Circulară nr. 50/2002
pentru modificarea și completarea Circularei Băncii Naționale a României nr. 45/2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002
prezumat în vigoare
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 și ale
art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 38 alin. 1, ale art. 39 alin. 1 și ale
art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare, precum și ale
Ordinului ministrului finanțelor publice nr. 1.755/2002
privind funcționarea unităților Trezoreriei statului în zilele de 27 și 30 decembrie 2002 și decontarea documentelor de plată în relația cu Banca Naționala a României la finele anului 2002,
în temeiul
art. 50 din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, precum și al
art. 285 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin
Banca Naționala a României emite prezenta circulara.
Articolul 1
Circulara Băncii Naționale a României nr. 45 din 3 decembrie 2002
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 886 din 9 decembrie 2002, se modifica și se completează după cum urmează:
1. Alineatul (1) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"Art. 1. - (1) Decontarea finala și irevocabilă a transferurilor de fonduri între instituțiile de credit, ale acestora în relația cu Banca Naționala a României și cu Trezoreria statului, aferente exercițiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 30 decembrie 2002."
2. Alineatul (2) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"(2) Zilele de 31 decembrie 2002 și, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare."
3. Alineatul (3) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"(3) Începând cu data de 6 ianuarie 2003, prin conturile curente ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României, nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 2002, cu excepția operațiunilor inițiate cu carduri sub sigla VISA și MasterCard în intervalul 28-31 decembrie 2002 și decontate în lei."
4. Litera b) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"b) în zilele bancare din perioada 16-30 decembrie 2002 centrala Băncii Naționale a României și unitățile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;"
5. Litera c) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"c) în zilele bancare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a plăților fără numerar pe suport hârtie între instituțiile de credit se va desfășura conform anexelor nr. 2 și 2a) la prezenta circulara. În perioada 27-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri interbancare, indiferent de valoare, efectuate exclusiv prin intermediul ordinelor de plată, vor fi acceptate în vederea decontării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;"
6. Litera d) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"d) în zilele bancare din perioada 24-30 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica și mare valoare în relația cu Trezoreria statului se vor desfășura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;"
7. Litera e) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"e) în perioada 23-30 decembrie 2002 plățile, indiferent de valoare, proprii ale participanților sau ale clienților acestora, precum și plățile de mare valoare aferente piețelor valutară și monetara între participanți se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;".
8. Litera f) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"f) în zilele bancare din perioada de 23-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relația cu instituțiile de credit și cu Trezoreria statului se vor desfășura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;".
9. Alineatul (2) al articolului 3 va avea următorul cuprins:
"(2) Participanții la compensările realizate de Bursa de Valori București, Societatea Naționala de Compensare, Decontare și Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA Internațional EU/CEMEA și, respectiv, MasterCard Internațional vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 documentele <<Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare>>, care vor cuprinde informațiile aferente intervalului 19-23 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala și bilaterala stabilite vor fi valabile pentru intervalul 30 decembrie 2002-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele <<Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare>> vor cuprinde informațiile aferente intervalului 24 decembrie 2002-8 ianuarie 2003."
10. Alineatul (2) al articolului 4 va avea următorul cuprins:
"(2) După încheierea operațiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C și 402C toate sediile O.I.S. au obligația transmiterii în data de 30 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operațiuni și detalii referitoare la eventualele neconcordante."
11. Alineatul (2) al articolului 5 va avea următorul cuprins:
"(2) Instituțiile de credit și Trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora și închiderea tuturor operațiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 30 decembrie 2002."
12. Alineatul (1) al articolului 6 va avea următorul cuprins:
"Art. 6. - (1) Transferurile de fonduri decontate final în data de 30 decembrie 2002 vor fi înregistrate de către instituțiile de credit și Trezoreria statului în conturile clienților beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naționala a României sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R."
13. Alineatul (2) al articolului 6 va avea următorul cuprins:
"(2) Instituțiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienților lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziție de tragator și tras, emise în cursul anului 2002 și nedecontate până în data de 30 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operațiuni ale anului 2003."
Articolul 2
Anexele nr. 1, 2, 3, 4 și 5 la
Circulara Băncii Naționale a României nr. 45/2002
se modifica și se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3, 4 și 5 la prezenta circulara.
Articolul 3
Anexa nr. 2a) la
Circulara Băncii Naționale a României nr. 45/2002
rămâne nemodificata.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU București, 18 decembrie 2002. Nr. 50.
Anexa 1
ORARUL procesării de către Banca Națională a României și TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri între instituțiile de credit, ale instituțiilor de credit în relația cu Banca Națională a României și cu Trezoreria statului în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2002
Nr. crt.
Tipul transferului de fonduri
Data
Program ghișeu/ ședință de compensare
La unitățile teritoriale ale Băncii Naționale a României/ TransFonD - S.A.
La sediul central al Băncii Naționale a României
ora decontării cu centrala
ora decontării finale
0
1
2
3
4
5
1.
Compensare multilaterală cu decontare pe bază netă
23 decembrie 2002
14,00-16,00
16,15
16,45
24 decembrie 2002
14,00-16,00
16,15
16,45
2.
Transferuri de fonduri de mică valoare ale instituțiilor de credit în relația cu Trezoreria statului, cu decontare pe bază netă
24 decembrie 2002
12,30-15,30
10,30 în data de
27 decembrie 2002
11,30 în data de
27 decembrie 2002
27 decembrie 2002
12,30-20,00
12,30 în data de
30 decembrie 2002
13,30 în data de
30 decembrie 2002
30 decembrie 2002
8,00-10,00
12,30
13,30
3.
Plăți de mare valoare între participanți proprii sau ale clienților
27 decembrie 2002
8,00-15,00
-
18,30
30 decembrie 2002
8,00-15,00
-
18,30
4.
Transferuri de fonduri aferente operațiunilor cu numerar în relația cu Banca Națională a României
30 decembrie 2002
8,00-10,30
13,30
14,30
5.
Transferuri de fonduri de mare valoare ale instituțiilor de credit în relația cu Trezoreria statului, cu decontare pe bază brută
24 decembrie 2002
12,30-15,30
-
11,00 în data de
27 decembrie 2002
27 decembrie 2002
12,30-20,00
-
14,30 în data de
30 decembrie 2002
30 decembrie 2002
8,00-10,00
-
14,30
6.
Plăți de mare valoare aferente piețelor valutară și monetară între participanți
23 decembrie 2002
10,00-17,15
-
19,00
24 decembrie 2002
10,00-17,15
-
19,00
27 decembrie 2002
10,00-17,15
-
19,00
30 decembrie 2002
10,00-17,15
-
19,00
Anexa 2 PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a
plăților între instituțiile de credit fără numerar pe suport
hârtie în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002
1. În perioada 17-24 dec. 2002 circuitele, termenele și intervalele maximale ale plăților pe care instituțiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterala între instituțiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) din prezenta circulara.
2. Instituțiile de credit vor aduce la cunoștința clienților lor faptul ca toate instrumentele de plată de debit primite la ghisee, care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în ședințele de compensare multilaterala care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2003.
3. În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD-S.A. - sediul central și sucursalele sale teritoriale - nu va aplica
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490 din 4 august 1995
pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele și intervalele stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulara.
4. Instrumentelor de plată:
- care se încadrează în circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menționată la operațiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitățile participanților la compensare în aceste termene regulamentare;
- care prezintă ca data a acceptării o dată ulterioară zilei de 27 decembrie 2002 inclusiv și care nu au fost decontate final prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare li se vor aplica prevederile
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995 .
5. În cazul în care ziua compensării este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
6. În cazul în care ziua compensării este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, primite anterior pe motivul ca unitatea primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată, de debit, unitatea primitoare le va refuza în ședința de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul aplicării pct. 5 și 6, refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare.
8. În cazul aplicării pct. 5 și 6, unitatea instituției de credit la care beneficiarul are cont deschis are obligația sa îl informeze pe acesta ca instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.
9. Instituțiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu instrumente de plată de debit în perioada 21-30 decembrie 2002, care nu mai pot fi compensate și decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulara, au obligația sa informeze clienții beneficiari ca instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând fie posibilitatea încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea și decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2003.
10. În perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002, situațiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plată și a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. și se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A. - sediul central.
Anexa 3 PROCEDURI
privind decontarea operațiunilor de plati și
încasări prin contul curent general al Trezoreriei statului
în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit interjudetean, intrajudetean și local către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 27 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor, programul de ghiseu al centralei și al unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României se extinde în data de 27 decembrie 2002, între orele 12,30-20,00.
2. Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghiseele Băncii Naționale a României în data de 27 decembrie 2002 se efectuează în data de 30 decembrie 2002.
3. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit intrajudetean și local în relația cu Trezoreria statului, ghiseele centralei și ale unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României vor fi deschise în data de 30 decembrie 2002, între orele 8,00-10,00. Decontarea acestor operațiuni se efectuează în data de 30 decembrie 2002.
Anexa 4 PROCEDURI
privind procesarea și decontarea plăților de mare
valoare între participanți în perioada de finalizare
a exercițiului financiar pe anul 2002
1. Accesul participanților la modulul informatic TEMP, în zilele de 27 și 30 decembrie 2002, pentru plățile de mare valoare între participanți, efectuate în nume propriu, în numele clienților lor, în numele unităților lor teritoriale sau al clienților unităților lor teritoriale, în numele clienților cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis până la ora 15,00 și, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăților de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 15,30.
2. Accesul participanților la modulul informatic TEMP, în zilele de 23, 24, 27 și 30 decembrie 2002, pentru plățile aferente piețelor valutară și monetara între participanți este permis până la ora 17,15 și, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăților de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 17,45.
3. În zilele de 23, 24, 27 și 30 decembrie 2002, intervalele de recepție pentru plățile aferente facilităților permanente acordate de Banca Naționala a României rămân neschimbate, conform anexei nr. 2 la
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2002
privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontării finale și irevocabile a acestora va fi 19,00.
4. Participanții plătitori au obligația sa înregistreze în conturile clienților lor plătitori, direct, prin intermediul unităților sale inițiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit inițiatoare afiliate la o casa centrala, cel mai târziu în ziua de 30 decembrie 2002, sumele aferente plăților de mare valoare refuzate de către TransFonD - S.A. în zilele de 27 și/sau 30 decembrie 2002, în situația insuficienței disponibilităților în conturile participanților plătitori.
Anexa 5 PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale
băncilor aflate în regim special de decontare în relația
cu celelalte instituții de credit și cu Trezoreria statului
în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002
1. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților vor cuprinde ultimele operațiuni de plati intrajudetene și interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 24 decembrie 2002.
2. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților vor cuprinde ultimele operațiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontării lor în data de 27 decembrie 2002.
3. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților au obligația sa procedeze la debitarea conturilor clienților lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operațiunile de transfer de fonduri în relația cu celelalte instituții de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plati.
-------------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.