Hotărârea nr. 30/2020
privind radierea Societății ASKREDIT IFN - S.A. din Registrul general Instituții Financiare Nebancare și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare
prezumat în vigoare
Luând în considerare aspectele consemnate în Nota Direcției Supraveghere nr. VI/5/16.634/17.11.2020 privind propunerea de radiere din Registrul general Instituții Financiare Nebancare ținut de Banca Națională a României a instituției financiare nebancare ASKREDIT IFN - S.A. și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare, întocmită în baza constatărilor din Raportul de supraveghere cu nr. VI/5/13.466/28.09.2020, și având în vedere că Societatea ASKREDIT IFN - S.A. a fost sancționată pentru deficiențe constatate în desfășurarea activității prin ordinele prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 31/18.03.2020 și nr. 75/4.08.2020 cu amenzi aplicate instituției financiare nebancare, fiindu-i dispusă totodată și măsura constând în evaluarea cadrului intern de administrare la nivelul instituției financiare nebancare a activităților de comunicare a modificărilor în situația acesteia și de raportare la Banca Națională a României a informațiilor prevăzute de reglementările incidente, în scopul identificării cauzelor care au condus la deficiențe în desfășurarea activităților menționate și întreprinderea de măsuri în vederea eliminării acestora, în termen de 30 de zile de la data primirii ordinului,
luând act de faptul că societatea ASKREDIT IFN - S.A. nu a transmis Băncii Naționale a României, conform reglementărilor în vigoare, următoarele raportări aferente datei de 30.06.2020:
–
Situația privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, nerespectând astfel prevederile
art. 25 alin. (1)
și
(2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2012
privind clasificarea creditelor și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit și ale
art. 4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 4/2012
referitor la raportarea situației privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit;
–
Situația Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special, nerespectând astfel prevederile
art. 27 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;
–
situațiile financiare periodice, nerespectând astfel prevederile
art. 3 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007
pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările ulterioare, și ale
pct. 3 subpunctul 3.1 primul paragraf din cap. II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“ din anexa
la același act normativ;
–
Formularul de raportare a creditelor nou-acordate prevăzute la
art. 20 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012
privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare, nerespectând astfel prevederile
art. 20 alin. (5) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012
privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare;
–
raportările contabile semestriale, nerespectând astfel prevederile
pct. 1 subpunctele 1.1
și
1.2 din cap. I
„Norme metodologice privind întocmirea, semnarea, verificarea și depunerea raportărilor contabile semestriale“ și ale
pct. 3 subpunctul 3.1^1 din același capitol al anexei
la
Ordinul Băncii Naționale a României nr. 10/2012
pentru aprobarea Sistemului de raportare contabilă semestrială aplicabil entităților ce intră în sfera de reglementare contabilă a Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare,
instituția financiară nebancară încălcând totodată și prevederile
art. 24 din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,
fapte ce intră sub incidența prevederilor
art. 59 alin. (1) lit. a)
și
c) din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul prevederilor
art. 59 alin. (2) lit. e) , coroborate cu cele ale
art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/200 9 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale
Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019
pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 14.12.2020,
h o t ă r ă ș t e:
Articolul 1
Se radiază din Registrul general Instituții Financiare Nebancare Societatea ASKREDIT IFN - S.A., cu sediul în București, Calea Călărașilor nr. 108, sectorul 3, înregistrată la Oficiul Registrului Comerțului cu nr. J40/7.288/2016, având codul unic de înregistrare 36115443, înscrisă în registrul susmenționat la secțiunea k) - Activități multiple de creditare cu nr. RG-PJR-41-110314/19.09.2016 și, implicit, se interzice desfășurarea activității de creditare de către această societate.
Articolul 2
Societatea ASKREDIT IFN - S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile
art. 60 din Legea nr. 93/2009
privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale
art. 275 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006
privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 3
Prezenta hotărâre își produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu București, 17 decembrie 2020. Nr. 30.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.