Circulară nr. 11/1995

În aplicarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994

și a Programului de introducere a compensării multilaterale a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie aprobate de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României prin Încheierea Consiliului de administrație nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, începând cu data de 3 aprilie

1. Conturile curente ale centralelor societăților bancare se deschid și se operează zilnic la Direcția plati și decontări bancare din Banca Naționala a României.

Prin conturile curente ale centralelor societăților bancare nu se efectuează operațiuni cu numerar.

Centralele societăților bancare care au subunitati teritoriale derulează operațiunile în numerar proprii prin conturile curente ale sucursalelor lor, deschise și menținute la sucursalele Băncii Naționale a României.

Centralele societăților bancare, care nu au alte unități bancare deschise în localitatea în care își au sediul, pot derula operațiunile în numerar prin conturile curente - operațiuni cu numerar, deschise la sucursalele Băncii Naționale a României din localitatea respectiva.

2. Conturile de refinantare ale centralelor societăților bancare se deschid și se operează la Direcția credit și operațiuni de piața din Banca Naționala a României.

3. Centralele societăților bancare au obligația să prezinte zilnic la compensare la Banca Naționala a României - Direcția plati și decontări bancare, în condițiile stabilite prin

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 , toate plățile interbancare proprii, cu excepția celor aferente decontărilor privind operațiunile cu titluri de stat, plățile în lei aferente pieței valutare interbancare, plasamentele sau creditele interbancare, rambursabile acestora și dobinzile aferente.

Operațiunile exceptate de la compensare, enumerate în alineatul precedent, vor fi decontate separat, bilateral, în conturile curente ale centralelor societăților bancare deschise la Banca Naționala a României - Direcția plati și decontări bancare.

Exceptarea de la compensare a unor operațiuni de plati, altele decît cele menționate în primul alineat al punctului 3 al prezentei circulare, necesita aprobarea prealabilă a Direcției plati și decontări bancare a Băncii Naționale a României.

4. În cazul în care sediul centralei societății bancare nu se afla în București, compensarea plăților interbancare proprii ale centralei respective se poate efectua prin intermediul unităților sale bancare participante la compensare, urmînd ca soldurile obținute în urma compensării să se deconteze prin conturile curente ale acestora din urma deschise la sucursalele Băncii Naționale a României.

5. Banca Naționala a României poate reprezenta la compensare centralele societăților bancare care nu au sediul în București și care nu au deschisă nici o unitate bancară în municipiul București, cu condiția încheierii, în prealabil, a unui protocol scris care va cuprinde detaliat procedurile pe care atât Banca Naționala a României ca reprezentanta la compensare, cît și respectivele centrale de societăți bancare ca reprezentate, au obligația să le respecte privind aplicarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994 .

Acest punct din prezenta circulara completează notele explicative din anexele nr. 1/O.P.5 și, respectiv, nr. 1/C.5 din

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 .

6. Direcția plati și decontări bancare poate aproba, pentru societățile bancare care nu au sediul centralei în București și care nu au nici o unitate bancară în București, la cererea acestora, efectuarea prin sistemul OIS al Băncii Naționale a României a decontărilor privind operațiunile cu titluri de stat și operațiunile în lei aferente pieței valutare interbancare, a plasamentelor sau creditelor interbancare, a rambursarilor acestora și dobinzilor aferente, cu condiția încheierii, în prealabil, a unui protocol scris.

7. Până la crearea condițiilor tehnice necesare, obiectul compensării multilaterale îl constituie plățile interbancare fără numerar pe suport hirtie, indiferent de valoarea lor.

8. În compensare pot fi acceptate ordine de plată sub forma de mesaje transmise prin telex sau modem, cu condiția ca societatea bancară inițiatoare și societatea bancară destinatara sa încheie, în prealabil, o înțelegere scrisă în acest sens. O copie a oricărei înțelegeri de acest fel va trebui să fie transmisă Direcției plati și decontări bancare din Banca Naționala a României, în termen de 2 zile lucrătoare de la data încheierii ei.

În cazul în care cele doua societăți bancare renunța la înțelegerea privind acceptarea în compensare a ordinelor de plată sub forma de mesaje, transmise prin telex sau modem, Direcția plati și decontări bancare din Banca Naționala a României va fi instiintata, în scris, în termen de 2 zile lucrătoare de la luarea acestei decizii.

9. În sensul

art. 7 lit. e) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994

nu sunt cuprinse cecurilor barate care au anexate borderouri de cecuri sau ordinele de plată care au anexate borderouri de mandate poștale, mandate poștale sau facturi, cu condiția ca societatea bancară inițiatoare și societatea bancară destinatara sa încheie, în prealabil, o înțelegere scrisă în acest sens. O copie a oricărei înțelegeri de acest fel va trebui să fie transmisă Direcției plati și decontări bancare din Banca Naționala a României, în termen de 2 zile lucrătoare de la data încheierii ei.

În cazul în care cele doua societăți bancare renunța la o înțelegere de acest fel, Direcția plati și decontări bancare din Banca Naționala a României va fi instiintata, în scris, în termen de 2 zile lucrătoare de la luarea acestei decizii.

10. Operațiunile de plati și decontări interbancare proprii ale Băncii Naționale a României nu fac obiectul compensării multilaterale.

11. Societățile bancare au obligația sa inchida conturile de corespondent pe care le au deschise, la toate nivelurile de organizare, cu excepția celor deschise între unitățile bancare care au sediul în aceeași localitate, alta decît reședința de județ.

12. Zilnic, până la ora 14,00, soldurile tuturor conturilor de corespondent deschise de unitățile bancare din localitățile care nu sunt resedinte de județ se vor stinge prin decontarea lor prin conturile curente ale unităților bancare care aparțin aceleiași societăți bancare, deschise la sucursalele județene ale Băncii Naționale a României. În mod obligatoriu pe ordinul de plată depus în acest scop la sucursala judeteana a Băncii Naționale a României se va face mențiunea "Soldare cont corespondent deschis între unitatea bancară A și unitatea bancară B". Aceste ordine de plată nu vor fi introduse în compensare.

13. Societățile bancare pot efectua la orice nivel de organizare operațiuni prin conturi de corespondent cu Casa de Economii și Consemnațiuni.

14. Societățile bancare au obligația să raporteze în ultima zi bancară lucrătoare a fiecărei luni, la Direcția plati și decontări bancare din Banca Naționala a României, conturile de corespondent pentru operațiunile în lei pe care le au deschise la toate nivelurile de organizare cu alte societăți bancare, inclusiv cu Casa de Economii și Consemnațiuni.

15. Termenele și intervalele de timp în care se efectuează plățile intrabancare locale sau interjudetene nu pot depăși termenele și intervalele de timp privind plățile interbancare de aceeași categorie stabilite prin

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 .

16. Sucursalele Băncii Naționale a României vor deschide conturi curente unităților bancare numai cu aprobarea scrisă a Direcției plati și decontări bancare din Banca Naționala a României.

17. La Banca Naționala a României - sucursala municipiului București - vor participa la compensarea multilaterala toate unitățile bancare care au conturi curente deschise la aceasta sucursala.

Până la data de 31 decembrie 1995, societățile bancare vor lua măsuri pentru a avea deschis un singur cont curent în Banca Naționala a României - sucursala municipiului București.

18. Până la crearea condițiilor tehnice necesare, ședința zilnica de verificare a cecurilor se desfășoară între orele 14,00 - 14,30, la sediul sucursalelor Băncii Naționale a României.

19. Pentru a asigura continuitatea operațiunilor de plati, până la data de 1 iunie 1995 vor fi acceptate în compensare, pe lângă ordine de plată și cecuri barate, dispoziții de plată și cecuri din carnete cu limita de suma, emise până la data de 30 aprilie 1995 inclusiv.

20. Centralele societăților bancare și toate unitățile bancare participante la compensare au obligația ca, până la data de 25 martie 1995, să depună la Direcția plati și decontări bancare și, respectiv, la sucursalele Băncii Naționale a României specimenele de semnături ale agenților de compensare pe fise cuprinse în anexa la prezenta circulara.

21. În vederea aplicării pct. 1 și 2 ale prezentei circulare transferul conturilor curente și de refinantare ale centralelor societăților bancare care au fost deschise la sucursalele Băncii Naționale a României Cluj și Tirgu Mures se va efectua conform prevederilor pct. 58 - 61 din

Normele metodologice nr. 20/1985

ale Băncii Naționale a României.

22. La data intrării în vigoare a prezentei circulare își încetează aplicabilitatea

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/1994 , precum și orice alte dispoziții contrare.