Hotărârea nr. 15/2022
privind radierea Societății OCAZIA I.F.N. - S.A. din Registrul general Instituții Financiare Nebancare și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare
prezumat în vigoare
Luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/13.022 din 22.08.2022 privind propunerea de radiere din Registrul general Instituții Financiare Nebancare a Societății OCAZIA I.F.N. - S.A. și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare, întocmită în baza constatărilor consemnate în raportul de supraveghere nr. VI/5/9.782 din 29.06.2022, încheiat în urma acțiunii de supraveghere desfășurate în perioada 6.06.2022-17.06.2022,
luând act de faptul că Societatea OCAZIA I.F.N. - S.A. nu a respectat prevederile:
–
art. 3
și
4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 4/2012
referitor la raportarea situației privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit, ale
art. 27 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale
art. 20 alin. (5) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012
privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile
art. 24 din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;
–
art. 3
și
4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007
pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile capitolului I - Dispoziții generale și cu cele ale
pct. 1.3 ,
2.8
și
3.1 din capitolul II din anexa
la
Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007
pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și cu prevederile
art. 24 din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;
–
art. 54 din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile
pct. 240 din anexa
la
Ordinul Băncii Naționale a României nr. 6/2015
pentru aprobarea
Reglementărilor contabile
conforme cu directivele europene, cu modificările și completările ulterioare;
–
art. 26 alin. (2) din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile
art. 36 alin. (1)-(3) ,
art. 37 ,
art. 39 alin. (1) lit. a)
și
i) ,
art. 40
și
47 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,
pentru următoarele fapte:
–
netransmiterea la Banca Națională a României - Direcția Supraveghere a următoarelor raportări aferente datelor de 31.12.2021 și 31.03.2022: Situația privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora; Situația Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special; Formularul de raportare a creditelor nou-acordate prevăzute la
art. 20 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012
privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare;
–
netransmiterea la Banca Națională a României - Direcția Supraveghere a situațiilor financiare periodice aferente datei de 31.12.2021 sau a declarației pe propria răspundere din care să rezulte că nu a desfășurat activitate de la data înființării și până la sfârșitul perioadei de raportare;
–
netransmiterea la Banca Națională a României - Direcția Supraveghere a situațiilor financiare anuale aferente anului 2021, aprobate în mod corespunzător, împreună cu un exemplar al raportului administratorilor și un exemplar al raportului auditorului statutar sau firmei de audit;
–
necomunicarea la Banca Națională a României - Direcția Supraveghere a modificărilor în situația instituției financiare nebancare, referitoare la sediul social și auditorul statutar sau firma de audit,
fapte ce intră sub incidența prevederilor
art. 59 alin. (1) lit. a) și c) din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,
în conformitate cu dispozițiile
art. 58
coroborat
cu art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul prevederilor
art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale
Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019
pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 11 octombrie 2022,
hotărăște:
Articolul 1
Se radiază din Registrul general Instituții Financiare Nebancare Societatea OCAZIA I.F.N. - S.A., cu sediul social înregistrat la oficiul registrului comerțului în strada Lainici nr. 44-46, et. 3, ap. 7, camera nr. 1, sectorul 1, București (sediul social comunicat băncii centrale în procesul de notificare și înscris în Registrul general Instituții Financiare Nebancare la adresa: București, Calea Floreasca nr. 133-135-137 și str. Cornescu nr. 50-52, et. 5, sectorul 1), înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu nr. J40/794/2017, având codul unic de înregistrare 36962847, înscrisă în Registrul general Instituții Financiare Nebancare la secțiunea k) - Activități multiple de creditare cu nr. RG-PJR-41-110329 din data de 27.10.2017 și, implicit, se interzice acestei societăți desfășurarea activității de creditare.
Articolul 2
Societatea OCAZIA I.F.N. - S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile
art. 60 din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 3
Prezenta hotărâre își produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu București, 24 octombrie 2022. Nr. 15.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.