. (15) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 14 alin. (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Administratorul societății nu deține un contract de administrare/mandat încheiat cu societatea, încălcând prevederile

art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. l) și ale art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 , ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a pus la dispoziția echipei de control toate documentele solicitate de aceasta (Manualul personalului de vânzări), încălcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. e), precum și

art. 5 lit. j) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. c) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a utilizat un cont bancar distinct pentru colectarea primelor de asigurare încasate, altul decât contul prin care își desfășoară activitatea, încălcând astfel prevederile

art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. k) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea a transmis cu întârziere raportările/situațiile financiare aferente semestrului I 2010 în format electronic și raportările aferente trimestrului I 2011 în format letric și electronic, încălcând prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 din

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2010

pentru punerea în aplicare a Sistemului de raportare contabilă la 30 iunie 2010 a societăților comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare și de reasigurare, precum și a brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, precum și cu prevederile art. 3 pct. II și III din Norma privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, pusă în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a întocmit și nu a transmis politicile, procedurile și mecanismele proprii adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, nu a desemnat și comunicat numele persoanei cu responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (1) și (10), art. 6 alin. (1) și (4) din Norma privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, pusă în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a desemnat și nu a comunicat numele, funcția și atribuțiile persoanei desemnate din cadrul societății cu responsabilități în aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale, încălcând astfel prevederile art. 9 alin. (1) și (2) din Norma privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, pusă în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 , ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: