Circulară nr. 14/1996
privind măsuri legate de plățile interbancare
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Are ca temei 1
- Legea nr. 33/1991 29 martie 1991 (prevederi anume) privind activitatea bancară
În temeiul dispozițiilor art. 2-15 din Legea 33/1991 și ale
art. 1 și 20 din Legea nr. 34/1991 , se stabilesc următoarele:
Articolul 1
Centrala Băncii Naționale a României, prin Direcția decontării operațiunilor bancare, precum și sucursalele Băncii Naționale a României desfășoară activitate de ghiseu pentru centralele societăților bancare și, respectiv, pentru unitățile acestora, zilnic între orele 8,00-12.30.
Articolul 2
Sucursalele Băncii Naționale a României au obligația de a închide zilnic, până la ora 14,00, toate conturile curente analitice aferente operațiunilor de ghiseu ordonate de unitățile bancare, prin transmiterea soldurilor acestora la Direcția decontării operațiunile bancare.
Sucursalele Băncii Naționale a României au obligația de a transmite zilnic, la Direcția decontării operațiunilor bancare, până la ora 13,30, ordinele de plată interbancare emise conform
Circularei Băncii Naționale a României nr. 44/1995 .
Acceptarea sau refuzul acestor ordine de plată interbancare de către Direcția decontării operațiunilor bancare se face zilnic între orele 14,30-16,00.
Direcția decontării operațiunilor bancare va furniza zilnic, până la ora 16,00, Direcției generale operațiuni monetare, valutare și de credit situația soldurilor conturilor curente ale societăților bancare.
Articolul 3
Sediile OIS din centrala Băncii Naționale a României pot ordona efectuarea de operațiuni de plati și încasări prin conturile deschise la Direcția decontării operațiunilor bancare, zilnic între orele 8,00-12,30.
Avizele OIS depuse la Direcția decontării operațiunilor bancare după orele 12,30 se înregistrează în conturi cu data zilei bancare următoare.
De la primul alineat al acestui articol fac excepție ordinele de plată reprezentind plasamentele și creditele interbancare, avizele OIS privind acordarea creditului lombard sau acoperirea acestuia din alte surse de refinantare, avizele OIS privind plasamentele trezoreriei, precum și avizele OIS privind operațiuni valutare, astfel:
a) Direcția generală operațiuni monetare, valutare și de credit transmite Direcției generale informatica, procesare statistica și contabilitate, până la ora 16,45, în aplicarea deciziei conducătorului Băncii Naționale a României, formularul "Comunicare de refinantare", complet și cu semnătura autorizata;
b) Direcția generală informatica, procesare statistica și contabilitate transmite Direcției decontării operațiunilor bancare, până la ora 17,30, avizele OIS irevocabile, completate corect și cu semnăturile autorizate, emise în baza comunicărilor de refinantare și care se operează în conturile curente ale societăților bancare.
Articolul 4
Avizele OIS depuse la Direcția decontării operațiunilor bancare după ora 17,30 se înregistrează în conturi în ziua bancară următoare.
Articolul 5
În funcție de soldurile înregistrate de conturile curente ale societăților bancare, Direcția decontării operațiunilor bancare comunică sucursalelor Băncii Naționale a României, prin telex, fax, sau prin alte mijloace specifice, măsurile ce urmează a fi adoptate privind decontările societăților bancare, aplicabile din ziua bancară următoare, conform reglementărilor Băncii Naționale a României în vigoare.
Articolul 6
Extrasele de cont curent ale centralelor societățile bancare, pentru ziua în curs, pot fi ridicate zilnic de la Banca Naționala a României între orele 18,00-18,30.
Articolul 7
La ridicarea extrasului, Direcția decontării operațiunilor bancare are obligația să obțină și o semnătura de primire pe copia comunicării făcute în aplicarea art. 5, copie ce va fi remisă fiecărei societăți bancare o dată cu extrasul contului sau curent.
Neridicarea de către societățile bancare, în acest interval, a documentelor prevăzute în prezentul articol nu antrenează răspunderea Băncii Naționale a României.
Articolul 8
Operațiunile de decontări între sediile OIS ale Băncii Naționale a României se vor transmite numai prin telex sau modem.
Este permisă inițierea de avize letrice între sediile OIS din centrala Băncii Naționale a României și sucursala municipiului București a acesteia.
Articolul 9
Directorii sucursalelor Băncii Naționale a României vor asigura permanenta zilnica la serviciile de plati și decontări, până la ora 18,30.
Articolul 10
Se modifica anexa la
Circulara Băncii Naționale a României nr. 49 din 11 decembrie 1995 , care va avea conținutul din anexa la prezenta circulara.
Articolul 11
Prezenta circulara se publică în Monitorul Oficial al României și intră în vigoare la 1 septembrie 1996, data de la care își încetează aplicabilitatea
Circulara Băncii Naționale a României nr. 10/1995 , precum și orice alte dispoziții contrare.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU București, 1 iulie 1996. Nr. 14.
Anexa LISTA
unităților bancare pe numele cărora Sucursala municipiului București
a Băncii Naționale a României are deschise conturi
la data de 1 septembrie 1996
1.
Banca Comercială Română - S.A. - Sucursala municipiului București
2.
Banca Comercială Română - S.A. - Sectorul 1
3.
Banca Comercială Română - S.A. - Sectorul 2
4.
Banca Comercială Română - S.A. - Sectorul 3
5.
Banca Comercială Română - S.A. - Sectorul 4
6.
Banca Comercială Română - S.A. - Sectorul 5
7.
Banca Comercială Română - S.A. - Sectorul 6
8.
Banca Română de Comerț Exterior - S.A. - un reprezentant
9.
Banca Agricolă - S.A. - Sucursala municipiului București
10.
Banca Română de Dezvoltare - S.A. - Sucursala municipiului București
11.
MINDBANK - Sucursala municipiului București
12.
BANKCOOP - Sucursala municipiului București
13.
Banca Comercială "Ion Țiriac" - S.A. - Sucursala municipiului București
14.
Banca "Dacia Felix" - Sucursala municipiului București
15.
CREDIT BANK - Sucursala municipiului București
16.
BANC POST - Sucursala municipiului București
17.
Banca Transilvania
18.
Banca Internațională a Religiilor - Sucursala municipiului București
19.
Banca București
TOTAL: 19 conturi
-------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.